如何说服朋友投资理财 金融理财销售技巧:年入 265 万区总告诉你如何开发客...

客户要三年的理财，说服*保险的方法：
1、.要想把保险*出去，你就得先让客户接受保险。很多顾客迟迟不去购*保险，是因为他们认为保险具有欺骗性或存在欺诈行为。
2、你要让客户明白，保险是爱与责任，风险真的无法估量。当然了，直接说这样一句话客户当然不会去相信你。
3、.如今是人情社会，所以要懂得礼尚往来这句话，在向顾客推销产品时，不要忘了这些人情世故。

你积攒的每一元钱
你赚一个，花一个，就无法让钱财为你服务，更别指望有更多的钱再为你所用。这道理不是很简单么？

从前有一为名叫阿卡德的巴比伦人，他特别有钱。他不仅以富有为人所知，他的乐善好失更赢得了人们的敬仰。他为人慷慨大方，不管是为自己还是给家里人，花钱从不吝啬，但是他的财富仍然一年比一年增加。
他年轻时的那些玩伴问他：“阿卡德，你有数不清的钱，你现在是巴比伦最有钱的人，可是我们却还要为生计奔忙。你享尽人间所有美好的生活，而我们能做的只是尽力让家人吃饱穿暖。”
“但是，我们曾经处在相同的起点上，受同样的教育，做相同的游戏。不论读书还是游戏，你都不比我们出色，后来很长一段时间里，你也和我们一样平平常常。”
“在我们看来，你工作起来未必比我们更勤奋。但是变化无常的命运之神单单选总了你，让你尽享人生中所有美好事物，难道我们就不配享受这幸福？”
阿卡德向他们提出他的看法：

这些年来，如果你们转来的钱紧够糊口的，那就是说明你们还没有学会理财之道，你们至少要掌握一些理财的窍门。
命运变化无常，她是个凶恶的女神，她不把永久不变的是我赐给任何人，而且，不劳而获的人也终将失去他所拥有的。她可以让你得到财富任意挥霍，却在一夕之间就收回你的所有，他你无法满足贪婪的胃口和被受欲望折磨。有另外一些人也受她眷顾，他们就是可怜的守财奴，他们总是害怕花光他们受礼的钱财，因为他们很有自知之明，他们的才干不足以取代这些财富。为了躲避强盗的洗劫，他们过着空虚、远离众人的避世生活。
还有的人，他们不费丝毫力气就获得了许多金银财宝，并且赚的钱越来越多，这样就又能过他的快乐富足的生活。只是这种人少之又少，我只听说过有这样种人，但还没见过。你们试着想想，那些通过继承大笔财产而富有的人，是不是跟我说的有相似之处。

阿卡德的朋友们承认，他们所认识的继承大笔遗产的富翁，结果诚如阿卡德说的那样。朋友们开始央求他讲一讲他是如何致富的，于是阿卡德继续说：

年轻时我观察这个世界，寻找各种可以给人生带来快乐和满足的东西。我得出的结论是，财富让一个人更有机会享受快乐和获得满足。
财富是力量的代名词。有了钱，许多事情都容易办到。
你可以*上好的家具装点你的家。
你可以走遍世界。
你可以享尽世上的珍馐美味。
你可以拥有金匠和宝石工精心*的金银珠宝。
你甚至可以盖几座金碧辉煌的身点。
你还可以找到更多的事满足你的感官，愉悦你的灵魂。
想通这些以后，我决定要赢得人生中这些美好的事物。我不是个空想家，看着别人享受，自己却一事无成。我不能容忍自己穿着廉价的只是看上去不失体面的衣服。我更不能容忍自己一辈子做个穷人，相反，我一定要让自己成为人生这场游戏的主人。
你们都知道，我爸爸是个小商人，家里兄弟也多，轮不到我继承财产。而且，就像你们说的那样，我能力既不出众，又资质平庸，所以我明白，如果想实现我的目标，我必须花些时间在赚钱理财方面多动脑筋 ，并且有必要研读一些书。
时间，给每个人都是同样的多，只是你们选择让时间白白溜掉，不去用时间来致富。如今，虽然家庭幸福美满令你们感到自豪，但是你们再也拿不出别的什么东西可以炫耀了。
从研读方面来讲有个哲人教导我们，学习分为两类：一类知识可学而知之，另一类知识则需我们不断的经历磨练，从中学到如何找出我们还不懂的事情。
所以我尽力探索累积财富之道。一旦我掌握了这些诀窍，我便要为致富全力以赴，勇往直前。等到我们离开这个世界，赶往鬼门关的那一刻，黑暗将会降临，既然这样，当我们还能享受灿烂阳光的时，便应该尽情享受，这难道不算是聪明之举吗？
我找到一份工作，是做官府文史记录厅的刻泥板匠，我每天花很长时间在刻写泥板上。时间就这样过去了。我不停地工作，但是我的工资一个子也剩不下。吃饭、穿衣、祭祀等日常生活所需，很快就蚀掉我全部的收入。但是我的决心毫不动摇，直到有一天，开钱庄的阿加米希来但官府大人那儿，订制第九条法令的抄本。阿加米希对我说，这个法令必须在两天内刻写好，假如我能办到，他将付我两个铜钱。
这样我只好拼命加班，但是这条法令实在太长了，阿加米希来取活时，我仍没刻完。他无比愤怒，说如果我是他的奴隶，他一定会把我痛打一顿。但是他清楚：官府大人不允许他打人，所以我并不害怕。我还对他说：“阿加米希，你是这么的有钱，你能不能告诉我你是怎么拥有这么多钱的？如果你愿意告诉我，我就熬夜干活帮你刻泥板，到明天天亮太阳升起时，我保证能刻完。”
阿加米希笑着回答说：“你是个好学的仆人，但是你得先刻完泥板，我们才能谈这个交易。”
于是我整整一夜拼命地刻泥板，尽管我累得直不起腰来，油灯的味道也呛得我脑袋里隐隐作痛，双眼模糊看不清东西，但是，熬到天亮他赶来取活时，我还是完工了。
我说：“现在你得兑现诺言，告诉我你的致富之道。”
阿加米希说：“小伙子，你已经时间你几哦阿姨的那一部分，我也会告诉你你想知道的那些事。我老了，老年人见多识广而积聚起来的智慧。但是年轻人总是以为老人的智慧是过时的，没有半点用处。他们不懂得，人类一代一代地繁衍，不管是照耀过他们祖先的太阳，还是即将照耀他们子孙的太阳，都是同一个太阳。年轻人的智慧，只能算是明亮的流星，一闪即逝，只有老人的智慧，才是静止不动的恒星，发出永恒不变的光芒，为水手指引方向。记住我饿话，否则你将无法理解我后面所说的真理，甚至会以为你昨夜辛勤的工作是浪费时间。”
他开始用锐利的眼神盯着我，声音变的低沉有力：“当我决定把自己全部收入的一部分留做己用的那一刻起，我找到了致富的道路。你不妨照我说的做，试一下。”
他继续盯着我看，那眼神让我觉得我简直要被他穿透了，只是他再不发一语。
我问：“就这些吗？”
他回答道：“这些话足够让一个人的心肠变的硬起来。”
我追问：“但是我赚得的钱本来就是我的，不是吗？”
他说：“根本不是这回事儿。你难道不用付钱给裁缝师、鞋匠？你不吃不喝吗？住在巴比伦到处都需要钱。你上个月的工资还剩下多少？去年的收入有剩余吗？小蠢蛋！你一直在负钱给别人，就是没留给自己。傻子啊，你是在为别人拼命。努力不也是同样为那些供他吃穿的主人*力吗？假如你把你的所得积攒起来十分之一，10年后你能拥有多少钱？”
我擅长对数字的计算，很快地，我回答：“大约与我一年的收入相当。”
他却不以为然：“算你说对了一半。你所存的每一块金子，都是能为你赚钱的奴隶。每块金子经过流通所赚的铜钱则是它的孩子，这些铜钱还能替你再赚些钱进来。如果想成为有钱人，你就要想办法让所存的钱有赚头，再让这些储蓄金的孽息也能赚些小钱。所有这些大钱小钱都有助与你得到你所渴望的财富。”
“你以为我这一番话是来骗你白白辛苦一夜工作吗？如果你天资聪颖，听得懂我所说的这些真理，那么我敢肯定我汇报你的将是千倍与你昨夜的工作。”
“你全部收入的一部分才是你能留存的。无论你赚的钱少的可怜到何种程度，每次存款也要保证达到所得的十分之一。你应该有能力存比这十分之一更多的钱，先预留这一部分钱给你自己储存。超过你余钱的支付能力的鞋子和衣服，先不要*，必须用的钱是那些用来*吃的、赈济穷人及献祭给诸神的钱。”
“财富仿佛是一棵树，也是从一粒小小的种子开始，逐渐长起来的。你所存的第一个铜板就是种子，它将来会长成财富这棵大树。你越早播下种子，就会越早看见钱树长大。你越是勤恳地不断以存款培育、浇灌，就越早能在树阴下乘凉。”
一边说着，一边拿起泥板，说完了也走了。
我反复思索他说的那一席话，听来确实很有道理，所一我决定照他说的试试看。每次我*东西付钱时，就从里面抽取十分之一存起来。另我奇怪的是，我并没比以前短缺什么。其实，我多花少花那十分之一的钱，生活情况并没有太大的差别。但是我经常要克制自己，当我的储蓄慢慢增多时，我必须忍住想花点积蓄的欲望，抑制远处或者近处的形形*的好东西的诱惑。我一次一次地战胜自己。
整整一年以后，阿加米希第二次来找我，问我：“小伙子，一年过去了，你是否留住了自己那十分之一的收入呢？”
我自豪地回答：“是的，前辈。我正是那么做的。”
他看看我，然后说：“很好，那么你哪这些钱做了什么呢？”
我说：“我全部都交给了造砖匠阿兹慕，他告诉我哦，他经常远游还上并能到达腓尼基的提尔（古时曾是腓尼基奴隶制度的城邦之一，位于现在的黎巴嫩西南部港口城市苏尔），他会为我*来腓尼基的稀世珍宝。等他回来，我们再将这些珠宝高价*出，利润我俩平分。”
阿加米希开始咆哮到起来：“笨蛋不吃点苦头就是不行。你凭什么去相信一个造砖匠，他对珠宝能有多少了解？你难道会向面包师请教关于星星的知识吗？当然不会。如果你长了心眼的话，你就知道这样的问题应该去问天文学家。你的一年的积蓄全完了，小伙子，你对你这棵财富树的生长是急于求成了。只好再试一次了！下次如果你想了解有关珠宝方面的知识，就去找珠宝商。如果你想弄懂有关养羊的事情，就要去找牧羊人。这类有关任何专业的建议都会免费传授给人的，但是，要记住最重要的是只吸收对你有用的那一部分。找个完全没有存钱经验的人询问有关储蓄的问题，你必将付出你全部的积蓄作为代价，这也只能证明那些建议是错误的。”
阿加米希仍然是一边说着，一边离开的。
果然，事情的结果不出他所料。但是我仍谨守阿加米希的教导，每月存十分之一的铜钱，因为这时我存钱已经存成习惯，我并不觉得这是什么困难的事。
又是整整一年过去了，阿加米希又来到我这里来：“又是一年过去了，你的进展如何？”
我回答：“我坚持不懈地努力存钱，然后把存下来的钱交给盾匠阿格购*铜才，每隔四个月他付我一次利息。”
阿加米希说：“做的好，那么你是怎么利用这些利息？”
“我*来蜂蜜、美酒和蛋糕，舒舒服服地吃上一顿，又*了件红色的袍子。我的愿望是有一天，*一头驴子来骑。”
阿加米希嘲笑我道：“你把你的钱子钱孙都吃掉了。你赚一个花一个，就无法再让钱财为你服务，更别指望有更多的钱为你所用。这道理不是很简单吗？你应该学会让自己拥有一堆黄金做你的努力，这样，你就可以永久享有无尽的幸福没有烦恼。”说完，他又匆匆地离去了。
从那以后我有两年没有再见到他。等他再一次出现在我的面前时，他已是满脸皱纹，双眼下垂的老人。他问我：“阿卡德，你是否已经过上你梦想中的富翁的生活？”
我回答：“还没有那么快，但是我的确积累了一些财富，像您说的，我利用以钱滚钱的方法，赚了更多的钱。”
他问道：“你还是经常听取砖匠的忠告吗？”
我答道：“只有那些造砖的事，砖匠才能给我有用的建议。”
他又说：“阿卡德，看来你已经掌握了我教给你的，学会了量入为出之后，你又学会向那些通过丰富的经验而获得才干的人寻求建议。现在，你知道如何用赚钱来的黄金为你服务了。你能攒钱，又学会存钱和用钱，所以你一定能承担重任。我一天比一天老了，我的儿字们成天只知道花钱，没想过赚钱，我有着庞大的产业，我怕我守不住这产业。如果你愿意跟我去尼普，帮我照顾我在那的地产，我愿意和你结为伙伴，你可以分得我的财产。”
这样，我就到了尼普，帮他管理他那一大片产业。因为我胸怀大志，又精通了理财的三大成功法则，素仪我替他赚了更多的财产。我自己也逐渐富有起来。阿加米希死了后，我又分得他生前通过法律程序分给我的一部分财产。

阿卡德讲完他的故事，他的朋友中有一个人感叹道：“你真够幸运的，能成为阿加米希的继承人。”
阿卡德说：“在没有遇见阿加米希之钱，我就满怀成为一个富翁的渴望，抱持这种渴望，幸运终会降临。起初那四年，我坚持储存十分之一的收入，这不就已经证明了我有这样的毅力吗？难道你们能说一个渔夫多年用功研究鱼类习性，不管遇到什么风向变动，他都能捕到鱼，也是因为幸运吗？机会是个难以驾驭的女神，她不会给任何没有预备的人以任何机会。”
“你的毅力实在惊人，第一年的积蓄遭受损失之后，你能继续存钱。这需要很强的意志力。”阿卡德的另一位朋友接着说。
阿卡德反驳说：“什么叫意志力！荒唐。你以为意志力能给人什么力量，让人搬起连骆驼都扛不动的重担和老牛都拖不动的东西吗？意志力只不古哦市用来完成预定任务的决心罢了。比如我为自己定下一项任务，即使这任务微不足道，我都会想办法贯彻到底。”
“想做大事，我还需要有怎么样的自信呢？假如我对自己说，在未来一百天里，每一次进城经过那座桥时忘了仍石头，我不会这样劝自己说：‘明天路过时再一起仍两块石头吧！’我只会折回头去仍当天的石头，我也不会到第二十天的时候对自己说：‘阿卡德，算了吧，每天仍一块石头有什么用呢？倒不如今天索性仍它一大把，以后就再也不管了。’不，我既不会这么说，也不会这么做。”
“一旦我给自己定下任务，就一定要完成。我坚持做事有始有终，不挑无法完成的和不切实际的事做，保证我可以一直很悠闲。”
又一位朋友开口道：“如果你所说的都是对的，那你的意思无非是说，适当地跨出第一步，然后持之以恒。假如世上人人都能做到这些，恐怕世上的财富就不够人分了吧？”
阿卡德说：“只要人们努力，财富自然会增加。打个比方说：一个有钱人为自己盖一幢新豪宅，他为此花费的黄金就不见了吗？不，造砖匠能得到一部分，建筑工人也能得到一部分，设计师还应该分一部分，建筑工人也能得一部分，设计师还应该分一部分。所有为建造这幢豪宅出力的人，都将分到富翁所付黄金的一部分。等到盖完之后，这幢房子难道就不值这些金价吗？这幢豪宅的占地难道不会因为这幢豪宅而变得更值钱吗？豪宅占地周围的地价难道不会因此水涨船高吗？财富成长的方式非常神奇，没有人能预知它的极限。腓尼基人不是曾经利用他们的商船从外面赚回钱来，用这些钱在沿海的荒凉之地建起了那么多座了不起的城市吗？”
另一位朋友问道：“那么你给我们的致富的建议又有什么用呢？光阴已经逝去，我们都不再年轻，也没有什么积蓄。”
阿卡得回答：

我建议你们该按照阿加米希所说的那样去做，时时对自己说：“我全部收入的一部分要留做己用。”不管是早晨，还是晚上，你可以不断地提醒自己，知道这句话像一团烈火在天边闪耀，直到这句话深深刻进你的心理。然后撷取话的内涵中看来最明智的部分，争取说服自己每天不只存下收入的十分之一。如有可能，就尽量从其他开销中也攒下十分之一的钱，知识无比先保证坚守那个必须完成的十分之有一。你将很快明白，拥有一笔自己的财富的感觉有多棒。看着财富累积的越来越多，你会越加兴奋。人生中的新的喜悦将令你大受鼓舞。你自然而然愿意加倍努力，为的是赚更多的钱。因为当你所赚的钱越多时，你能留做己用的钱不是也就越多吗?
接下去，再学会如何让你的财富为你赚钱。把财富变做你的奴隶，同时让赚来的钱都为你效劳。
要确保自己的未来的生活无忧无虑。看看你身边的老人们，要知道，有一天你也会变老。因此，投资要极其谨慎，以避免损失。放高利贷这样的投资方法看似很赚钱，却不实在，很可能不知不觉中你已经损失惨重，以至与懊悔不已。
你也不能不想到，总有一天你会应诸神宠召，那么你就不能保证你家人的生活仍旧像你活着时那样不至匮乏。为防止这类事情发生，只要你平时每隔一段时间存点钱即可应付。因此，任何有远见的男人若想安排好自己的身后事，就一分钟也不能耽搁，立即开始储蓄。
要向聪明人咨询，向每天都要和金钱打交道的人寻求建议。让他们时时提醒你，避免犯过的错误，把辛苦一年攒下的钱交给砖匠阿兹慕。小额报酬的投资的安全性，远比高风险的投资的安全性高。
到了这个地步，你就完全可以悠闲地享受人生了。不要过度节俭，试图存太多的钱。假如你毫不吃力地就能存起来全部收入的十分之一，你就应该很满足了！或者你量入为出，不要像个吝啬鬼，一毛钱都舍不得花。人生美好，有许多事情值得你去做，有许多好东西值得你去享受。

说服客户的关建是要交心，也就是你必须给客户提供可信、有效和安全的理财方案。比如针对工薪阶层的人士就想理财应该说： "根据你的收入，将余钱*银行系统的定投基金。等到积累到一定的数额后再去*大额的理财产品，建议采用国际流行的三分法，即将准备用于投资理财的钱分成三份：1）*预期年化收益率20%以上的，易通贷类的投资理财产品；2）*预期年化收益率11.5%以上的，信托类的投资理财产品；3）*银行系统的可保本的定投基金类的投资理财产品。这样做的好处是：在获得较高收益的前提 下，可将因投资不当带来的风险降到最小。"这样说的结果，可能客户不会将钱全投给你，但是，只要你获得了他的认可，很可能就会有将来。
上海小财迷提醒，不论怎样，在说服客户方面，最好据实建议，不要夸大言辞，否则和欺骗、诈骗无异。

我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做*岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都*了财产险的，三重保障。公司也不做信用贷款，只做房产抵押贷款，所以坏账率的可能性也相对很低。

为了避免广告嫌疑公司名字我就不说了，现在我遇到最大的问题是不知道如何将产品推荐出去，打cold call打100个被挂99个，出去派单子也总是被说成是骗子，p2p公司肯定会跑路等等，非常无奈。想知道大家是如何开拓自己的客户和市场的呢？

（金融理财*技巧：年薪265万+的大区总监告诉你*金融理财产品的20个客户开发渠道）

回复：

哥们好：）

首先，给我们的客户定位，以ABCD类来定位客户：

A类：有钱有意向

B类：有钱无意向

C类：有意向没钱

D类：没钱没意向

好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼：

1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打*问问情况。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。

好处有很多：

1）学习他们的产品和话术；

2）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；

3）记得有机会就跟客户互相换个联系方式；

4）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。

如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……

当然，还可以利用营销的会议去开发客户。很多公司为促单，都会在酒店开营销会议，我们在其散会时进行派单，让客户自己做比较。这类的客户意向度会高一些。

2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？

3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或*什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。

建材市场是中小老板云集地。这些老板有个共同点，就是要有充足的现金流。他们的资金在短期内的使用占比大，所以针对这部分人群，可以推荐短期投资，比如：1个月，3个月，6个月的居多，避免了短期资金的闲置，而且又比较灵活，不会耽误三五个月后的使用，回报率比银行高，收益可观。

短期公司出问题的几率很小，容易信任。当然，拜访这类人群的时机最好选择在下大雨或雨雪天气。因为他们不能干活，也没有顾客上门，有时间听你唠叨。而且老板在店的几率很大。最近全国大范围降温下雪，你冒着大雪去拜访人家，敬业精神人家是不是看在眼里？还有就是，这样的天气人家不会赶你出去，还会被你的精神感动，印象分就会很好。为自己挣得机会。

4、上海拆迁户有很多哦，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户啦……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！

5、二手车市场：这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有钱人*二手路虎？开玩笑！对啊，找车主去……

6、打*：如果是公司发的*，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的*名单，百姓、58去收集一些老板*，二手车的*也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车*，拿到这样的*，定位还算精准吧。

7、还有一个办法，去找主任级的医生嘛，有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保险的大妈大姐合作，有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，呵呵，看到这条你开心吗？

9、紧盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有钱的哦，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获哦，玩命干吧……

10、本城有大型房展，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客哦，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。

11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动，模糊一下我们的*主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。恩，有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。嘿嘿，台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是*拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片哦，先给客户一个意外惊喜再说。

做社区活动，可以专注于老人年群体。上海地区老年人的退休工资普遍不低，常驻人口的质量普遍较高。老年人容易在情感上被打动，容易攻破，是重点的对象。

开拓这部分人群，可以分两步走：

第一，通过市调在相对质量好一点，规模大一点，公司附近或者是有公交线路直达公司的小区附近摆台派单（方便老人来公司参观），做一些免费的量血压送小礼品的活动。

当然时间一定要早，因为老年人起的比较早，他们或者锻炼或者去菜市场*菜。我们天天早上在固定的时间点、固定的地点，固化我们活动的时间（每天早上六点准时摆台，干2―3个小时就走）。坚持在这一个小区干三个月一定会有效果。

①老人天天看到你们，就成了“熟悉的陌生人”，登门槛就成功了；

②这么早就出来工作，看来是非常的努力，老人大多会联想到他们的子女或者孙子孙女。老年人看了都会心疼。印象分有了。

第二，和第一步有些类似，但是做法不一样，就是融入到跳广场舞的大妈人群当中，和他们一起跳，然后为他们提供增值服务，跑跑腿，放放音乐的事情咱就包了。之前看过一篇新闻报道，一个银行的小伙就是利用这个方法拉了千万的存款。咱们只要心诚一点一定能成功。

12、利用公司的资源在各大的超市、菜市场安排驻点。放置公司的宣传单页、海报，条件好点的有放置壁挂的电视机，反复播放公司的宣传视频（该方法几乎所有的理财类公司都有去做，在行业内部不是秘密。而且效果比较好），甚至在一些车展货期大型展览的地方都能看到这类理财公司的身影。

还要提醒一点，心态方面也非常的重要。哥们你是行业小白，你相信公司不能要求客户和你一样马上去相信咱们的公司。客户的拒绝是太正常了，没有人因为你发一张宣传单页就来相信你。即使你发了一个礼拜一个人不搭理你也正常，但是这个动作的数量级一定是要有的。

还有就是，受到行业一些投机公司跑路的影响，客户的抱怨说咱们是骗子，说我们一定会跑路也很正常，最起码说明这人不是我们意向客户，避免在他身上浪费时间。摆正好咱们的心态去接受这种拒绝。刚入行的时候，想积累陌生的客户资源不能着急，要遵循慢就是快的原则，你一天积累一个有效客户，坚持下来就非常可观了。一旦成交之后，接着就可以做一些转介绍，成交的概率就又会增大。

（金融理财*技巧：年薪265万+的大区总监告诉你*金融理财产品的20个客户开发渠道）

打*被挂掉：

1、对于有投资经验的客户，打*直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有P2P投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……

2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……

3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的*方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。

4、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。

我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？

5、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购*财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。

再做几个提醒：

1、第一通*，了解客户的真实情况和需求，

A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；

B、客户的工作情况；

C、客户的开销情况。

了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通*是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打*啦，以行业第一的公司的名义打*。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通*的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。

2、第二通*，介绍自己公司

3、第三通*，满足客户需求

罗里吧嗦讲了半天，别说我满肚子转轴哦，哈哈……

在上海做金融理财产品，首先要在本地区编一个人脉网，这个是关键，这个人脉网包括哪些方面？主要包括以下10个方面的人：

1、珠宝、奢侈品的*；

2、名车*；

3、各类VIP卡的*；

4、银行理财产品的*；

5、出国留学的代理*；

6、会议*；

7、贵族学校培训*；

8、高尔夫会员卡的*；

9、大牌律师；

10、大牌风水师。

这10类人，统称为接近富豪之人，我们认识他们，就相当于间接认识一批土豪，咱们发财机会就蕴含其中哦……

认识这10个方面的人，把他们拉到你的QQ群，这十类人全都是在挣富人的钱，和他们资源共享，如果能认识100个这样的人，他们手上不可能只有三五个客户吧？这样资源共享你手上会有多少人脉？多少潜在客户？

这些人帮你说话，给你提供资料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，这是初步拓展，一下子你就增加了很多精准客户群，这些客户群他们已经成交过或正在努力成交，这比*来的资源要精准的多。

做QQ群的目的就是资源共享，大家共同努力，共同合作，互利共赢。如果需要大牌律师，这里有；如果需要风水师，这里有；如果需要珠宝*，这里有；需要什么这里全有，我们这是在给豪客提供增值服务。呵呵，策划容易，我可以秒答，但执行很有难度哦，人家凭什么信任你呢？

这些方法基本不需要资金投入，白天正常*货，晚上就去认识这帮人，还不耽误上班时间，只要和这些人交心，他们会给你提供资料，因为他们也需要你给他提供客户，大家都是需求互补。

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做几个提醒：

第一，充分利用会所资源――装修豪华的会所，本地都有企业家联谊会，要想办法认识这个企业家联谊会的会长，想办法让他们一些聚会你有机会参与其中。

讲到这里，你的问题就已经解决了。我们团队有一位房地产顶级*高手，他用“一切成交都是因为爱”先为客户免费做点事，陆陆续续带回了大量客户，好，给你分享一个小故事，看看这位小A同学，是如何拜访本地企业家联谊会的副会长的。

运用“冠军级市调”，小A同学很快就知道副会长在本地这有个大型超市，周边还有2个大型竞品超市，他天天去看他们超市有哪些优势，哪些劣势？每想到一点就记在本子上，然后再去竞品超市分析优、劣势。

我在团队曾写过一个策划方案《如何提高员工忠诚度》，他花了一周做了一份市调报告，再拿上该方案，就去拜访这位副会长了。

见到副会长后，小A同学就这份市调报告和他谈了起来，会长对他的很多观点大为赞同，交流完小A说道：“看您这里的员工都很勤奋工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您请教一下。”

那位副会长听了后，脸上洋溢着自豪的表情，很热情地交谈起来。

听完后，小A同学对他赞赏一番，深感他领导有方，接着又说道：“您说得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。对了，我以前也学过一些管理的东西，也许对您也有点帮助。”他开心地说：“好啊，你说来听听。”

接着小A就把我那一套玩意搬出来了，是理论和故事结合起来讲，这样更加生动、形象、有趣，那天的谈话进行了2个多小时，他一直在夸奖小A，很是赞赏，告别时，会长还特意邀请小A有空去参加他们企业家聚会。

由此，小A通过副会长关系，顺利打进该商会，后来谈成了不少大客户，收益满满。

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随着科技时代的发展，人们的生活水平也越来越高，人们对于生活的追求也越来越高。理财作为一个亘古不变的常识，也出现了越来越多的投资方式而投资基金也是为了现在比较常见的一种投资方式。

基金风险需清晰。

我们知道，当一个新事物产生的时候，其必然会带来两面性。 基金作为一个新鲜事物，它的兴起必然会引来投资者们的广泛关注。首先，市场上基金公司有多家，市场上的基金也是以数倍增长的。 作为投资者，首先需要知道所投资的这股基金的走向以及未来的风险评估。其次，投资者在投资资金时应选择合适自己的资金。然后投资者在投资基金是应该根据自身的经济状况来投资。不能一股脑的全部扎进去，结果得不偿失。

理性劝规，合理说服。

我们知道任何事物都有成瘾性，基金也不例外。当朋友深陷投资基金之中无法自知时，作为朋友，我们在这时应该伸出我们的援手。需要让朋友知道。投资基金只是一种理财的方式，不该让它成为我们生活的全部，并将全部资产付诸一置。然后我们需要了解，朋友对基金的基本认知有多少？ 不能够让他盲目跟风，一味听从他人意见，失去了理性思考的能力，让朋友自己的清晰的知道自己正在干什么。

清晰认知，合理定位。

即使我们作为朋友，也不能僭越。当我们的劝说已经达到了一定程度，但我们还没有见到任何的效果时。那我们只能听天由命，等待着朋友从这场基金泥潭中自己清醒过来，确信沉迷基金是不正确的做法。如果一件事物我们已经对它有成瘾性的时候，在这时我们应该遏制这种成瘾性。当这种成瘾性危及到了我们的日常生活，甚至威胁到了我们的身体健康。无论在做什么事情之前，我们都应该对这件事情有清晰的认知，用理性思考去解决它。