如何选择外汇投资理财 怎样购买外汇理财产品?

说实话看到这个问题，我就想到我当初刚做*营销的场景；真是很打击人的；同时也是蛮磨练人的地方；坚持好了就就是磨练；坚持的不好就是折磨了；可能我说的有些现实；下面是我在做*营销时结合公司资料，和自己的体会，总结出来的；看了一定会对你有帮助；同时也借助这个平台，能帮助更多的人；这行真的需要坚持；祝你好运；
还有记得给分哦！・……
常见拒绝话述与处理

如何跟客户沟通交谈
建立个人形象，学会*气氛，找出共同语言，发现客户需求
如何寻找客户
列名单：亲属，同学，朋友，旧同事等，筛选，查找客户资料，接触前准备：公司简介，行业资讯
打陌生*时，提到投资客户就挂线
不燥不急，调整心态，坚持，不妨给客户发条致辞歉信息，同时表达自己的心声。
如何推销产品，客户对外汇并不接受
相信公司，相信自己，拒绝是正常，细心聆听客户的理由，说客户熟悉的事情，找机会引入外汇话题
如何激发客户内心的热情
贪是人性弱点，放大客户需求话题，转题切入外汇机会，运用外汇资讯，列举获利喜悦
如何开发质量好的准客户
多沟通了解客户需求，经济状况，喜好，性格，朋友圈子，避免谈话场所存在干扰
大牛市中如何把股市的客户开发
身同感受，分享客户喜悦，赞扬中引伸外汇获利的机会，以小搏大，寻找弱点，提供资讯
绝大多数人认定投资就是投资实业，如：房地产等。对外汇可说是意识淡薄。如何唤醒他，让他进入此行业进行投资
存好心，说好话，做对事：肯定客户投资理财观念，多说建议，好的机会是尝试多泄道投资，
正如当初开户*股票一样。不试不知，试过就上隐
客户投资过程中一亏钱，就马上想退出市场，如何令客户更相信外汇市场可获利
与客身同感受，主动了解，说明做生意也一样，关健能否找出原因，找出方法。外汇市场机会是平等的，今天失去的机会，很快又再出现。太阳之下无新事，过去闻的将会再现。提供一些外汇资讯客户，帮助恢复信心。
客户投资过程中亏损，严重时甚至要求公司或个人赔偿，如何维护客户
不吵嘴，多听客户唠叨，如自己有不对多道歉。利用公司团队的力量，寻找方法。
如是客户本人所致问题，也应耐心解释合同声明。晓之与理，始终维护公司形象，也就维护了双方利益。
怎样解释保证金更让人接受
生意中常见的押金、押货。
怎样辨别市场走势，结合分析周期下单
基本面是技术图表的基础，也就是趋势。下单交易要根据性格，制定策略为短，中，长线。
没有止损，止赢准备的心态切莫入市。
每天公布的数据几点钟，有利于哪种货币，怎样知道
外汇信息量大，但也是根据地理位置时钟决定发布数据的时间。经济数据好，有利本国货币，但也有时受投机过渡时而逆反心态短暂行走。
期货市场是怎么一回事，有客户说期货更*
期货市场是对国际大宗商品的远期价格发现。中国期货市场实行保证金1：10的双向当天**方式，当天保证金结算，当天设有涨跌停板制度，连续涨跌板出现增加保证金，强行平仓。合约到期进行实物交收或对冲。每天交易信息披露及时快速。
交易时间：AM9：00---10：15， 10：30---11：30
PM13：30----14：10， 14：20----15：00
能捉到连续涨跌板，并做对方向时给你的就是*，相反也一样。

专业问题解答

现在国家法律都不允许私人作保证金，我在你们公司开户，资金安全怎么得到保障？
答：首先我们公司会和您签署资金安全担保协议，如资金量达到10万美金以上，我们公司可以出具实物抵押。但是抵押我们维财的实物，费用有您自行承担。只是美国罗宾斯集团清算所的代理商，老百姓作保证金完全是境外投资。而外汇清算所是在美国正式注册的外汇交易公司，受美国NFA期证会的监管，所以资金方面完全可以放心。
我们的平台是境外的平台，所以只受美国NFA期证会的监管。我们平台所有与金融相关业务都受到严格的监管，确保与平台合作的机构或个人得到资金安全保障。随时查阅平台作为NFA无瑕记录：无任何违规记录，无任何备案记录。目前，只有为数不多的几家公司能保持这种无暇记录。作为注册交易商，平台始终保持最高标准，其业务行为受到美国联邦财政政策及财务报告制度的严格限制。所有外汇交易都必须严格遵守美国国家法律规章的规定，不得进行任何有可能损害客户利益的行为。在资金安全的基础上，平台提供大量金融产品供客户选择，包括权益股、指数、投资、外汇、金银、商品、证券和债券等。 。2006年10月，我们平台被RBC商业杂志月刊评为“最可信赖的交易商”2008年，我们平台在中国设立华语内容服务商。
2．客户的思想停留在开了户就要有人帮忙操作 再入会员觉得是重复投资（对外汇一点也不了解的客户）
答: 开户并不代表有人帮你操单，经纪人可以帮你操作，但他不是专家，水平难以保证。我们会员服务是专家提供操作指导，凭借其多年经验，完全可以为您提供正确的指导。

3．既然你们平台有服务,那为什么还要入会,而且那些报价很多地方都有啊,还要交钱.
答: 免费网站只提供报价，而会员服务可以让您了解相关资讯，并提供及时入市策略。

4．你说的保证金这么好，获利这么高，但相应的风险也高，我的钱会不会一下就亏完了？
答: 保证金有高回报但并不是高风险，只有无法控制市场的才有风险。（如股票、期货的停板和无法**就是风险。）而外汇市场是24小时运作，不存在**不出去的情况，更没有庄家控制，与如果能控制而您自己没有控制风险，是不同情况。

5．一般刚开始做什么货币比较好
答: 刚刚进入外汇市场，如果你一定要我说明先做哪种货币好的话，我建议您先选择做欧元，欧元相对稳定，因为它是25个国家组成的货币，没有投机成分，支撑位阻力位比较准。不象英镑市场，主要是热钱，大多是大家投机炒做的短线。.

6．为什么说锁仓是很笨的方法，那为什么有这个锁仓这个行为呢?
答: 锁仓是针对不同的情况而定，没有说是最笨的方法，当市场没有动力的情况市场形成区间整理时，锁仓多是针对这种情况的。

7．我建的仓有效期是多久，是不是一直都有效？
答: 外汇市场公平就公平在这里，比如说期货有交割期，就是说要指定期限，但是外汇没有指定交割期,所以外汇只要建仓就肯定有效。假如资金只有6000元的话，*一手，就用了5000，当然如果有把握一些再做是最好了，而且我们也并不见得最小做一手，还可以0.1手的做，只是收益也相对按比例缩小，手续费也是。

开场白
01知道对方姓名
*人员：您好，请问是XX先生/小姐吗？
客户：是的。有什么事吗/你哪里？
*人员：XX先生/小姐您好，是这样的。我这边是罗宾斯投资国际集团的，我姓X。近来我们在做一份调查问卷，就是关于个人投资理财方面的。不知道你近期有做过金融或房地产方面的投资吗？
客户：没有！（可能真的没有做过或是有一定抵触情绪）
*人员：那你近期有一定的投资计划吗？因为目前中国股市大热潮，我国股民已经突破1亿大关，你身边应该不乏有这样的例子。你有没有想过搭上今年‘大牛市’的顺风车，以使自己的资金有较大幅度的增长呢？
客户：现在股市被炒的沸沸扬扬，指数那么高，入市不是找死吗？/没兴趣！
*人员：呵呵，看来xx先生/女士您对股市还是有一定了解的，只是一直担心股市的风险性。确实就目前来说股市的风险还是比较大的，而且投入资金也是比较大的。所以我今天还有一个目的，就是带给你一套切实可行的投资方案，这不涉及股票的。。。。。。

2不知道对方姓名
*人员：您好，我这边是罗宾斯投资国际集团的，我姓X。很冒昧第一次打*过来，抱歉打扰您的正常工作了。不知道能否占用你几分钟宝贵的时间！（一系列的礼貌用语目的在于博取对方好感，对方仍有直接挂*的可能，对于素质较高的人可能会接受你）
客户：有什么事吗？
*人员：那先生/小姐怎么称呼你呢？
客户：我姓X。

3客户可能多次接到投资公司的*，有一定的反感情绪！客户：你们罗宾斯投资国际集团的怎么老打*过来，烦不烦呀。请你们以后不要打*过来了！
*人员：可能以前我们的*顾问跟你联系过，公司考虑到可能是我们*顾问的个人问题，所以这次公司专门派我来跟你进行一次深入的沟通，我是罗宾斯投资国际集团的的高级客户经理。公司也是想通过我与你的沟通迈出合作的第一步，建立一个长久的合作关系。我们迟迟未能合作不知道是什么地方出了问题呢？是担心风险性较大还是担心资金的安全问题呢？
或*人员：我们*顾问多次打*过来，确实对你的正常工作造成了一定的影响，在这里我代表思源公司全体员工对你表示深深的歉意。我们多次打*过来也表明我们公司对你这边的重视，也是想通过您了解到我们的不足。

如果对方是企业老板或负责人
“您也不希望你的*人员被客户拒绝后再也没有勇气拿起*，那样我觉得不能称之为一名合格的*人员。我们的投资方案确实能给你带来一定的收益，能使你的资金有一定幅度的增长。就是出于这种原因我觉得如果不打*过来，那就是对我们公司的不负责任，更是对您的不负责任。我们深信没有拒绝就没有*，没有拒绝就无须*。我们迟迟未能合作可能是你对我们的了解不够。我深信假若你肯花一点时间作进一步的了解，您会被它的投资魅力所感染。”

*沟通常见拒绝话述
1、我没兴趣？
可能是您对外汇投资方面还不太了解吧，我相信假若你肯花一点时间作进一步的了解，你会马上被它的投资魅力所感染。凡事都有循序渐进的过过程，兴趣是可以慢慢培养的。其实做生意最重要的是有没有得做，先了解后再计划考虑，有得做便做，没得做便算，最起码可多学一项知识，对你也有得益。况且我们的投资方案确实有很大的可行性，能为你带来一定的收益。
没兴趣没钱通用 或：XX先生/小姐，你做一项投资首先考虑的是什么？（很可能回答是‘赚钱’）我想应该是这项投资计划的可行性.风险性.收益性，如果计划可行.风险小收益高，我想你是会感兴趣的。
我想就算你没钱也会想办法筹钱的。相反，如果计划不可行，收益低，风险大，就算你有钱也不会去做的。你说对吗，XX小姐/先生？

2、我没时间？
大家都在忙忙碌碌的工作,目的只有一个,那就是赚钱!假如有一种生意可以令你有机会赚钱及给你带来财富的话，我相信你亦会在百忙中抽出时间来为自己的利益设想一下。您说，是吧？X先生/小姐!
其实你现在应该考虑是这行业可不可以做，而不是时间的问题，况且经纪人的存在正是为了像你这样没有时间的老板做筹谋，你每天只需要跟我通几次*就可以作出交易的决定，这是很方便的，绝对不会占用你太多的时间。

3、我没本钱？
讲到现在，我从头到尾没有向你提过钱的问题。假如我的计划真的可行，我相信就算你没有钱，你也会想办法的，相反如果你手上有很多的资金，但投资计划不通，你同样不会做，所以问题不是本钱的问题，而是计划的可行性问题。

4、朋友说对这一行不熟识就不要做？
您说的非常正确！因为你还不熟识市场，故现在阶段我不鼓励你马上参与市场。让我讲解清楚而你又明白后再行决定，这样你心里有个底，多发展一个行业，是对你经济来源最佳的保障，这亦符合现代的投资概念。

5、外汇风险太大，赚少亏多，不如投资股票及房地产？
每个行业都会有赚亏，就投资来说，股票跟房产投资资本比较大，由于房地产和国内股票交易不灵活，占用资金的时间长，一旦政策有不利行业性的变动，其风险也是不少的。而外汇市场是采取保证金交易制度，占用资金比较少，风险虽然比较大，但是可以控制，且交易灵活，加上有专业化资讯设备和人员的配合，大大提高成功之比率，只要能紧守交易法则，相信这个行业是可以发展的，不然我亦不会投身于这个行业。

6、你能保证一定让我赚到钱吗？
“任何承诺再时间面前都是苍白的！”假如我说“包赚”，你亦不会相信，世上没有一门生意是百分百能保证赚钱的，更何况投资市场？风险跟利润是成正比的，即使你把钱存在银行，还有通货膨胀的风险存在；我不能保证你赚钱，但是我可尽力使你的投资避开风险，创造利润。
掷色子开大小还有50%的赢面，如果加上我们的技术分析和操作经验这个赢面肯定在50%以上。就目前整体盈亏状况来说，85%的客户还是盈利的。

7、我在股市被套牢了，虽然我知道投资外汇是有前途的，但是现在是不能*了股票。
如果你真的在股票套住了，而且不忍在亏本的此刻抛掉股票，这意味着你在浪费时间。不仅如此，你仍然承担着持股的风险。要知道，投资者应该每天有钱赚才有意义，你不妨先把部份股票套现，然后投入到期市中试一试，而且最好不再浪费时间，拿出“壮士断臂”的气概来。

8、我曾经在别的公司亏过钱？
您不能因为一次投资失败，就把所有投资公司全部否定，这种评价是不客观不全面的。就像你*过一次掺沙子的大米，就把所有的*米商家否定是同样的道理。
你如果曾经接触过这行那就更容易明白了，假如你在别的公司赚过钱，我会衷心的替你高兴。但如果你是亏损的话，是不是因为公司的问题，例如经纪人的水平、消息的灵活性等。如果真的有以上情形，为什么不考虑别的公司呢？我不敢说本公司是最好的，但是我深信我们的服务和运作比其它公司更为全面。

9、我有朋友在这里亏过钱？
要知道赚钱要靠技术和眼光的配合，才可以事半功倍，全世界任何行业，有锐利的眼光和高超的技术，是无往而不利的。蚀了钱的人，并非表示他们不能再次赚回来，我们要去研究怎么会蚀，怎样不会蚀，怎样去赚回来。俗语说：“失败乃成功之母”，如果能够从失败之中得出经验，便会有成就。怎么半途而废呢？

10、我要慢慢考虑？
生意人是绝对不会放过任何机会的，除了要把握机会之外。更要在没机会的时候去能寻找机会，莫失良机，大胆地去尝试。一有进展就重手出击，务求捷足先登，就会比别人先到达彼岸。故此我认为无须过虑，尽快决定，作初步的尝试。

11、我和你共同开户，共同投资，共承盈亏，可以吗？
你的这个建议在投资外汇方面是行不能的，原因在于我是工作人员，我需要充分的精力去分析行情，保持客观而清醒的头脑，才能为你提供最忠恳的咨询。况且每个人对行情的看法不一致，如果这样做会容易产生争执，影响交易。于我于你都没有好处。

12、我要出门公干，回来再谈？
我想你现在还有疑虑？通过刚才的谈话，我知道先生是一个开朗、能接受新生物的人，但我要特别强调的是，外汇**是集时间、行情、知识、技术于一身的行业。只有抓住机遇。紧跟行情。才有大作为。在你出差之前，最好办妥一些手续，待行情适合时便可进行交易，免得介时手忙脚乱，错失良机。

13、这个行业就像赌博一样？
所谓赌博，即是赌一时运气和机遇。是赌台上极少数人的事情。纯属经验，谈不上知识领域，更谈不上科学。它与外界的经济、政治、突发事件、社会变迁、人类活动等没有关系。但期市是社会各个层面的人的心理反映，是广大投资者对商品价格的集体评定，涉及的知识既广泛又深刻，既新鲜又多彩，吸引了无数的投资者为它欢欣鼓舞。而外汇具有相当长的历史，具有一定有交易规则并受法律保障的国际化市场。它的交易者来自世界各地，是相当完善和成熟的市场。在汇市投资，意味着你的交易策略取胜。

14、我要和太太商量一下？
我并不反对你和太太商量，不过我认为做生意最要紧是当机立断，才能抓住时机。如果你太太的性格是比较果断的，当然能够带你做出正确的决定。但如果她的性格是比较优柔寡断，则可能令你失去市场的机会。如果你认为真必要的话，和太太一起到公司来，让我们向她解释清楚。不过你要有思想准备，赚了钱是你太太的，亏了便是你的。

15、我的亲威也是做经纪人？
很多投资者都不愿意请自己的亲威做外汇的，因为是靠知识、眼光、经验和胆略，而不靠关系，如果交给一个普通的经纪人投资，做得不好，可以换人，但如果交给一个亲属，碍于面子，不便换人，后果可想而知。一旦亏钱较多的，你们之间便产生矛盾，关系难以维持。并且，他可能把你的情况告知周围的亲朋好友，得不偿失。故此，还是我替你投资为佳。
16、你公司可靠吗？
我们公司是通过工商局的审核与检查，是全国寥寥可数的合法的咨询公司。具有长期、稳健的发展前景，公司的信誉良好，现有客户亦十分满意，如果你有时间的话，欢迎你来公司了解。

17、我投资的资金是否随时可以提取？
是的，客户可按规定办理后就可提取，手续简便快捷。
希望对你能有所帮助。

前往银行汇兑其他国家的钞票；下载银行推出的APP；期权**；外汇结构性理财。没有外汇投资经验的投资者可以前往银行咨询，银行会为投资者提供详细的外汇投资方案。前往银行汇兑其他国家的钞票是比较简单的外汇投资，投资者不需要花时间去关注外汇市场情况，十分适合外汇知识有限或者是风险承受能力比较低的投资者。各个银行都推出了*银行APP，登录*银行APP后，在首页点击投资理财，接着点击外汇**。在外汇**页面中，会显示交易行情。投资者可以选购适合自己的外汇，点击挂单。在用户使用*银行APP进行外汇投资的时候，需要认真阅读《个人购汇申请书》。外汇期权是一种常见的期权产品，它交易的是一种未来**货币的权利。在银行的营业大厅中，银行为用户提供期权**，期权**的交易风险比较大。外汇结构性理财就是将固定收益产品和期权产品进行组合。外汇结构性理财采用组合产品的方式分担风险，在外汇存款的基础上，将利率、汇率等资产价格预期，嵌入与利率、汇率等期权中。
拓展资料：
投资（investment）指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿：
（1）投资资金被占用的时间；
（2）预期的通货膨胀率；
（3）未来收益的不确定性。（CFA定义）
企业的投资活动明显地分为两类：
（1）为对内扩大再生产奠定基础，即购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金；
（2）对外扩张，即对外股权、债权支付的现金。
中国投资品种
1、房产。很多人都投资房产，一家*n套房等着升值。
2、债券。债券有国债、金融债券、公司债券。这个比起股票风险低，但是收益也低。可以选择复利计息。国债是很多人都不能*到的，信誉好、利率优、风险小被称为“金边债券”。金融债券风险相对高些，公司的债券风险最大，收益最高。
3、股票。中国的股市从2008年的6000多降到2011年的2000多，并且经济增长而股票不涨，中石油那么牛的企业它的股票也是不好，巴菲特是从中石油赚了35亿美元后华丽的退出了。有人说中国的股市和日本的很像，再也不可能再上到高点，只会在3000左右不断徘徊。可能与中国*强大的势力有关吧。还有中国人民从众怕事的心理有关。
4、贵金属。近几年比较热。“乱世*金”，在金融危机、欧债危机，世界不稳定因素太多，还有中国的通货膨胀比较厉害的情况下，很多人都转向黄金这个世界通用、价值稳定的物质。银行很多黄金产品，如黄金条块、纸黄金、黄金T+D。很多人也通过一些渠道做海外的黄金，不过很可能遇到黑平台，钱被弄平台的公司给全坑走了。中国承认的黄金交易机构只有上海黄金交易所。中国比较热的是炒白银，投入比较少些，黄金对资金的要求更多。
5、基金。基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

如何选择外汇理财产品：
1、自身的风险承受能力。
2、汇率风险。对于一些跨币种结构性外汇理财产品，投资者应警惕汇率风险。
3、产品挂钩标的。在银行发行的结构性外汇理财产品中区间累计型和直接挂钩利率的产品比较多，挂钩能源、贵金属、指数基金价格的结构性外汇理财产品也有所增加。
4、赎回条件。

拓展资料：
外汇（Foreign currency）是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期*证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
外汇主要包括外国货币、外币存款、外币有价证券等，是一个国家国际储备的重要组成部分，也是清偿国际债务的主要支付手段。

普遍分类
按受限程度：分为自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记帐外汇
自由兑换外汇，就是在国际结算中用得最多、在国际金融市场上可以自由**、在国际金融中可以用于偿清债权债务、并可以自由兑换其他国家货币的外汇。例如美元、港币、加拿大元等。
有限自由兑换外汇，则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币，包括人民币。
记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三国进行支付。

按来源用途：分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇
贸易外汇，也称实物贸易外汇，是指来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。
非贸易外汇是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的外汇，如劳务外汇、侨汇和捐赠外汇等。
金融外汇与贸易外汇、非贸易外汇不同，是属于一种金融资产外汇，例如银行同业间**的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理和摆布。

按市场走势：分为硬外汇和软外汇，或叫强势货币和弱势货币。

国内可行的外汇投资方式主要有以下几种:

1. 外汇储蓄。长期以来，国内居民的主要外汇投资方式就是外汇储蓄。其特点为:外汇储蓄风险小、收益稳定，也不需要投资者单独花时间去关注市场状况，适合外汇知识有限或者风险承受能力较差的投资群体。

2. 外汇宝。外汇宝是银行向个人客户提供外汇理财工具的业务。目前国内的个人外汇**交易是银行参照国际金融市场的汇率行情，提供即时外汇交易牌价，个人客户按银行的报价，将其持有的一种外汇**成另一种外汇的业务。

3. 个人外汇期权。期权代表的是一种选择的权利，而且这种权利可以进行**，期权的*方取得这项权利，期权的*方承担对应的义务。外汇期权是常见的一种期权产品，其交易对象就是一项将来可以**货币的权利。

4. 外汇结构性理财 。结构性外汇存款是结构性外汇产品的一种。所谓结构性外汇产品(Structured Notes，简称SNs)是一个将固定收益产品和选择权(期权)产品进行组合起来交易的产品。结构性外汇存款的核心特性是指，银行在普通外汇存款的基础上，按照客户对利率、汇率等资产价格预期，嵌入与汇率、利率等相挂钩的期权，将这个一揽子的结构性产品提供给投资者。

扩展资料

1. 外汇投资理财广义的讲是一种投资理财的方式之一，简单来说，外汇投资是一国的货币兑换别国的货币称为外汇.即国家与国家之间，因贸易、投资、旅游等经济往来，引起货币间支付的关系。外汇交易市场是世界上最大的金融市场。

2.外汇市场几乎全天候都有交易在进行，且交易量庞大,估计每天约有数兆美元的规模。这样的规模较全球所有股票市场的交易总额还大。外汇市场并不是集中一地，而属于场外交易,**双方靠*、计算机、传真机和其它实时通讯工具连结,进行**。据国际清算集团最新统计显示,国际外汇市场每日平均交易额约为3万亿美元。

3.如果从外汇交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。

4.所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术(*、电报、电传等)进行外汇交易，因而使它们之间的联系非常紧密，整个世界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市场。

5.所谓时间连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循环作业格局。

参考资料-百度百科-外汇理财