投资理财如何拓展 做投资的人应该如何拓展投资能力圈?具体应该怎么做?...

首先明确自己的战略发展规划，自身的核心竞争力，随后定位和发掘目标行业和目标顾客，不同的发展过程明确不一样的客户，随后选用各种各样渠道推广包含**，产业协会，资询信息服务中心，展览会，老顾客或是亲戚朋友详细介绍，通过网络检索，也有电子商务平台，此外也可以自己机构一些主题活动做，乃至现今社群营销，或者微信散播都可以的。

投资投资理财首先是要先了解自己的具体情况，并且要对自己会计有一定的的规划。明确自己每月花销状况。要记住自身手中的资产短时间挣到是多少，还需要知道自己在未来的数年后，对投资投资理财有着怎样的目标，目标有是什么。假如想要去快速的实现自己的会计目标得话，需要付出怎么样的勤奋才能收获到，投资整体规划一般是需要时间、资产等。

什么都是东西从一开始的没有到有些，哪些都是需要一个过程。因此我们更要清楚的了解到自己的具体情况，才能够依照存在的不足来提高自己的能力。要投资当然要学习培训相关的知识，尤其是基本知识。如今部分人有一个误区，便是学这么多专业知识没用，因此在实际投资中仅凭着我觉得。不否认有的人因为经验积累，或是结合实际锻炼了投资能力，但要想更进一步都需要借助专业技能，或是专业人员的帮助。

技术专业的基础知识是一个人做事的底气和潜能所处。这是毋庸置疑的，尤其是投资，基础的经济发展、经济学专业知识一定要懂。学习可以通过自学，也能接受课程学习。那要根据个人的专业基础，如果有经济发展，金融业，投资方面的基本，就建议要能坚持不间断的通过自学。要是没有基本，则最好根据课程学习，如自考考试，成考本科，在职研究生，及其网络教学等，终究那样学习培训较为系统软件。

首先要看你公司要开发的是哪部分人群，是年轻的上班族啊，还是公司的老板们啊，还是年老的人们啊，搞清楚这些了才能找到开发客户的方向，再就是跟客户介绍时，应该先把产品的有点和好处讲明白，让人家觉得有利可图才行，谁不想挣钱啊是吧！明确的告诉客户选择投资该产品有什么好处，好在哪儿，把最有诱惑力的特点优势都亮出来，顾客才有兴趣听你介绍，这其中有很多要求，首先你自己得有足够的耐心，不能给客户脸色看，那就糟了，顾客是上帝嘛！谁叫咱是给别人打工呢，没办法啊！坚持一下吧，你肯定能做好的！相信自己！

学习方法见下面：
学习基本知识时，可以报一些理财课程学习，也可以下载投资者教育的APP，在APP里面学习基础知识。理财的方式有很多：基金、理财产品、国债、定期存款、股票、投资者可以根据自身情况选择合适的产品。
合理规划资金的用途，比如说必要支出，非必要支出都要有一个明确的划分，最好不要超前消费。风险承受能力低的投资者，可以选择定期存款、国债、理财等产品进行投资。

理财的方式主要有以下几种：1.储蓄。特点是资金灵活，安全性高，支取方便。
2.银行理财产品。投资期限种类较多，也较安全。
3.基金。基金包含的种类较多，其收益与风险也是成正比。
4.股票。股市最大的特点就是不确定性，机会与风险并存。
5.黄金理财投资。具有保值避险的功能。
6.外汇理财。时间灵活，操作也比较简单，可双向操作获取高收益。
7.期货投资。具有以小博大，效率高，可双向操作等优点。
8.不动产投资。风险低，具有很大潜力。

老客户转介绍

人有都这样一种心理，朋友介绍的总比自己听说的更值得信赖，所以理财师可以通过维护好与老用户之间的关系，让其帮忙转介绍，获客的效率将会提高很多。

如何让你的老客户为你带来新客户呢？最便捷的方法就是和直接和你的客户提，既然老用户和你之间的关系还算不错，说明客户对于你们公司和你都是比较认可的，这时候你就可以让老用户帮忙介绍一些同样对理财感兴趣的朋友，当然*不*，理财经理不可做强制要求。

此外，公司举办活动的时候，理财师也可以邀请用户的朋友一起参加，这样登记名额的时候，你就能拿到新用户的联系方式，等到活动上有个正式的沟通之后，后面再做跟进也就容易了。

活动获客

活动获客可以分为公司举办或赞助的活动和同行活动，首先我们来说说公司活动获客。

相较于老客户转介绍，借助公司活动获客也是一种相对有效的方法，且后期跟进也比较容易。如果是公司内部举办的活动，理财师则应该珍惜这样的机会，瞄准目标人群后，就要“主动进攻”，如果能通过沟通让用户对你先产生兴趣也是不错的效果。

如果是公司赞助的活动，参加活动的用户形形*，即使达不到获客目的，至少还能帮你扩大人脉圈，也是一次不错的机会。

接下来再说说同行活动获客，同行获客也是一种比较有效的方式，理财师可以通过同行官网、假扮客户等方式进到同行举办的活动中，以达到获客目的。

沙龙获客

什么是举办沙龙获客呢？简单说就是指邀请公司讲师对公司相关业务进行分享，比如理财投资等。为了获得这样的机会，理财师在平时参加活动的时候，就可以带有目的的去认识举办一些举办高端活动的负责人，并通过赞助礼品等方式让自己公司的讲师有上台演讲的机会，这样带来的获客效果会比较好，而且后期也比较好跟进。

以上就是关于理财师获客技巧的分享，希望对看到本文的理财师有所帮助。市场上对于理财师的需求永远是不会间断的，想要更好的提升自己，建议可以上Beta理财师官网看看，相信对于理财师们而言一定是有用的。