如何寻找投资理财人群 私募基金客户从哪里找3

问题一：[转载]做保险怎么找客户？ “我的准主顾在哪里呢？”这是业务员常思考的问题。　　“我认识的很多人都已经*了保险！”“我做寿险推销是不是太晚了？”很多人表示出这样的失望。　　“想*保险的人都*了，剩下的大都是不想*的人了。”一些人感到疑惑，也有人开始悲观起来。　　有的人升职，有人人加薪，有的人投资发财，有的人继承遗产，下岗的人重新找到了工作，不满现状的人另谋高就，他们都将调整自己的理财计划。　　每天都有人突遭意外，每天都有人身患疾病，每天都有人感叹时光催老，青春不再，无论当局者还是旁观者，他们都准备亡羊补牢。原来不*的，现在*一些，以前*过的，还要加一点。所以人寿保险拥有十分广阔的市场前景。　　其实寿险需求者就在我们身边。你的直系家属，你的街坊邻居，你的知交好友，你的老师，你的同学，你的同事，你以前的客户，你的战友，你在某个俱乐部的会员，你经常光顾的店主商贩，甚至是与你毫不相干的新闻人物等等。只要你勤奋、肯动脑筋就能发现他们。　　1、有经济能力。找一个现在或将来负担不起保费的人，只能让的推销工作徒劳无益。　　2、有决定权力。要求一个在家中或企业里说话不管用的人作购*决定，只会让我们多绕几个圈子。　　3、有寿险需求。你不要为一个极其抵触寿险的或自认家财万贯足以承担一切风险的人花太多时间。　　4、身心健康。健康状况不能通过核保或品行恶劣有不良企图的人我们都应及时放弃。　　5、容易接近联络。如果没有特殊的关系，你通常不要指望与国家政要、巨贾大腕去约谈，而远在外省的亲人，也是不便拜访的。　　经验告诉我们，以下几种人比较容易成为你的客户：　　1、认同人寿保险的人　　2、特别孝顺的人　　3、经济比较宽裕的人　　4、非常喜欢小孩的人　　5、有责任感的人　　6、筹备婚事或刚结婚的人　　7、夫妻感情好的人　　8、喜欢炫耀身份的人　　9、理财观念很强的人　　10、注重健康保障的人　　11、创业不久风险高的人　　12、家中刚遭变故的人　　13、家有重病或久病不愈的人　　14、最近刚贷款*房的人　　15、特别关心下属及员工的人　　16、在效益良好的企业里工作的人其实出色的业务员，他不会盲目的找客户。针对性的开发客户潜在的客户，才是最便捷的，有个客户曾经跟我说，他做保险，能做到今天这个级别，也就全靠客户资源，而且都是一些高端客户。

问题二：如何寻找保险客户 11种行为，让客户爱你！ 经常会有新人问，面对客户时我如何才能打动他们，让他们愿意购*我们的产品？抱着要打动客户的心理，有些新人总是使尽混身解数，旁征博引，在客户面前喋喋不休。但最终却发现客户对你的话并不感兴趣，而且过于冗长的谈话已使他产生了厌恶情绪，你很难再预约到下一次的见面机会。
在与一些成功的寿险营销员的交流中，我们发现一些规律，面对客户时，营销员的行为举止是否符合客户的期待，将决定他能否从心底里接受你。 一、说话要真诚。 只有真诚的人才能赢得信任。不要为了推销产品，不考虑客户的实际能力，导致客户陷入困境。曾有业务员为了提升自己的业绩，劝说一位年收入只有两万元的客户购*了20年交，每年需要交5000元的投资型保险，第二年客户即陷入交费的困境，只能选择退保，但退保金又微乎其微。从此这位客户对保险就持有一种偏激态度，逢人就说保险公司如何地骗钱。我们的寿险营销人员切记，不要为眼前的利益放弃顺ぴ兜氖栈瘢?芄晃?愕牡赖铝夹淖髦さ模?悄愕男形???悄闼?档幕啊?/p> 二、给客户一个购*的理由。 客户购*寿险产品的出发点是他正好需要这款产品，所以在购*之前，他们总是希望充分了解这款寿险产品能为他们带来什么好处。业务人员面对客户的时候不要泛泛而谈，一味突出产品的优点，而应该把产品的优点与客户的需求相结合。 ・怎么让客户回我邮件? 三、让客户知道不是他一个人购*了这款产品。 人都是有从众心理的，业务人员在推荐产品时适时地告诉客户一些与他情况相类似或相同的人也购*了该寿险产品，他们是如何看待这款产品的，会使客户信心大增，增强他的购*欲。 四、向客户证明你给他的保险设计是符合他的收入水平的。 很多寿险产品都是长达几十年的终身产品，购*之前，客户要确信自己有足够的经济实力能够兑现未来的保单缴费。因此，业务员一般不要从开始就为客户设计太高的缴费，可以从客户年收入的5％�D�D�D8％开始，根据客户收入的增加和产品的推陈出新，每年坚持不懈地拜访，使客户的保障不断增加。 五、以最简单的方式解释产品。 寿险产品专业性比较强，让客户自己看条款是不明智的选择（即使他是位博士），但如果你自己对条款没有理解通透，那也很难说服客户购*。学会用最简单的方式解释产品，突出重点，让客户在有效的时间里充分了解这款产品。 六、不要在客户面前表现得自以为是。 很多客户对寿险一知半解，有时会问些非常幼稚的问题，这个时候请业务员一定不要自以为是，以为自己什么都懂，把客户当成笨蛋。很多客户都不喜欢那种得意洋洋，深感自己很聪明的业务员。要是客户真的错了，机灵点儿，让他知道其他人也经常在犯同样的错误，他只不过是犯了大多数人都容易犯的错误而已。 七、让客户觉得自己很特别。 有的客户总认为自己是个非常有个性的人，如果业务员能把他当作特别的人来处理，客户会认为遇到了知己，更愿意花更多的时间和你相处，也更愿意相信你的产品和*。 八、注意倾听客户的话，了解客户的所思所想。 有的客户对他希望购*的产品有明确的要求，注意倾听客户的要求，切合客户的需求将会使*更加顺利。反之，一味地想推销自己的产品，无理地打断客户的话，在客户耳边喋喋不休，十有八九会失败。 ・怎样判断客户是否做外单? 九、你能够给客户提供什么样的服务，请说给客户听，做给客户看。 客户不但希望得到你的售前服务，更希望在购*了你的产品之后，能够得到良好的服务，持续不断的*，节日的问候等等，都......>>

问题三：在哪里寻找保险客户 说实话，你这样的问题我也遇到了，还好我是做银保的，就是保险公司派驻在银行那种，我们这种险种还是保本有固定收益有浮动分红的，相对来说还比较容易！不过如果你是做个险的，需要自己去开发客户，确实现在存在很大压力，说到底大多数中国人是没有保险意识的，而且这么说吧“保险本身不是骗人的，但确实有很多人用保险骗人”，造成现在谈保险人人色变，所以你如果想做下去，就首先要自己给自己信心，如果你都不相信，那就没法做了。然后你需要让你的亲戚朋友也了解保险是什么一个行业，这个我们公司就曾发生过，夫妻俩*了那种寿险，第三天出车祸妻子就死了，丈夫来取理赔金时是哭着来的，走时是乐呵呵的。咱们且不论这个丈夫人怎么样，至少保险为死者家人提供了一个保障，中国现在有多少人吵嚷着看不起病、死不起人？为什么，很大一个原因就是中国人缺乏风险防范意识，没事时喜欢听吉利话，出了事从自己腰包拿钱填窟窿，要是当初能花点小钱*份保险，真出了事情也不知那么窘迫了！事故发生在别人身上是新闻，发生在自己身上就是悲剧了！事故绝不会因为你*不*保险就考虑要不要发生，这是无法预测和防范的。这些都是你可以和家人朋友交流的保险意识，只不过沟通时要注意措辞，懂得技巧，他们通过看到你的工作，听到你的分享，相信一定会对这个行业有所改观的！
再补充一点哦，你的沟通方法肯定有问题，如果连你最亲密的父母都对你有戒备心理，面对陌生的客户你觉得你能做好么？不要说什么*不*无所谓，你要真想做这行，首先就得认定你的观点一定是对的，这样你才能说服别人，沟通最关键的一点就是你们的思路是你牵着对方走呢，还是对方领着你呢？

问题四：怎么找保险需求的客户 您好！险*人员可以利用陌拜、缘故、转介绍等传统方式找客户，也可以利用网络开拓(自建网站、邮件群等）寻找更多客户源，还可以从身边的人入手，包括您的直系家属、街坊邻居、知交好友等。一般来说，您可以找以下人群做客户：
1、有经济能力：找一个现在或将来负担不起保费的人，只能让的推销工作徒劳无益。
2、有决定权力：要求一个在家中或企业里说话不管用的人作购*决定，只会让我们多绕几个圈子。
3、有保险需求：您不要为一个极其抵触保险的或自认家财万贯足以承担一切风险的人花太多时间。
4、身心健康：健康状况不能通过核保或品行恶劣有不良企图的人我们都应及时放弃。
5、容易接近联络：如果没有特殊的关系，您通常不要指望与国家政要、巨贾大腕去约谈，而远在外省的亲人，

问题五：中国平安人寿保险公司 新人如何寻找客户 50分 找工作，孩子们可以伤不起啊！每天投简历啊！骗子无处不在！保险啊！有木有！提醒：寿险公司的店员总是喜欢把它的另一种方式！例如：储备主管的业务精英，文员，后勤办公室，储备经理，业务专家等！事实上，内勤，文员，一般不征召的话，但最终跑业务！推销员？初中毕业考代理人资格证书没有困难。但不要做一个优秀的业务员是不容易的说...生命保险业务员做的事情是做业务。包括保险营销员和其他人员，唯一的出路，这是他们拿提成培训一般为：企业文化的保险基础知识。的目的是非常清楚的，你接受保险，方便推销保险。基本工资是基本工资的责任，所谓的基本工资单，否则一点就没有了。所以，所谓的保护只有代理合同，没有劳动合同，它是保险公司的商业保险产品（其实，这是向保险公司是转移风险自担。），保险肯定不是好做像我们认为，是因为他们没有良好的市场空间。现在保险公司真的缺乏相关的人员，由于保险业，说了这么一句话“保险不是一个人的事，但通过保险业的人才做的”，也许磨练，一定会后来也有所收获，在这个社会中，更多和更有价值。优秀的业务员说，做起来难。你知道，人寿保险的业务员做的是做业务。包括保险营销员和其他人员，唯一的出路，这是他们委托保险公司，你会不会签订劳动合同，这些保护的唯一代理合同。当然，生意难做，当然也很搐有一个良好的社会关系，人们没有太多的钱，从头开始。做的好，事实上，可能只有一万余人。保险的业务是完全在自己，关键是不是在艰苦的工作，是你自己的态度，与自己的性格啊，你的资源是非常相关的。不要被不法推销员给忽悠。做的好，事实上，可能只有一万余人。生意难做，上保险，因为大多数的人是不是很一致，整体质量是比较差的业务员。工作难找，但它是建议你不要去浪费时间浪费钱

问题六：在新人起步阶段如何快速找到自己的保险客户？ 做保险最主要的是意愿，就是要有一颗持久稳定的心态。
因为当你经历了岗前培训之后，踏入业务的路途，会有一段磨互的过程。尤其在当前市场竞争激烈的情况下，更需要保险从业人员的专业技能稳步提高。很多人在磨合期内会碰到很多这样或那样的问题，而使自己的自信心受到了影响，甚至会产生动摇，因为在这个行业碰壁是一定的，坚持是必须的。
听话照做，简单的事情重复做是寿险从业之初的一剂良药，因为自己以前的很多观念在这个行业是行不通的，你的主管或经理在这个行业中会有一定的工作经验，你可以按照他们的要求工作。
在开始之初，你必须规划一下自己的职业生涯，给自己制定一个短，中，长的目标。做一下计划100.每天坚持写好工作日志。
只要你开口，保费才会有，只要你坚持，客户才会多。预祝你在寿险行业走出属于一片自己的土地来。

问题七：怎样去寻找保险客户！ 您好！做保险找客户资源有三种方法，即缘故（有感情基础的亲友）、陌拜（陌生拜访）和转介绍。其中，缘故市场的成功率是最高的，有感情基础的亲友更可能有
耐心听你把保险观念、产品讲完，您要以*、信息为载体，使所有亲友知道我在从事保险；在朋友圈转发或原创保险信息，特别最近马航事件可以用来作意外险销
售的契机；消费到哪里，就跟店家结下关系。如果缘故市场打不开的话，可以试试陌拜；转介绍的话，前提是你已经签了单，而且客户体验较好，这样才能介绍给别人。总之，出色的业务员不会盲目寻找客户，针对性的开发潜在客户，才是最便捷的。

问题八：保险怎么找客户 首先，你需要大胆的说出去，勇敢的走出去。初期需要花大功夫，做好客户的初始积累，至少先多认识一些人，然后告诉他们你是在这个行业，最好不要直接给客户将保险，让客户来问你的时候，你们的感情已经达到了一定的高度和深度，那个时候可以适当的讲一些，不要一直盯着客户不放，等客户对你这个人真的认可了之后再给他讲保险，但是前提是你的业务知识和技能必须要很好，常与认识的人联系，他们都是你的客户资源，通过他们可以给你做转介绍，这样之后就不是你去找客户，而是客户来找你了，祝你在保险事业中能够很好的发展！

问题九：做保险如何找客户 开发客户一般是两种，第一认识的人，第二，陌生人。
认识的人，包括同事，同乡，同学，朋友等。
陌生人：可以去陌拜，去街上上问卷掉查，去小区或人流量大的地方搞活动，或者去一些商场一家一家地拜访，或者找一些*资料，进行**

问题十：*保险如何找客户来源? 推 荐 你 学习一下光 超 保 险营销， 看一下 他 们的 营 销 技巧 ， 还有 保 险 营 销摇钱 树， 都 能让 你 学 到 非 常多 的 经 销 知识。

1、理财险适合有稳定收入和闲置资金却没时间打理的人群购*，90% 以上的普通家庭都不太适合购*理财险，只有已经完善了各方面的保障才可以，基础保障完成之后再去谈购*理财险的事情。
2、谈不上什么真的假的就是你真的学过这个东西，你可能觉得它里面说的都是非常浅显的。但谈不上是骗你的。因为这一类的课程通常都是通过广告投放的方式吸引人的注意力，可能就是告诉你只需要花一块钱或者9块9就可以*到这些理财的课程。告诉您理财一些基本的知识，你要说完全是个小白之前不懂任何投资理财的东西，你现在感兴趣了，你不通过这个平台投资你只是想了解一些投资理财的尝试而已，那可以。块钱几块钱*不了吃亏*不了上当，你看看他们的课程是可以的，但你不要相信他们在课程中跟你说的各种各样的平台，然后你就真的通过这些平台去投资了。
拓展资料：
具体内容理财，顾名思义指的就是管理财务。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下含义：①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。理财途径国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行、证券公司、投资公司。
1．银行理财我国商业银行提供的理财产品一般是大额存单、资管产品等，代销的券商或者基金公司发行的基金不属于理财
2．证券公司理财证券理财一般包括证券收益凭证、资管产品等
3．保险理财保险理财更加倾向长期性，着重解决较长时间后的教育规划和养老规划，同时解决意外、医疗等保障问题。
4．投资公司理财投资公司理财一般包括信托基金、黄金投资、玉石、珠宝、钻石、第三方理财等，需要的起步资金较高，适合高端理财人士。
5．电子商务理财21世纪除了能在线下的网点理财，还可以利用互联网上的金融搜索引擎搜索理财产品进行风险收益的多方对比之后再投资。

你产品设计方案主要针对的目标人群是哪些人，她们具有什么显著的特点。她们家中或本身是否有切实的需求需要你的产品，而且你的产品能否处理他的难题。搞清楚了产品的特征和目标人群，就是去挖掘人群。现阶段理财市场最成功的经验便是亲戚朋友营销推广，朋友或亲朋好友、朋友强烈推荐，即大家市场营销学上讲的缘故法。好一点的产品并不是光凭*经理说出来的，而是靠用户体验并口耳相传推荐介绍而来的。

现在我们讲大数据营销，就是要在剖析总体目标人群里进行筛选有潜在性需求的客户，并没有潜在性需求的客户请一律放到主次影响力。把有限的资金和营销资源放到有意义的客户群体里，并服务周到。产生传播的经济效益及其二次、数次购*的经济效益。理财是一个消费频次极低的*市场，有时一些商业服务营销手段并不一定适用投资理财产品。但适度的应用一些赠送小礼品的手段，在目前还是较为适用的。自然前提条件是建立在不赚黑心钱的前提下。

做为投资理财顾问和业务经理，金融行业的顾客，务必了解，高净值人群在哪里，而掌握高净值人群的好习惯，往往就是你要做的第一步。我们说的，知彼知己百战百胜，因此，你需要懂的，是高净值人群在哪里，之前，你可以去高尔夫练习场找找，如今，你可以去各个高端会所找找。去高净值人群出现的小区，那是他们的根，你进来营销推广下也是不错的选择。实际上高净值人群通常都已有固定人群服务项目，因此，我建议你优秀去下金融科技公司，在哪磨练主题活动服务项目后，才出来寻找客户，这是最稳妥的。

你需要有足够高的资产管理专业技能，尤其是对金融业产品透过现象看本质能力，如何才能有更多机遇在保障顾客资产安全的前提下为客户获得更优质的收益。次之你需要具有换位思考一下水平，急客户之所急，想客户之所想，以公正公平的态度为客户搞好理财规划。再度是人性化服务水平，做为顾客的家庭财富管家，想让顾客投的温馨，投的安心，与此同时和客户保持良好日常沟通和交流，及早发现顾客财务的潜在风险。最终认真工作，开心生活，不必频繁更换岗位。站在客户的立场去帮客户设计方案产品，而非站在企业的立场去推销产品企业主打可是彻底不适宜客户产品，当然这是最难的。假如一个客户便是人傻钱多想快速赚钱有可能会一单就完成了你一个月的绩效考评，你很难不建议他来*高危的提层多的产品。

私募基金客户从哪里找

私募基金客户从哪里找，随着社会的高速发展进步，各种行业对于从业人员的要求都在不断提高，找到一份满意又合适的工作很难，私募是如今金融界一种常见的理财方式，收入也比较可观，接下来了解一下私募基金客户从哪里找？

私募基金客户从哪里找3

私募基金机构客户。私募基金业务能否得到较快发展，关键在于客户对私募基金的认同及私募基金的运作业绩。私募基金业务能否顺利发展，私募基金在于私募基金与客户之间有关理财业务的收益、风险、损失的权责利承担机制的建立。

私募基金为客户打理钱财的主要方式，显然不会是储蓄存款、购*国债那样简单，私募基金也不可能是期限长、名分确定的养老金保险，大多的情形下只能是购*股票等高风险高收益的金融产品。

私募基金理财是一种收益高、风险大的业务，大家有这个要求，私募基金也主要是在寻求收益高、风险大的股票投资领域。如只是一般的储蓄存款、国债投资业务时，私募基金客户也不必要寻找私募基金，私募基金自己直接操作即可。

投资股票的风险很大，私募基金如投资的结果是盈利，且盈利幅度很高时.私募基金自然是很不错。双方是一方出钱，一方出智，双赢互利。客户应得的基本收益、风险收益，私募基金应当享有的代理回报都有了着落。或者除了这些基本收益外，私募基金还有一笔额外投资收益可在双方间予以分配，这种分配比例应是较容易确定的。

但私募基金若投资的结果是亏损，且亏损数额又较大时，不仅客户应得基木收益、风险收益全无着落，私募基金本金也受到相当损失。私募基金理财机构白白付出劳动不说，私募基金还将发生严重亏损，私募基金且还可能要赔付一笔钱财，这是大家不愿看到的，却又是不可避免。这就迫使私募基金小心谨慎，精心打理客户委托的钱财，防范可能发生的危险，最终得到较好的结果。

通过一个90后家庭的理财案例分析，给90后朋友们一点理财的建议。

理财案例

“90后”的小陈和小周，今年都是25岁。2014年，两人组建了自己的小家庭。目前，小陈在某网站工作，月收入4000元，小周在某旅行社任职，月收入3500元左右，两人都有五险一金，年终奖总计为2万元左右。

结婚时，双方父母为他们*好了婚房和汽车，所以他们生活安逸，无忧无虑。尽管处于“上不养老，下不养小”的生活，但目前小两口的状态是赚多少花多少，有时甚至还要父母给予一定的生活补助。两人计划明年要小孩，小陈开始犯愁“孩子出生后，可怎么养得起？”

案例分析

对于像“90后”小陈和小周这样的年轻人家庭，父母帮衬很多，生活基本没压力，“做自己想做的事，过自己想过的生活，趁年轻好好享受”是他们的生活准则。但人生不是百米赛跑，起点高并不意味着最终就能赢得比赛，小陈和小周如果在消费观念上一直不改变，不重视理财，待到父母年老力衰，他们的生活将十分窘迫和难堪。

理财建议

理财分析师认为，小陈夫妻二人都是刚刚脱离父母、真正实现财务独立的“90后”，该阶段事业与家庭刚刚起步，尽管目前生活惬意，但也即将步入“上有老下有小”的人生责任最重阶段。你不理财，财不理你，家庭理财需趁早，先从学会记账开始做起，精打细算，适度消费，“会过日子”的人才能真正“过好日子”。

理财规划

1、制订理财计划

“90后”小家庭首先要制订理财计划，最好能用具体数字的'形式呈现出来，比如1年存10万，2年要宝宝预计准备10万元备用金等。可以将每月的家庭收入分三份管理：一是每月的生活开支；二是每月定期储蓄的资金，可以以基金定投方式进行储备；三是投资资金，可以让家庭闲钱增值。

2、改变消费观念

婚姻和恋爱区别很大，两人共同组建起了一个家庭，意味着两人也多了一份责任。“90后”应转变“提前消费”的观念，根据家庭的收入状况和理财目标，做到适度消费。待孩子出生后，可以提前准备孩子教育金，缓解未来孩子上学、家庭支出的压力。

3、共同管理账户

据民政局数据显示，30-40岁人的婚姻最易破裂，很大一部分原因在于夫妻为了一些金钱小事扯皮，最终导致感情破裂。所以，为了减少家庭矛盾，建议“90后”小家庭可以建立一个共管账户，两人每月都固定拿出一笔收入放入共同管理账户，这样既可以省钱，又可以培养双方的感情。另外，一定要养成记账的好习惯。

4、多元化增值财富

像小陈夫妇两人每月总收入为7500元，无需供房、供车，两人一个月积累3500元并非难事，再加上年终奖，一年下来能累计到可观的62000元，家庭形成期阶段，风险承受能力比较高，可按照“高风险70%+中低风险20%+无风险10%”的比例进行投资配置，购*股票基金、理财产品等，努力实现年化率7%的财富增值。