如何成为理财投资顾问经理 怎样从一个不懂投资理财的新手变成一个资深的投资理...

当越来越多的开始有投资理财的观念之后，理财行业的发展愈来愈快，在这其中，对于理财行业从业人员的要求也越来越高，尤其是近几年大火的理财师。想要在竞争激烈的行业中站稳脚跟，就要有一定的实力，那么理财师如何判断自己是否有这个实力在同行中“拔得头筹”呢？跟着我们的文章一起来看看吧！

对于理财产品是否熟悉

作为一名理财师，专业是最基本的，这就要求理财师们对于保险、证券、房产、基金等多个不同类别的金融产品要足够了解，此外，同一个类别中的不同产品，理财师也要做到心中有数，每款产品的收益是多少、风险高低等基本信息，理财师也要做到牢记于心。

只有做好充分准备，我们在和客户沟通时才能做到胸有成竹，当客户提出任何疑问，我们都能及时给出解答。如果理财师对于某一类别的产品不够了解的话，当客户对这类产品感兴趣，想要详细了解时，你无法给出专业解答，原本有意向的客户也变得没有意向了。

对于客户是否足够了解

想要在行业中“拔得头筹”，熟悉产品是第一步，理财师接下来要做的就是对客户的了解工作了。俗话说“对症下药”，只有足够了解客户，你才能有针对性的为其匹配合适的产品。

所以，理财师应该重视每一次和客户沟通的机会，无论是线上、线下，初次见面还是后期的每次见面。始终保持一个专业形象和贴心的服务态度，让客户信任你，他才会愿意和你聊，只有客户愿意聊了，你才能获得更多信息，这样你设计出来的财富管理方案才会是直击客户需内心的。

市场动态能否及时同步给客户

大多数客户对于金融行业是不太熟悉的，他们找到理财师一方面是想借助理财师的专业技能实现自己的财富管理目标，另一方面也希望自己在投资理财的时候能紧跟上金融行业的市场动态，为自己带来更多财富。

所以，理财师在服务客户的过程中，对于金融行业的所有好的坏的市场动态都应该及时同步给客户。对于负面的市场信息，理财师还应该及时安抚好客户，并且根据客户实际情况和当下市场进展，适当地帮助客户调整理财计划。

金融行业本就专业且复杂，理财师只有帮助客户找到最合适的理财产品，正确投资避免风险，就会有更多的客户来找你了。

好多人理财时，经常会遭遇这些问题：不知道用什么办法才能存下更多钱？账上利息真低，有什么好主意？有哪些更稳当的理财计划？……这些问题，看起来不好处理，但实际解决起来很简单。一套靠谱的《理财训练营》就可以帮到你，这就是我从入门进阶为投资内行的捷径通道，所以想在文章起头先推荐给各位： 点击报名《理财训练营》，提升你业余赚钱的能力。
普通人如何利用理财攒到1000万元，下面就由我来为大家讲一下！
假设一下，你每年都拿出2.4万元，也就是说一个月拿2000元，投资年化率10%的理财产品，10年后，你就能攒到38万。
如果你坚持下去，到了第20年，这笔资产就能积累到了137万元。
复利的魅力不仅仅如此，更恐怖的魅力在于突破临界点的时候，假设在这40年当中你都没有中断，那么你的财富将增加到1,062万元，这是一个惊人的数字呢。
这就是复利投资的神奇之处，听到以后会不会很动心呢？
但是10%的收益率并不是每年一定能获得，但是我们可以通过理财，在专业的实操之后，让自己的投资收益逐渐逼近这个值。
毕竟随着咱们的年纪和阅历的增多，每个月的工资都会增长，能存下的钱也不仅仅只是2千块。
基于对两个关键点的把握，获得暴增的理财收益不是没有可能的：一个是收益率，一个是时间
第一，收益率发挥着重要影响作用，它的轻微变动都能造成较大范围的影响。
当过房奴的人都知道，每月的还款额在很大程度上会受到房贷利率调整的影响。
大部分人都是通过余额宝进行投资，年化率比较低，仅为2%多，在年化收益率方面，如果我们通过理财可以拿到5%多的话，我们就能够从年利息中获得更高的收益。
有一个法则想给大家推荐，叫72法则。72法则是用来计算在复利的作用下，资金翻倍所需的时间的计算方法。
通过用72除以年化率的方法，可以得出投资本金增长一倍要花费的年数。
例如：假设最初投资金额为10万元，你投资的是余额宝，假如年利率为2.5%，那么你的资金翻倍时间是这样计算的： 72÷2.5（年化率）=28.8。
如果你的年化收益率提高到5%，是通过理财的方式实现的，那么你仅需要72÷5（年化率）=14.4年就能获得资金翻倍。
当然，倘若你的收益率提到了10%，你需要7.2年就可以实现了原始资金的翻倍了。
而想要合理做好资产配置，再在更保险的情况下，来实现理财的收益率的提升，理财训练营可以教授大家这些知识，感兴趣的朋友可以点击下方链接报名听课，多学习总是不会错的： 报名《理财训练营》，和其他小伙伴一起学，不掉队。
第二点，理财最主要的就是坚持，也就是时间。
举一个思维题：一片池塘出现了一小块浮萍，若是每天都要增长一倍，那专家估计的结果就是10天能长满整个池塘，请问大家，需要花费多少天可以长满一半水面？
答案：9天。
换句话说，满足第9天为“临界点”这条件，最后1天的增长就可以是翻倍。
再举一个例子：沃伦巴菲特50岁时，仅只有3.76亿美元的个人净资产；在他59岁的那年，这一数字飙升到38亿美元。因此巴菲特的“临界点”可以说是在他59岁那年。
一件事情的成功，第一步就是资源的积累，而成功的重要性往往就在于坚持。一两年的得失，三五年的结果都看不出来投资的胜负。
尽管一年时间能存储的钱不多，不过你的收入是会增长的，随着收入增长存款也会逐渐增加，每年都有在理财的话，理财的收益就会跟着时间长得越多。
在理财训练营里面，老师首先就提到了如何对第一桶金进行积累，如何对投资收益率进行提高，还有如何对财富积累等方面知识的提高。倘若你也是月光族，并且想马上学会如何积攒财富，那么不如加入我们，和我们一起学习吧： 《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名

如何成为一名为客户创造价值的理财师？

金融市场的快速发展，越来越多的人选择找理财师帮助自己做财富管理工作。越被需要，理财师身上的担子可谓是越重！如何通过自己的专业能力为客户创造收益，更是成为越来越多理财师工作过程中的一大难题。今天就从以下三点来和大家简单聊聊！

保持良好的职业道德，守住行业底线

想要成为一名能为客户创造价值的理财师，首先你必须得有一定的职业道德，守住行业的底线。在这之前，我们首先得弄清什么是理财师，理财师是指借助理财规划的原理、技术和方法等为客户提供专业合理的理财相关的咨询服务，以帮助客户做好财务规划的人。

因为在服务的过程中，涉及金钱相关，所以，部分理财师可能会抵挡不住相关诱惑，做出有违职业道德的事，虽然短期来看是能为自己带来明显的利益，但是触犯法律相关总会为自己带来恶果。

所以，理财师应该做的还是根据自己掌握的法律法规以及金融相关知识，为客户提供量身订制的、合理可行的理财方案，以此满足客户长期的、不断变化的财务需求。

跟随时代脚步一起成长

过去，大家赚了钱都选择存进银行，而现在，大家的理财观念越来越强，存进银行的人变得越来越少，越来越多的人选择投资债券、股票、保险等，正是基于这样的环境，出现了理财师这一行业，而随着时代的不断变迁，人们对于理财师的要求也越来越高。

过去，人们找理财师可能只是笼统的问下我应该*哪支理财产品，我*这支产品能赚多少钱，而现在，越来越多的客户开始关心起我*的这支产品安不安全，要*多长时间才能看到收益、它又是怎么为我赚钱的……如果理财师不能时刻紧跟时代步伐，通过不断学习来提升自己，对于这些问题别说去解答了，可能听到你就头大了。

因此，理财师想要为用户创造收益，实现自我价值，需要把自己定位客户，同时结合自己的专业知识和投资能力，去为客户做好财富管理。

以客户利益为前提

在服务客户的过程中，难免会遇上自己的利益与客户的利益产生冲突，作为理财师，正确的做法应该是舍弃自己的利益，去实现客户的利益。

在这一过程中，你需要明白的是，你始终是为客户服务的，客户通过你的服务，获得了明显的收益，如果他想要自己的收益保持一个长期稳定的状态，大概率下，他还是会一直选择你为他服务的，身边有朋友也有理财需求时，他也会第一时间想到你。既能拥有稳定的客户源，还能为自己带来更稳定的发展，何乐而不为呢？

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证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士，为客户提供投资建议，比如**时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。证券投资顾问通过试用期是可以成为正式员工的。工资待遇有1.5千至5万以上不等
扩展资料：
1、证券投资顾问其主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品*等，可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动：
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、*规定、自律规则和证券公司的有关规定；
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
（六）法律、行政法规和*规定证券经纪人可以从事的其他活动。
2、证券投资顾问是正式工吗？是的，其通过试用期后就可以成为正式工咯
3、证券公司的待遇怎么样？
各公司不同，如果是直接招过去从助理做起，基本工资不会很高，估计1500-3000，主要还是靠提成或者是签约的奖励，有的公司是由客户经理转投顾的，要求几千万资产后才能转投顾的，这种基本工资会比较高，考核方式也各不相同，有的是考核提升客户佣金，有的考核客户资产保值增值，总的来说，还是要完成更多的指标才能升更高一级的投顾职位，本质上和客户经理的那个体系一样，只是考核内容和考核方式不同
投顾分真投顾和假投顾，真投顾是在协会上拿到执业资格编号后的投顾，主要工作是推荐股票，分析股票，券商一般4000起，持牌协会备案的是5000起。
另外一种是假投顾，打着投顾招聘的名义过去就是*理财，*拉资金，没业绩也就3000左右薪酬吧
待遇这方面还是要跟其本人持有什么证券从业资格证有关的，证券证一共分为5中级别