理财投资专员工作如何 到银行做理财保险这工作好吗?

理财经理的薪资福利待遇最好，因为他们负责财务管理、市场开发、投资建议等工作，所以他们的薪资福利待遇也更高。财私客户经理和理财专员的薪资福利待遇也不错，他们负责投资咨询、风险管理、理财策划等工作，所以他们也能享受到比较好的薪资福利待遇。

银行专员是指银行与保险公司合作而专门设立的一个岗位，亦称银行保险专员或银保员。
一般情况下，银保员在银行网点营业大厅，借助银行的平台*本公司的产品；与客户达成交易后，即在银行网点柜面填写有关单据，办理相关手续（即将客户资金从银行划帐到保险公司）；然后再由银保员将相关单据带回保险公司，保险公司凭以开立保单；最后，由银保员联系客户领取保单。

不是理财保险，是保险公司在银行驻点*保险，业内称“银保”。保险这个工作是十分锻炼人的，如果你是刚踏入社会的毕业生，中肯的建议你从事这份工作，这份工作难度极大，但对于你后半生的职业生涯来说，如果从事金融工作，你将受益良多！
工作的好坏因人而异的！人家说不好就不好，说好就好，那就不是你自己了！选择自己喜欢的，不要到老了才后悔。不要因为没有目标就随意挑选，不然你就会居无定所，就像大海里的船，没有了方向。
扩展资料：
保险理财顾问工作内容
需要具备的能力：
1、银行、证券、信托等金融机构的基本业务常识（不知道的话，在被咨询的时候，会比较容易被问住，越有钱的人越聪明，想给他们理财方面的相关建议，自然要有相应的实力）
2、保险方面的知识（不只是基础的，对你所从事的内容要精通，正所谓*啥吆喝啥，连自己*的东西都不了解，你就死定了）
3、沟通方面的内容（无论你会多少东西，如何表述才是关键，而且实话有的时候未必就是人们爱听的，良好的沟通技巧绝对是必备技能）
4、文字功底
5、较为广泛的知识储备（无论和什么样的人接触都有谈资）
6、黄金、基金、地产等风险类投资也要有一定了解！
索赔工作应注意的问题
无论是在出口或进口的索赔工作中，应特别注意下列几个问题。
(一)对受损货物应积极采取措施进行施救和整理；被理财保险货物受损后，作为货方的被理财保险人，除了应及时通知理财保险公司或理财保险公司的代理人请求对受损货物进行联合检验之外，还应会同理财保险公司或其代理人对受损货物采取必要的施救和整理措施，以防止损失的扩大，不能因为货物已经保了险而置损失于不顾。根据我国噬理财保险法》。噬海商法》及理财保险条款的有关规定，一旦发生理财保险事故，被理财保险人除应立即通知理财保险人外，还应采取必要的合理措施，防止或者减少损失，如果被理财保险人没有采取必要的措施，以防止损失扩大，则这部分继续扩大的损失，理财保险人不负赔偿责任。当然，被理财保险人为此而支付的合理费用，可以从理财保险人的赔款中获得补偿。
(二)对受损货物的转售、修理、改变用途等由被理财保险人负责处理由于被理财保险人对货物的性能、用途等比理财保险人更为熟悉，能更好地利用受损后的各种货物。在我国，无论是进口货物或国内运输的货物，受损后原则上都是由货方(被理财保险人)自行处理。当然，被理财保险人在对受损货物进行上述转售、修理、改变用途等工作之前，必须通知理财保险人，或征得理财保险人的同意。
(三)如果涉及第三者责任，赔款一般虽然先由理财保险人赔付，但被理财保险人应首先向责任方提出索赔，以保留追偿权利被理财保险人或其代理人在提取货物时，如果发现被理财保险货物的包装有明显的受损痕迹，或者整件短少，或者散装货物已经残损等情况，除须通知理财保险公司，向理财保险公司报损之外，还应立即向承运人、受托人以及海关、港务局等索取货损货差证明。特别是这些货损货差涉及承运人、码头、装卸公司等方面的责任时，还应立即以书面向他们提出索赔，保留追偿权利。有时还要申请延长索赔时效。因为，按照运输合同及有关运输部门的规定，如果收货人不在当时提出异议索赔，即视为所交货物完好，事后就不能再行提赔。理财保险公司为了维护本身的利益，对于丧失追偿权利部分的损失，是可以拒绝赔偿的。

台湾的理财专员还是以手续费抽成为主，银行常推出高佣金的基金，很多新人趋之若鹜，但如果你不了解风险，往往很容易阵亡，在这个行业就是要让客户明了风险，资产如何才会增值，但身为刚想要踏入这个行业的你，你认为受过专业训练及拥有所需的证照，你就知道如何操作了吗？

曾有一位在大学教授金融法规的教授听从理财专员的规划，结果投资500万，赔掉了95%，主因是银行在产品的包装上太精美了，完全以业绩及自身利益为主，完全不在乎客户，你也想要变成这样的理财专员吗？

为何每年银行都要应徵300-500个理财专员？如果以中型银行30家分行计算，每家配置3个理财专员，人力需求约100人上下，因为理财专员的阵亡率非常高，通常是超过七成，所以每年才要找这�N多的新人。某些银行为了增取基金保管，银行会要求旗下理财专员强力推销某特定基金，这类不在乎客户的银行只会弄坏你自己的名声，赚取一个月高额奖金之后就没了，理财专员这样当然当不久，你知道要成为那三成中存活的一个，其门槛有多高吗？

这个行业中，第一等的理财专员是研习半天，可去可不去，中午等吃200元日式便当，最后一等是两天研习场场点名，受训完业绩出不来下个月准备走路，中午自备午餐，两者差异可谓不小，你有仔细评估你多久才会升级到第一等的理财专员？

想要成功及致富，不一定要从事金融行业，能够让你拥有持续性收入的事业才是你正确的选择！