如何让别人做投资理财 如何进行理财?

进行理财具体规划：回顾自己的资产状况、设定理财目标、明确风险类型、资产分配战略性 。

1、 回顾自己的资产状况： 包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。

2、设定理财目标： 需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

3、明确风险类型： 不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

4、资产分配战略性 在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。理财投资也是有一定风险的，新手可以看看以下几点建议控制风险：

第一：投资者不是经纪人，一定不要胡乱进场，否则只会赔多赚少。

第二：一定要做到心中有一个目标价位，而不能心中没有价位。

第三：一定要设置止损点，达到止损点，迅速止损，离场。

第四：不要把杠杆的放大比率放得太大。

第五：入市前，多作分析，要看两面的新闻，看看图表；入市后，要和市场保持接触，不要因为自已做好仓，而只看对自已有利的新闻。一有风吹草动，立即平仓为上。

理财分为公司理财、机构理财、个人理财 和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。

“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。

扩展资料：

理财的风险评估

风险同每个人的年龄都有着密切的关系。最理想的风险评估法是随着年纪的增长，把可承受的风险递减。因为风险和回报大致上是成正比的，故年轻人所能承受的风险较高，在计划投资时亦可选择波动较大的投资产品，当然，我在这里所说的，不是投机而是投资。

相对地，年纪越大的话，就应该选取一些相应比较保守的投资项目。除此之外，风险亦与婚姻及家庭状况密不可分。一个未婚的女性，她可以全权去分配自己的钱财，完全没有后顾之忧，因此，不少独身女性都会选择较高回报的财富增值方案。

但是，当一个女性已婚的话，她所考虑的，就会牵涉到丈夫以及子女等方方面面的问题。这样，她们就应该先寻求稳定，风险系数也需要略微调低。

参考资料来源： 百度百科-理财

一、明确理财目标

一个明确的投资理财目标，一般要遵循以下3个原则。

1、理财的目标要具体，比如说你是要*房还是*车；

2、理财的目标要具有现实性，月薪两千多你就没有必要以*房为理财目标了；

3、理财目标要具有时间限制，要规定自己在什么期限内完成什么理财目标。

二、风险的自我评估

现在网上有很多风险评估的调查问卷，投资人可以去测试一下，看看自己属于风险型还是稳健型，不同的风险偏好适应不同的理财产品。

三、分析自己的财务状况

在投资理财之前，投资者必须要明白自己的财务状况。尤其是要留意自己的固定资产有多少，闲置资金有多少，负债是多少。无债一身轻，如果有负债的投资者首先考虑的应该是偿还债务。

四、合理的分配投资金额

投资理财的方式具体包括银行存款，银行理财产品等。投资人可以根据自己的风险偏好，选择理财产品，合理的分配投资金额。

五、理财计划的评估与调整

任何的理财计划都不可能是一成不变的，投资人必须根据外部市场环境和自身的财务状况的变化来做出及时的调整，切忌要避免“以不变赢万变”的心态。

您好，很高兴回答您的问题。如何投资理财，我将从以下几个方面谈谈我的看法。

一.自己主动学习理财知识。通过阅读相关理财的书籍，或者网络渠道了解银行存款、基金、股票等不同理财产品的不同特点。积累理财知识，培养理财的意识。

二.学会自己记账。可以用笔记本或者是电子记账方式，记录自己每月的收入开销和结余情况。以便于制定更好的理财计划。

三.树立正确的消费观念。理性消费，不冲动，不跟风，不盲目，更不能攀比，不做月光族。

四.正确认识收益和风险的关系。根据自己风险承受能力，选择合适的理财产品进行投资。

五.保证资金的流动性。如果手头有不用的闲置资金可以存到银行定期存款里，剩下的部分活动资金，可放入各类货币基金里，使用方便还能有收益。

六.在工作或者学习之余有时间的话，也可以尝试各种副业或者*来提高收入，以便于更好的投资理财。

投资理财赚钱，不是一朝一夕就可以完成，需要打好基础才能走得更远。

以上仅代表个人观点。希望我的回答对你有帮助。



第一步：建立快乐账户，同时建立储蓄账户

投资的目的不是让你成为一个守财奴，而是让你成为一个能够掌控金钱游戏的策划人。

第一次交钱，不要犹豫，把收入的10%存到储蓄账户，同时再存10%到开心账户。

储蓄账户用来投资――规划未来！

快乐消费账号――现享！

剩下的钱用于日常开支，但这两个账户必须专款专用。

储蓄账户一定要用来投资，开心账户一定要花！

第二步：巧妙利用加薪的机会节省开支

从厌恶损失的行为心理来看，加薪是你增加储蓄的最佳时机。强迫自己把涨工资的一半存起来，不会记录在你的损失厌恶里，让你的内心更容易接受。

把剩下的钱分成一个快乐账户，这是你应得的奖励。

你应该马上花掉，哪怕是奢侈浪费。这是对未来‘财务自由的你’的感激。

第三步：开始使用储蓄账户进行财务管理

把一半的钱*成货币资产：银行存款、货币基金、存单或国债。

另一半的钱*指数资产：上证综指、中国证券指数或消费指数。

只要持有五年以上，就是永不亏损的金融投资组合。

第四步：高级投资、风险和收益

风险没有好坏之分。高风险会带来高回报，低风险会带来低回报。

如果你是一个新手投资者，你一定不能碰这些高风险资产：小盘股、股票投资或期货期权。

投资专家投资不是靠运气。他们有十年甚至二十年的投资经验，经历过几次牛市熊市的变化。

他们能从别人看到的风险中看到收益，这需要大量的知识和经验。

如果你准备好了，你最多只能把20%的钱花在高风险投资上。

第五步：最佳购*时间

你越早开始投资，对你越有利。投资时间越长，复利给你带来的好处就越大。

如果选择定投，不需要选择时间，每个月傻傻的*，年化收益达到20%就果断*出。

定投只有一个原则：不亏不赚！

如果你手里有大量存款，就要学会等待*入机会。

熊市底部，敢于重仓*入并长期持有，会带来不错的利润。

第六步：持有时间越长，收入越高

短期来看，股市波动较大，赚钱的年份和赔钱的年份各占一半。

但是，如果您延长时间：

如果投资周期超过10年，你亏损的概率不到5%。

如果投资周期超过25年，你的亏损概率几乎为零。

巴菲特控股可口可乐30年，收入超过1500亿美元

第七步：不要相信任何人的预测

如果你能找到投资高手，他告诉你的第一句话一定是：不要相信任何人的预测。没有人能预测市场趋势，即使预测正确，也是不确定的。知识越丰富的人，预测就越不可靠。

两个人打赌明天会不会下雨。就算你连续赌赢10次，也不代表第11天不下雨。

投资不是赌博。任何用预测投资的人，都会因为预测而失去一切。

适当奖励自己“消费”，从而实现投资带来的快乐。

不然投资有什么意义？