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这个要看你就业的方向,你是想专门从事理财规划师咨询工作呢?还是说以后从事与理财相关的工作?
如果是纯粹的独立的理财规划师,它的门槛会比较高的,但是如果你持有了理财规划师资格证,想要找相关的工作还是有很多的选择的。
比如商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司等金融机构,不过目前独立理财师的规模只占很小一部分。
01理财师的历史由来
理财师作为一门职业诞生于上世纪30年代的美国,而在我国,理财师还是一门新兴职业,只有短短十余年的发展历史。2003年1月,国家劳动和社会保障部颁布并实施《理财规划师国家职业标准》,理财师自此正式成为一门职业。
近年来,随着中国经济的快速发展,城乡居民收入的不断提高,普通民众对财富管理的需求也日益旺盛。然而,大多数居民由于缺乏金融专业知识,往往需要专业人士进行指导。在这一背景下,理财师这一行业渐渐走入大众的视野。
02理财师在中国的现状
中国有数十家机构从事理财师的专业资格认证,其中最为权威的机构是国际金融理财标准委员会中国(FPSB China),它由两部分组成,即金融理财标准指导委员会(FPSB ChinaAdvitsory Committee)和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China Ltd.)。
为了与国际接轨,中国在2005年正式加入FPSB。FPSB结合中国国情,在中国实施金融理财师两级认证制度,即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证制度。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段,申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。
截至2015年9月30日,由FPSB认证的中国大陆CFP系列持证人总数为189,576人,其中AFP持证人160,254人,CFP持证人23,833人 EFP持证人4,247人,CPB持证人为1,242人。
03 中国理财师的机遇
尽管中国经济进入中低速增长的新常态,但居民收入的持续增长、金融产品的逐渐丰富、以及互联网技术带来的理财低门槛化,仍给理财师行业带来发展机遇。原因主要有三方面:
1. 居民财富持续增长、财富形式呈多样化,高净值人士,亿万富翁频频诞生,
2. 民众理财知识匮乏、金融诈骗快速上升,但是大家的理财需求旺盛,
3. 中国进入低利率新常态,央行几次降息,让大家意识到理财不仅仅只要银行
另外随着中国居民理财观念进步、理财市场竞争加剧、移动互联新技术不断渗入,理财行业正急剧发生着变化,有丰富经验的独立理财师未来在家庭理财中占比越来越高。
而且因为中国经济现在进入新常态,中国的投资回报率也在下降。所以中国高净值人群对海外资产的配置需求也在与日俱增。
最后,我觉得不管以后是否从事理财规划师这一工作,去考取理财规划师资格证书还是非常有必要的,因为在考证是学习过程中,可以系统的学习理财,自己的小家庭就需要一名专业的理财规划师,而且理财是一辈子的事业。
所以无论是为了找工作还是自己的理财需要,有条件的我都建议去学习和考证。我自己两年前就已经考了,还是很有帮助的。如果想了解更多关于理财规划师的事宜,欢迎评论或者关注。
我是理财达人肖玲,国家理财规划师,专注理财,少儿财商,家庭财务规划,活出不一样的精彩人生。微信公众号【肖玲nature】ID:naturexiaoling
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