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工作内容
1、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3、实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。
4、风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。
参考资料来源: 百度百科-国家理财规划师

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。
理财规划师国家职业资格分为三级,一级为高级理财规划师,二级为中级理财规划师,三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的,只要具备以下条件中的一条即可:
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

新西兰留学金融专业哪个学校好?
金融和金融学,都是现代经济的产物,在国内都是一段时间的热门专业,而且还是对高级人才需求很高的专业。新西兰金融教学实力突出。每年都有大量的中国学生来这里学习。那么去新西兰读金融哪个学校好呢?本文特别推荐新西兰梅西大学和新西兰怀卡托大学。
新西兰梅西大学新西兰梅西大学金融专业最近在亚太地区170所大学中排名第12。梅西大学的金融专业是新西兰最好的。专业解读:新西兰梅西大学金融专业是一门与个人资源管理和机构资源管理相关的决策学科,涵盖金融体系、机构和金融工具,夹杂着个人、企业和*之间的资金转移。
学生获得坚实的理论基础,并将其建立在实际应用中。金融专业的学生将学习金融系统的组成部分,并通过学习金融机构、市场和公司金融来影响机构的金融决策。在更高的层次上,学生可以选择高级公司金融、国际金融、投资分析、金融风险管理(期限和期权)和银行业务等不同的课程。这将有助于培养学生的计算能力、逻辑和分析能力,并提高他们的沟通和人际交往能力。
就业问题怎么样?
新西兰梅西大学金融专业为毕业生提供不同领域的就业。就业机会可能在公司,零售批发行业,保险公司,金融公司,经纪公司。包括企业管理、风险管理、个人理财规划咨询服务、项目及投资分析、资本运作、外汇及货币市场交易及独资经营。
新西兰读金融哪个学校好?怀卡托大学新西兰怀卡托大学金融学本科课程适合想专注于财务管理的学生。这个学位项目非常灵活,提供商业课程,数学和统计课程,以及会计,经济和金融课程。这个资格是澳洲CPA认可的,可以满足金融行业对专业经济分析师的要求。
新西兰怀卡托大学金融学本科是一个三年制的学位,重点是财务管理。它将为你提供会计、经济、投资银行或证券交易或任何其他金融领域的职业机会。你将拥有定量学科的深入知识(基于数学),而不是商业管理各个方面的广泛知识。
你的专业会是会计、经济或金融;强烈建议你选择第二专业。第二专业可以是任何学科,但是如果想在新西兰怀卡托大学金融学本科再选一个专业,需要看你的资质是否符合。你可以选择这三个科目中任意两个科目的组合,比如会计与金融或者经济与会计。其他好的专业科目包括统计学、数学和计算机科学。

说到理财,很多人认为理财就是钱生钱,比如*房、*黄金、炒股票等。其实这些都属于理财的范畴,但严格意义上的理财,其实叫财富管理,也就是科学合理的规划现在以及未来的资源,做好家庭财务规划,在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断,防控风险。
新加坡留学排名靠前的学校有新加坡管理与发展学院工商管理学士和新加坡psb学院会计学学士。新加坡psb学院的会计课程在教育目标方面为学生提供全面的会计和财务培训,同时使他们掌握包括人际关系、市场营销、商法、税法、经济学和商业信息系统在内的关键管理领域的技能。
一、新加坡留学专业推荐
新加坡管理发展学院工商管理学士
新加坡管理发展学院,工商管理专业:工商管理-企业管理,课程级别:本科,澳大利亚南十字大学颁发的证书,学制:22个月,开学时间:2月、6月、10月。
课程介绍:本课程使学生深入了解国际背景下的商业管理,使学生获得全球视野,掌握全球商业环境所需的多项技能。
新加坡psb学院会计学士学位
新加坡psb学院会计专业为:企业管理-会计,课程水平为本科。澳大利亚纽卡斯尔大学颁发的证书,有效期25个月,开始时间08: 00。
课程介绍:该课程在培养教育目标上为学生提供全面的会计和财务训练。同时,学生可以掌握关键管理领域的技能,包括人际关系、市场营销、商法、税法、经济学和商业信息系统。他们主要学习管理会计、公司财务、会计基础、审计保证服务、战略绩效管理和业务规划。
二、新加坡留学就业前景
目前新加坡的经济形势是前所未有的机遇,未来五到十年也是如此。新加坡*致力于把新加坡打造成世界上最宜居的城市之一,必须要有足够优秀的人力物力。此前,新加坡*也公开表示将努力改善各个领域,预计十年内将新加坡一般员工的平均工资提高三分之一。我相信对于打算毕业后留在新加坡的留学生来说,这是一个非常好的机会。
新加坡私立大学有“就业决定专业”的专业。所以他们的专业设置基本上是根据新加坡经济发展对人才的需求,根据未来就业人数和劳动力市场需求来开发课程,比如酒店旅游管理、计算机科学、金融等专业。所以民办大学的毕业生新就业率比较高。
去新西兰读会计怎么样?新西兰高等教育中会计的发展已经达到世界水平,会计专业人才的培养也有自己独到的见解,符合各国经济形势对会计专业人才的需求,因此在海外留学市场上颇受欢迎。去新西兰读会计怎么样?这里给你特别介绍一下。去新西兰读会计怎么样?
一、去新西兰读会计,回国后会有很好的发展, 内资企业:需求量大,待遇差,发展。这是对会计人才最大的需求,也是目前会计毕业生最大的就业方向。薪资待遇:新员工合理月薪在发达城市可达3000元以上。快速提升是另一大优势。外企:待遇好,专业学习。大部分外资企业在同等岗位待遇上远远优于内资企业。更重要的是,外资企业的财务管理制度和方法都比较成熟,新员工一般都会经过一段时间的专业培训。
二、后续培训机会是外企有吸引力的另一个原因。 薪资待遇:新员工合理月薪3000元以上,大部分外企可以为员工解决各种保险和住房公积金。一个正在崛起的阳光职业。随着社会投资渠道的增加和保障制度的改革,金融咨询服务必将走进更多城市白领的生活。这类人才的需求增长点应该在社会投资理财咨询服务机构。薪资水平:银行个人理财顾问的薪资各个地区不一样,但至少月薪应该在3000元以上。
三、随着经验的增长,收入也会增长。 公务员和教师:工作稳定,福利优厚。考上公务员或被高校招聘为教师的会计,和其他从事这些职业的专业人士一样,有稳定、压力小的优势,但也有发展的困难。注册会计师:市场经济发达国家就业前景较好。注册会计师、律师、医生是三个高收入、智力密集型的职业。随着市场经济的深化,对注册会计师队伍发展的需求将进一步扩大。目前行业人才缺口还是很大的。
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