初入职者如何投资理财 刚刚参加工作,如何购买保险?

作为一名合格的理财经理，你一定要了解这些知识

客户难找，产品难*、*任务难完成，这是绝大多数理财经理目前的困境。除了要维护客户，还有完成产品*等多项任务和指标，理财经理的压力是可想而知的。但出现这一问题的根本原因，除了上述的客观原因外，从理财经理自身来看，找到的客户是否合适，对客户又是否足够了解，对于自己的产品和当下的市场情况是否足够了解，这些我们的理财经理又是否能给出肯定答案呢？

因此，我们建议，理财经理在向用户做产品推荐时，先要了解用户、了解产品、关注市场动态，再根据用户需求和当下市场环境，向用户推荐合适的产品。

了解用户

你的客户系统中有多少客户？这些客户有多少个是你每月都保持联系的？每个客户的风险承受能力和实际需求你又知道多少？当提出这些问题后，大部分理财经理都只能给出一个比较含糊的答案。

据了解，目前网点客户管理系统对客户数量并没有上限限制，大部分理财经理的客户管理系统中有几千个用户数量，但真正熟悉的客户却只有几十个。而这几十个所谓熟悉的客户，也并非真正意义上的熟悉，只是相对于系统中的那些用户而言，理财经理和这几十个客户联系的频率相对高一点，当你有理财、基金等产品任务时，你的可选择范围也只能锁定在这几十个人当中，困难程度显而易见。

我们所提到的了解用户，指的是真正了解用户的家庭情况、兴趣爱好、金融需求等具象化方面，这样你的客户才能不断增加。

了解产品

“做一行专一行”，既然你的岗位是理财经理，你就要做好对用户和产品的了解工作。作为一名理财经理，如果你对你需要推荐的产品不够了解的话，即使你对你的客户足够了解，你也不能根据他的需求为其匹配出合适的产品来，久而久之，本来完成的产品推荐机会都慢慢流失。

想要用户购*你的产品，我们建议各位理财经理还是要不断深入了解、熟悉产品的功能、特点等，并保持不断学习的心态，及时学习新产品和产品最新动态，结合用户的风险承受能力，为其推荐最合适的产品。只有深入了解产品，才能真正为用户推荐最合适的产品。

关注市场动态

理财经理每天面对的人群多且杂，其中不乏一些高净值用户，这部分用户本身就有一定的资本，对于行业和市场动态也比较关注，如果我们的理财经理对于市场不够关注，在和这部分用户沟通时，难免会让自己处于尴尬境地，从而影响用户的维护。

所以，作为理财经理，还是应该抽出一定时间去关注市场动态和热点，避免出现和用户沟通时出现无话可说的窘境，只有这样，才能建立好自己在用户面前的专业度和良好形象，真正做好理财工作。

配图来源：Pexels

任何的企业都有它的三险一金，如果你刚刚参加工作的话，正常的正式的企业，他都会给你上一个三险一金的保险，这个时候让你自己再上一个意外险和重大疾病险，这个意外险是在你自己的三险一金的保险基础外额外出的一种意外，比如说，是上班，或者是，开车的路上发生的一种意外的行为，还有就是在单位报销的基础上，额外出现的一种重大疾病的险种，这些都是在你正常的，需求上，可以为你在生活上给予一定的帮助。这险人生必须要*的。和我的想法相同就采纳吧！

京东理财规划师入职需要提供身份证、学历、学位证的复印件，劳动手册的原件。1寸或2寸证件照单位都需要有医院的体检报告，是特殊岗位还需要有对应的岗位证、健康证之类的，另外单位都会让入职员工填写入职表。

1、至少干满一年，除了积累经验和资本以外，这也是职业素养的表现。

2、谦虚、好学。工作态度和性情不良的菜鸟简直弱爆了，职商要培养好。

3、学习一些职场社交技巧，主要用来为自己保驾护航。

4、体会和思考自己对这份工作的感受和看法，判断自己的适应能力、喜好程度以及企业的发展前景。

5、想辞职的时候，先跟有经验的人多做交流，看是公司的问题还是个人原因。跳槽不当会影响职场信用。

6、一年以后，有三种情况是可以果断辞职的。
第一种是：真的不适合，比如一个坐不住的又没有文采的人，不适合干新媒体运营。
第二种是：真的有问题，比如新人待在一家整天吹牛不干事只想着投资人掏钱解救的公司里，既学不到东西又挣不到钱，更谈不上社会价值，职场前途很有可能就被耽误了。
职场的头三年很宝贵。
第三种情况：价值观和人品差异太大，即三观不合。林子大了什么鸟都有，靠坑蒙拐骗开公司的还是挺多的，你能接受这样的工作和活法吗？

7、别忘了自我提升，积极参加线下的工作技能培训、成人教育、在职研究生学习等等。忙的话可以通过在线教育实现自我提升。知识付费适合轻量化碎片化的学习。

8、坚持自己的职业方向，或者尽快找到自己的职业方向，设立职业目标，做好职业生涯规划和可行性方案，争取30立得起来立得住！

9、经济基础和职业发展相当重要，但一段好的感情或者一个好的爱人却是珍贵的，学会平衡工作和感情，如果遇到两难抉择时，请勇敢选择后者。