如何投资与理财经理沟通 要做理财经理需要掌握那些专业知识,主要工作内容是...

想要做好理财经理，这几点需要好好掌握
作为一名理财经理，可以说在金融行业扮演着极其重要的角色。金融行业的复杂性和多变性，使得行业和客户对于理财师的要求非常高，基于此，理财师们就要不断学习来提升、完善自己，那么，具体又该从哪些方面着手呢？
时刻心系客户
想要成为一名优秀的理财经理，首先要做到时刻心系客户，比如在各种节假日、重大纪念日、生日等为客户送去及时的祝福或者一张小卡片，让客户知道，除了业务上的往来之外，对于他们的日常生活我们也是时时关心的，让客户有一种被时刻记挂的温暖，能有效拉近理财师与客户之间的距离，为我们的长远合作也能带来一定变化。
提供优质服务
对于大部分客户而言，他们除了看重理财师的专业性之外，理财师的服务态度也是他们看重的关键因素之一。因为，在初次接触客户时，你最先向客户展现的先是你的整体形象，然后是你的职业素养和专业度。这其中，职业素养的展现也包含了你的服务态度。
在你对客户的情况和成交意向都不够了解的情况下，随着沟通的不断深入，客户可能会慢慢看到你的专业度，但在这一过程中，如果你的服务态度并不是很好，且因为客户的成交意向并不是很明确，你就和前期的服务态度有所出入时，客户大概也就明白是什么原因了。可能有成交意向的，也会因为你服务态度的转变，也变的没意向了。所以，无论何时、无论客户有无意向，理财师都应该始终保持贴心、完善的服务。
了解客户需求
想要成为一名优秀的理财经理，你还要充分了解客户的需求，只有对于客户的特点足够了解，你才能“对症下药”，为客户做好财富管理工作。
在了解客户需求之前，理财师还应注意一点：客户只有信任你，才愿意告诉你他的家庭情况、资产情况以及真实诉求。所以，理财师想要充分了解客户需求，首先得借助自己的专业度和贴心服务取得客户的信任，然后再带着提问式的思维去和客户沟通，他当下的最大诉求是什么？他有多少用于投资的流动资产？他的风险承受能力又如何……只有对以上相关问题足够了解，理财师才能为客户匹配出最合适的理财产品，同时，能有效避免客户的利益损失。

作为一名合格的理财经理，你一定要了解这些知识

客户难找，产品难*、*任务难完成，这是绝大多数理财经理目前的困境。除了要维护客户，还有完成产品*等多项任务和指标，理财经理的压力是可想而知的。但出现这一问题的根本原因，除了上述的客观原因外，从理财经理自身来看，找到的客户是否合适，对客户又是否足够了解，对于自己的产品和当下的市场情况是否足够了解，这些我们的理财经理又是否能给出肯定答案呢？

因此，我们建议，理财经理在向用户做产品推荐时，先要了解用户、了解产品、关注市场动态，再根据用户需求和当下市场环境，向用户推荐合适的产品。

了解用户

你的客户系统中有多少客户？这些客户有多少个是你每月都保持联系的？每个客户的风险承受能力和实际需求你又知道多少？当提出这些问题后，大部分理财经理都只能给出一个比较含糊的答案。

据了解，目前网点客户管理系统对客户数量并没有上限限制，大部分理财经理的客户管理系统中有几千个用户数量，但真正熟悉的客户却只有几十个。而这几十个所谓熟悉的客户，也并非真正意义上的熟悉，只是相对于系统中的那些用户而言，理财经理和这几十个客户联系的频率相对高一点，当你有理财、基金等产品任务时，你的可选择范围也只能锁定在这几十个人当中，困难程度显而易见。

我们所提到的了解用户，指的是真正了解用户的家庭情况、兴趣爱好、金融需求等具象化方面，这样你的客户才能不断增加。

了解产品

“做一行专一行”，既然你的岗位是理财经理，你就要做好对用户和产品的了解工作。作为一名理财经理，如果你对你需要推荐的产品不够了解的话，即使你对你的客户足够了解，你也不能根据他的需求为其匹配出合适的产品来，久而久之，本来完成的产品推荐机会都慢慢流失。

想要用户购*你的产品，我们建议各位理财经理还是要不断深入了解、熟悉产品的功能、特点等，并保持不断学习的心态，及时学习新产品和产品最新动态，结合用户的风险承受能力，为其推荐最合适的产品。只有深入了解产品，才能真正为用户推荐最合适的产品。

关注市场动态

理财经理每天面对的人群多且杂，其中不乏一些高净值用户，这部分用户本身就有一定的资本，对于行业和市场动态也比较关注，如果我们的理财经理对于市场不够关注，在和这部分用户沟通时，难免会让自己处于尴尬境地，从而影响用户的维护。

所以，作为理财经理，还是应该抽出一定时间去关注市场动态和热点，避免出现和用户沟通时出现无话可说的窘境，只有这样，才能建立好自己在用户面前的专业度和良好形象，真正做好理财工作。

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想要获取客户信任，理财师应该怎么做？

对于大部分理财师而言，想要服务好客户，最关键的一步就是获取客户对你的信任，客户只有信任你，才会和你达成合作，时间久了，甚至会为你推荐新用户。为了帮助理财师们完成这一目标，今天就和大家分享两个核心技巧。

锁定你的目标客户

要重视和每一位用户的沟通过程，无论是有合作意向还是合作意向不清晰的客户，每一次沟通的时候，都要做到有效沟通。

通过和用户的有效沟通，你可以了解到他们的资产情况和、真实诉求以及他们的财务目标是什么，从而判断出他们是否是你需要的目标客户，当锁定好你的目标客户之后，你就可以有针对性的根据目标用户的情况去挖掘他们当下最紧急的需求，为其匹配最合适的产品。

在这一过程中，理财师们需要格外注意采用何种方式联系客户。大部分理财师前期联系客户时，可能会选择打*的方式，但是对于客户而言，通过*，客户除了听过你的声音之外，其余一概不知，所以，如果有条件的话，理财师最好还是采用线下面对面沟通的方式去联系客户。

通过面对面沟通，客户对于你的形象、容貌以及专业度都能有个比较直观的了解，随着见面沟通次数的不断增加，你和客户之间的熟悉度与日俱增，慢慢的，客户对你也会越来越信任，你所掌握到的客户信息也就越多，能为其做出的财富规划也就越接近客户的真实诉求了。

建立客户对你的信任

在锁定了你的目标用户之后，理财师要考虑的就是如何获取客户的信任了。

首先，要创造相互认识的机会，*邀约客户来公司或者找个咖啡厅，通过彼此间简单的自我介绍，先认识对方；

其次，要让客户记住你：举个例子，在和用户的初期见面时，可以通过你的专业度或者你的贴心服务，加强用户对你的好感，什么方法对你而言有用，你就采用哪种方法，当然，采取的方式必须是正面且不能损害他人利益。

最后，在和客户沟通的过程中，要保持合适的互动性，要给客户留有一定的话语权，但是也不能只让客户一个人在那“唱独角戏”，理财师需要适时地给出反馈，当客户讲的不对的时候，要及时更正；此外，关于市场动态和产品信息等，也要及时同步给客户。

想要获取客户信任远不是一朝一夕的事情，只有选对方法去坚持，日积月累后，总会看到结果。以上就是关于理财师如何获取客户信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完这篇文章后，也可以上Beta理财师APP看看，相信看完会给你带来更多不一样的感受！

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1、投资顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是*循环的第一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：
M： MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购*能力。
A： AUTHORITY，代表购*“决定权”。该对象对购*行为有决定、建议或反对的权力。
N： NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求。
2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

我作为一个投资工作者，和很多著名投资人有接触，和其中一些还是好朋友，所以写一些东西，剥下投资人“神秘”、“傲慢”的面纱，还原一个真实的形象，以便创业者和投资人接触的时候，能够更专业、感觉更轻松。 1.投资人也是人，他们也会聊天侃大山狂笑骂娘，也会在卡拉OK里面狂吼，但是投资人并没有一个“清晰”的统一面目，他们很个性化，每个人都有自己的特点和性格。但大多数投资人其实很容易沟通，因为这是一个靠沟通吃饭的行业。所以和投资人沟通的时候，不要有心理障碍，你不妨把投资人当成一个生意上的伙伴，不卑不亢，心态平和最好； 2.很多创业者习惯于站在自己的立场上看自己的公司，谁家的孩子谁不爱呢？但投资人站在一个“相对”（注意，不是对立）的角度来看公司，为了规避风险，会更多以挑剔的眼光，和一套系统的评估标准来看公司。我们讲沟通的时候，讲究要学会站在对方立场上看问题，那么事先学习一些投资的知识，了解投资人看问题的方法和角度，会有助于破除神秘感，做合适的准备，也有助于和投资人有效沟通； 3.之所以很多人觉得投资人“傲慢”，可能出于两方面的原因，一方面投资人的确很忙，没有办法对所有创业者都耐心细致沟通，而且有时候，的确有些创业者比较“矫情”，我就在某天使机构门口看到过闹事的创业者，所以投资人和姑娘一样，对死缠烂打者比较反感；另一方面，每个投资人都有自己的一套经验体系和判断逻辑，如果你的商业模式或者领域不符合这个投资人的内心标准，那么后续说服他的可能性会比较小，如果你对你的项目非常有信心，那么用事实和数据来改变投资人的想法最好，而不是概念上的争论，概念上的争论会搞得投资人非常不耐烦； 4.有人推荐可以提高见投资人的效率。每个投资人周围都有一大帮朋友，投资人通常会比较重视朋友推荐的案子，这是人之常情。所以如果能够通过和投资人比较熟悉、甚至信任的人来推荐，是获得面谈机会一个非常好的途径，可以降低被投资人遗漏的风险。当然，并不是每个创业者都有这方面的资源，所以发展人脉关系，获得行业认可有一定的必要。具体的途径就是经常去参加各种会议，找一些投资行业的人，询问他们的意见，并争取和他们建立一定的人脉关系。但要注意，一定要重视别人的意见，如果别人对你的项目意见比较多，那么先反思自己是不是哪些方面有问题，吸取别人的意见和经验，而不是先想尽办法证明自己； 有些聪明的创业者，从公司筹备阶段就开始与投资人做非正式接触，比方说多参加各种活动会议，这时候并不需要急于从融资的角度谈，而是多沟通自己的想法和现状。随着项目的成长，也经常让投资人能够看到，那么项目到合适阶段的时候，顺水推舟，融资效率就比较高了。 5.归根结底，最重要的还是你自己的团队和项目质量。有关项目的评估标准我之间的日记有提到过。即便你能够成功和投资人面谈，如果你的项目本身有缺陷，一样无法过关。大部分投资人对商业都经验丰富，见多识广，要想通过“忽悠”来说服他们可能性并不大。所以，内功最重要。你要做好的，就是怎么样准确地把你项目的模式、特征、亮点、前途有效地传达给投资人，这就涉及到沟通方法的问题，有无数的书介绍，我就不多说了； 最后，希望创业者明白，并不是你觉得项目有前途，能赚钱就能拿到投资。或者说并不是每个靠谱的项目都会有投资人感兴趣。每个投资机构，对项目的领域、成熟度、盈利能力与规模都有自己的一套要求，如果你的项目不符合他们的要求，即便能够盈利也拿不到投资。实际上，融资的途径有很多，不一定非要绑在投资机构这条路上吊死，可以考虑别的途径。