理财如何成为投资达人 新手如何开始理财?

具备这些，你就可以成为一名真正的理财师

对于高净值人群而言，做好财富管理显得愈发重要。在这种大趋势下，对于在理财产业链中扮演着重要角色的理财师要求也越来越高，如何帮助用户做好家庭资产的配置，才能真正实现用户的财务目标呢？

具备一定的专业素养

“术业有专攻”，想要成为理财师，首先你得具备一定的专业知识。最基础的就是考取相关证书，如理财规划师、金融理财师、证券等行业的相关证书，只有拥有了这类证书之后，你才有了踏进理财师这一行业的“敲门砖”。

当然，当你有了证书之后，并不意味着你就是理财师了，想要成为一名真正的理财师，必要的实操才是关键。只有真正进入到金融市场里面摸爬滚打、不断学习，才能更加快速地提高你在面对不同用户时的应变能力，进而提升你的专业素养。

良好的职业道德

用户想要做财富管理，必然会把自己的真实情况和想法都告知给理财师，作为理财师而言，必须保持良好的职业道德。对于客户告知的相关信息都要做到概不外泄，不能利用客户对自己的信任为自己谋私利。

虽然利益面前经受住诱惑很难，但如果我们只关注自己的业绩考核，完全忽视用户的需求和实际情况，向其推荐一些并不合适的产品，久而久之，我们和用户之间的“距离”就变远了。

精准的宣传和营销能力

想要用户*我们的产品，首先得学会营销，让用户先产生兴趣。互联网时代，理财师可以借助多种渠道和平台，向目标用户推广我们的产品。如利用科发布文章的自媒体平台和当下用户更青睐的短视频平台，把自己的观点更为广泛的传播给更多用户。

始终保持学习

对于我们的用户尤其是高净值用户而言，他们本身对理财投资市场就比较关注，除了关注市场动态之外，他们私下也会阅读很多专业书籍来丰富自己。作为理财师，我们更应该保持学习，不断更新自己对于行业的认知，以提高自己的专业度。试想一下，如果客户想要与你探讨某一业务，你作为理财师却接不上话，只留下客户自己在那侃侃而谈，可想而知，你的专业度在用户面前将大打折扣。

优秀的表达能力

作为一名理财师，除了要有一定的专业度，还要“能说会道”，通过条理清晰的逻辑让客户能真正听懂你所传达的理财观念和方法，如果你说了半天，客户听得却是云里雾里，你就有必要好好练练，提高一下自己的表达能力了。

配图来源：Pexels

大多数人在理财时经常会面临这些问题:怎样做才能存更多的钱？账户利息不高，有什么有效的办法？你有什么实际的理财规划吗？......这些问题，看似很难，其实很容易。一套靠谱的理财训练营可以帮到你。这是我从初学者到投资高手的捷径，所以我想在文章开头率先推荐给你:点击报名金融训练营，提高你业余赚钱的能力。
我来教你怎么用理财存1000万！
假设你每年花24000元，也就是说一个月2000元，投资年化率10%的理财产品。10年后，你就能存下38万。
如果持之以恒，到第20年，这笔资产将达到137万元。
况且，复利在突破临界点的时候更有吸引力。如果你能坚持40年，你的财富将达到1062万元的惊人厚度。
这就是复利投资的魔力！看起来是不是很*？
但是，谁也不能保证年收益率能达到10%，但我们可以通过理财和专业实践，逐步接近这个数值。
毕竟随着年龄的增长，阅历的增加，随着工资的增加，我们能存的钱也会增加，不会一直是2000块。
所以，想要获得飙升的理财收益，有两个关键点是必须要把握的:一是收益率，二是时间。
第一，在收益率方面，一个小的变化也会产生大的影响。
每个月要还多少钱，会受到房贷利率的很大影响，还房贷的人应该深有体会。
余额宝，年化率刚刚超过2%，是现在很多人的投资产品。如果能通过理财让年化收益率达到5%以上，那么我们得到的年利息会大大增加。
有一个计算方法我想推荐给你。它的名字是72号规则。72法则是一种用来计算资本翻倍所需时间的方法，但在复利的作用下。
要知道投资本金翻倍需要多少年，可以用72除以年化率得到一个近似值。
举个例子，假设初始投资金额10万，你投资余额宝。如果年利率是2.5%，那么你的资金翻倍时间计算如下:72÷2.5(年化率)=28.8。
如果你能通过理财达到5%的年化收益率，那么你只需要72÷5(年化率)=14.4年，你的资金就能翻倍。
当然，如果你把收益率提高到10%，那么只需要7.2年就能让原始资本翻倍。
想要合理配置资产，进而在更安全的情况下提高理财收益率的人，理财训练营可以教你这样的知识。有兴趣的朋友可以点击下面的链接报名听课，多学永远不会错:报名参加理财训练营，和其他朋友一起学习，不要落后。
第二，理财最重要的是坚持，也就是时间。
拿一个思考问题来说:一个池塘里出现了一个小浮萍。如果每天翻倍，专家估计10天就能灌满整个池塘。让水面半满需要多少天？
答案:9天。
换句话说，如果满足第9天是“临界点”的条件，最后一天的增长可以翻倍。
再比如:沃伦・巴菲特50岁的时候，他的净资产只有3.76亿美元。59岁时，这个数字达到了38亿美元。所以可以说，巴菲特的“引爆点”是在他59岁的时候。
想要成功，资源的积累是第一步，成功的关键在于坚持。投资的结果不是一两年的得失，甚至不是三五年的结果。
一年只能存一两千元，但是当你的收入逐渐增加的时候，你的积蓄也会大大增加，并且每年都会积极投资，随着时间的推移，你的投资收益会暴涨。
在理财训练营，老师给我们讲解，比如如何积累第一桶金，提高投资回报率，实现财富积累。如果你是月光族，想提高自己的理财能力，那么我真心希望你能加入我们:“理财训练营”带你轻松稳健掘金，点击报名。
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保险顾问姜・
2013-12-27 TA获得超过7895个赞
你好！
适合理财的产品有很多，除了银行定期存款，还有债券、信用卡、股票投资、保险理财等。适合自己的投资理财才是最好的。建议您根据具体产品和自身需求及经济能力综合考虑。
一般来说，投资理财应遵循的基本步骤是:
1.明确财务目标，找出财务差距，制定合理的目标，明确与目标的差距，兼顾短期和长期目标。
2.自测风险承受能力，合理规划资产配置组合。根据自己的风险承受能力确定资产配置组合。风险由大到小依次为:存款、银行委托理财产品、债券、基金、股票。3.选择合适的理财产品和投资方式，根据资产配置组合确定投资品种和配置比例。

首先需要明确自身理财需求，只有知道自己的投资目的、风险偏好、投资预期才能更好的明确理财需求。

其次需要了解理财产品特点比如投资时机、获利方式、影响因素等。这样才能根据个人需求及实际情况做出选择。

最重要要选择可靠的理财平台，谨防上当受骗。

推荐可以了解下农行的理财业务，农行针对不同客户需求，推出了不同的理财方式。并且目前已经可以通过个人网银、掌上银行操作理财业务，让客户足不出户即可管理资金。

五万元以下的资金，推荐办理农行储蓄方式的理财，比如：定期存款、定活两便、通知存款等。详情可点击链接：存款介绍 网页链接

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存金通业务指客户通过我行借记卡开立贵金属账户，按照我行实时贵金属报价购*“传世之宝”贵金属投资产品，购*数量实时计入客户贵金属账户。投资黄金，也是使资产得以保值的一种方式。详情可点击链接：贵金属业务介绍 网页链接

若是金额在五万元以上，那么又会有更多的选择。比如购*农行的理财产品。一般保本保收益的理财风险较低，可看下本利丰系列。若是想要收益略高，可看下安心得利。或者最近比较受欢迎的“周四我最赚”。

或者直接签约自动理财业务，自动理财是指客户通过与银行的一次性签约，系统按照约定周期和扣款规则对我行开放式理财产品实现定期申购的功能。

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