投资理财顾问如何开发客户 如何开发高净值客户?

首先要看你公司要开发的是哪部分人群，是年轻的上班族啊，还是公司的老板们啊，还是年老的人们啊，搞清楚这些了才能找到开发客户的方向，再就是跟客户介绍时，应该先把产品的有点和好处讲明白，让人家觉得有利可图才行，谁不想挣钱啊是吧！明确的告诉客户选择投资该产品有什么好处，好在哪儿，把最有诱惑力的特点优势都亮出来，顾客才有兴趣听你介绍，这其中有很多要求，首先你自己得有足够的耐心，不能给客户脸色看，那就糟了，顾客是上帝嘛！谁叫咱是给别人打工呢，没办法啊！坚持一下吧，你肯定能做好的！相信自己！

一、 陌生推荐必备的特质\x0d\x0a　　1、 要有好的仪表， 得体的装束。\x0d\x0a　　2、 礼仪为重：点头、微笑、握手、问好。\x0d\x0a　　3、 积极、热情、正面、绅士风度。\x0d\x0a　　4、 语言清晰、充满真诚、准确简练。\x0d\x0a　　5、 产品知识、行业知识熟练充分准备。\x0d\x0a　　二、 赢得陌生市场的策略\x0d\x0a　　1、 随机推荐\x0d\x0a　　（1） 将推荐融入生活中。\x0d\x0a　　（2） 产品、资料、名片随身携带。\x0d\x0a　　（3） 利用时机积极行动。\x0d\x0a　　2、 有目的的推荐：\x0d\x0a　　（1） 了解地域、职业、性别、习惯。\x0d\x0a　　（2） 具备勇气与耐心面对拒绝。\x0d\x0a　　（3） 根据顾客的特性侧重介绍。\x0d\x0a　　3、 善于“造势”\x0d\x0a　　（1）*悬念 （2）引起注意 （3）引起兴趣 （4）引起联想\x0d\x0a　　（5）引起欲望 （6）引起决定 （7）引起行动\x0d\x0a　　三、主动出机必获成功\x0d\x0a　　1、勇于开口争取1/2\x0d\x0a　　（1）心理准备充分。\x0d\x0a　　（2）正确自我定位。\x0d\x0a　　（3）学会看时机找好话题。\x0d\x0a　　（4）循序渐进建立情意，不要过分热情急于求成。\x0d\x0a　　2、广泛参加社会活动，扩大交际范围\x0d\x0a　　（1）善于与比自己强的人交往。\x0d\x0a　　（2）不要过分自强、自大、不接纳人。\x0d\x0a　　（3）适应对方的习惯使对方解除戒心。\x0d\x0a　　3、善于观察爱好广泛\x0d\x0a　　（1）亲和力好、号召力强\x0d\x0a　　（2）有爱心的人。\x0d\x0a　　（3）怀才不遇的人。\x0d\x0a　　（4）找机会的人。\x0d\x0a　　（5）有钱没时间。\x0d\x0a　　（6）经济富裕精神空虚。\x0d\x0a　　一、 接触前的准备工作：\x0d\x0a　　1、保持微笑和良好的个人形象。\x0d\x0a　　2、以交朋友的心态来结识对方，拉近双方的距离。\x0d\x0a　　3、平常心，不带任何功利的想法，争取给对方好的第一印象。\x0d\x0a　　4、敢于推荐自己，营造信任氛围，否则多说无益。\x0d\x0a　　5、言之有理，言之有物，让对方感兴趣，愿意与你交谈。\x0d\x0a　　6、寻求，发现，创造切入点。\x0d\x0a　　二、切入的技术要点：\x0d\x0a　　1、从健康话题入手，关注对方的健康状况。\x0d\x0a　　2、谈论健康，养生的相关方法，导出正确的健康理念。\x0d\x0a　　3、谈论中医药养生的优势，有策略地导入绿谷的产品。\x0d\x0a　　4、谈事业：了解对方的经济状况，目前工作的满意程度。并试着反问对方是否需要多一份收入。\x0d\x0a　　5、谈梦想：引导对方说出埋藏内心深处的想法，造成强烈的失落感。顺势激发其创业心态。\x0d\x0a　　6、同情心：若遇到一个等车的人很胖，告诉他您自己以前也是如此??引发其好奇心，再导入主题。\x0d\x0a　　7、因势导入：如果人询问你为何如此健康漂亮，告诉他，你目前正在使用绿谷产品\x0d\x0a　　8、分享：如果他是医生或整容师等专业人士，告诉他，最近有朋友推荐一种产品给您，请他为你鉴定。\x0d\x0a　　9、若是年轻人，给他一点激励和启示，告诉他（有一个不在职的收入，你想不想要）。\x0d\x0a　　三、接触完毕后动作\x0d\x0a　　1、互相留下名片，为下一步铺路：并告诉他您很高兴认识他。\x0d\x0a　　2、对于有诚心的陌生朋友，运用没印公司的名片或手抄，较不会被误会，认为你只是在推销产品。\x0d\x0a　　3、对于较无诚心的陌生朋友，运用印有公司和产品名片加强其印象或引起好奇心。\x0d\x0a　　4、事后再记下其特点、时间、地点、讨论内容，分类出A、B、C等级，下次再主动邀约。\x0d\x0a　　四、多次经营的心态\x0d\x0a　　1、保持联络：初步无法切入，2－3天后再以*联络加深对方印象。\x0d\x0a　　2、拉近距离：用聊天方式，再拉近距离关心他，让彼此交情更进一步，进而达到推荐与创业的目的。\x0d\x0a　　五、 注意事项 1、避重就轻：不要急着谈产品、价钱。\x0d\x0a　　2、避免防卫心，不要太早显露推荐的意图。\x0d\x0a　　3、要分类：分辨他到底为消费者或经营者。\x0d\x0a　　4、要有所选择，形象好态度好的陌生人，成功率较高;\x0d\x0a　　如何开发陌生市场\x0d\x0a　　一、开发陌生市场的好处：\x0d\x0a　　1、陌生市场大：每次走家门就觉得安利市场大，因为外面那么多的人需要机会；而且那么多的人需要而且用得起安利产品（即使这些人现在在用着其他牌子的产品，但是安利产品这么好，完全可能让这么人换牌子――换成安利的牌子）。所以安利没有做死的，只有想死的。很多时候我们都是自己吓自己：哎哟，我跟他讲安利，他会不会接受；哎哟，我跟他讲产品，他会不会*??你讲都没讲，你怎么知道他不接受，你*都没*，你怎么知道他不*。你有那么好的武器（安利机会和安利产品），就看你去不去用就看你用的功夫了（去不去讲、会不会讲）。坐在家里想安利，就会问题一堆；走出家门做安利，就没有问题。\x0d\x0a　　2、没有后顾之忧：熟人推荐不成有时还怕尴尬。\x0d\x0a　　二、突破心理障碍，养成陌生推荐和零售的习惯：\x0d\x0a　　1、有些人没做安利时还敢跟陌生人认识（问个路问个时间什么的），做了安利反而不敢认识陌生人，为什么？功利心太重，“安利”两上安写在你脸上，“我要推荐你”写在你脸上，“赚钱”两个安写在你脸上。\x0d\x0a　　2、有些人则是腰杆不够硬，他觉得安利是小商小贩，所以做起安利来猥猥琐琐的，贼眉鼠眼，不敢正眼看人，想开口舌头就打结。你要明白你是大公司的老板（安利公司的背景）！不是小商小贩，连安利公司的两位创始人都用“老板”两个字来称呼安利的营业代表。如果你对安利没有这样的理解，你做安利就不会有气魄，也不会做得有气势，当然也不会做得有成就。安利事业你认为它大，你就会做得大，你认为它小，你就会做得小；你认为它很棒，它就会很棒，它认为它一般，它就会一般，你认为它很烂，它就会很烂。\x0d\x0a　　3、认识陌生人是检阅自我形象的最好方法：人最大的麻烦就是看不到自己的那张脸，但是我们可以用别人作镜子，来照出我们的形象，所谓“以人为镜，可以知得失”。你在去认识陌生人的时候，如果他愿意跟你讲话，愿意给你留下姓名、*，说明你值得信赖，说明他接受你；如果他不理你，或者不愿留姓名，或者留假*，说明你在他眼中不值得交朋友，或者不值得信赖，那你要好好反思反思，并且好好改进。做安利可以让我们看清自己，了解自己的长处和不足，使我们无则加勉，有则改之，这也是一件乐事。\x0d\x0a　　4、养成习惯：只要可能就开口，随时随地；听不听是他的权力，讲不讲是我的权力。\x0d\x0a　　5、不怕拒绝：“安利开口你就有，你不开口就没有，他不理你你就走，一点损失都没有。”只要你去讲，总会有人听；只要有人听，总会有人信；只要有人信，总会有人做；只要有人做，总有人成功――你只需要六人这样的人。\x0d\x0a　　要有一颗平常心：我们做安利，就是开百货商店，我们的商店里共有100多种产品，都是世界一流的产品。我们一开口跟人讲安利，就是我们的百货商店开门营业，别人不进我们的百货商店，或者进来之后不*东西，都是非常正常的事，就象我们对别人的百货商店一样，我们会不会每家百货商店都进去，会不会进去百货商店之后每家都*东西？不会。那被我们拒绝的那些百货商店，别人有没有觉得很受伤，“这店我不开了！”，有没有这样？没有。那同样，别人不进我们的百货商店也很正常啊，别人进来以后不*东西也很正常啊。而且，今天我们做安利，我们开的是名牌店，别人不进来，或者进来之后不*东西，不应该是我们难过，应该是他们难过才对呀――那么好的东西不识货，或者是*不起。就象某某经过奔驰车行，他不敢进去，你说是应该车行的老板难过，还是应该经过的人难过？当然是经过的人难过！为*不起而难过。\x0d\x0a\x0d\x0a　　三、选择合适的场合、合适的人、讲合适的话：\x0d\x0a　　1、选择合适的场合：相对固定的位置、相对充裕的时间、相对宁静的环境\x0d\x0a　　飞机\x0d\x0a　　火车硬卧\x0d\x0a　　较好的大巴、中巴\x0d\x0a　　校友会、老乡会、行业会议\x0d\x0a　　健康咨询活动、投资咨询活动\x0d\x0a　　2、选择合适的人：向上推荐原则（宁可先慢后快）；认识表情好的、会微笑的。\x0d\x0a　　3、选择适合的话、创造合适的时机：\x0d\x0a　　①找需求点：对脸上有痘者告之你是美容和营养顾问并邀约\x0d\x0a　　②赞美：赞美是语言中的钻石，赞美相貌、气质、肤色、发型、服饰、鞋帽等，赞美要真诚、自然、贴切。\x0d\x0a　　③关心、帮助：见需要帮提行李者或抱婴者时提供帮助，见打瞌睡者问是否常上夜班\x0d\x0a　　④“没话找话”：“你不是本地人吧？”“是呀，你怎么知道？”“因为你长得很漂亮。”“先生，几点了？”“四点。”“听你口音不是本地人。”\x0d\x0a　　⑤创造机会：“先生，能不能把窗户关小点，天很冷。”“当然可以。”“你是跑业务的吧？”“你怎么知道？”“因为我也是跑业务的。”\x0d\x0a\x0d\x0a　　一些注意事项：\x0d\x0a　　①不要犹豫：不要等你刚想开口，别人要走了。\x0d\x0a　　②不要引起警觉：余光扫描、上下打量均不妥，一找到需求就开口。\x0d\x0a　　③如在车上认识，要先问在哪站下车，免得来不及留*。\x0d\x0a　　④开口时要先自我介绍，主动留*，再问别人是否方便留*：主动表示诚意是一种国际礼仪，对人不可“查户口”。\x0d\x0a　　⑤留下邀约伏笔，邀约以后听讲座（或称“沙龙”，不要说“听课”）时，*主题和人物，不*内容，否则别人就不用来了。\x0d\x0a　　⑥带上小纸片预备留*（不是每一个人都会有名片的），带上两支笔（以防一支写不出）。\x0d\x0a　　⑦尽早将所认识的朋友的资料定在专用本上，以免遗失。资料尽量写详细（包括名字、认识的时间地点籍贯，以便让对方记起；最好记住对方的一些话，这样对方可能很感动）。\x0d\x0a　　⑧*邀约时，遵循“三不讲”原则和“三分钟”原则；打*时自报家门（不要以为别人知道你是谁）；先问对方忙不忙（对方不方便时就下次再联系）。\x0d\x0a　　很多人，甚至包括我们的直销人员，对于直销都有一种误解，认为直销主要是做熟人市场。其实不然。我们先来计算一下。假设你的交际能力比较强，有100个朋友，他们每个人*你一瓶钙片，你一下子可以*100瓶钙片。一瓶钙片可以吃3个月，那剩下的两个月你该怎么办？在我身边，很多业务经理、高级业务经理的成功都是从开拓陌生市场开始的。所以我们说，不管是新的直销人员还是*精英，要想成功，很好地开拓陌生市场是一条重要途径。那么如何开拓陌生市场呢？\x0d\x0a\x0d\x0a　　一、我是最棒的！\x0d\x0a　　首先，要做好物质和精神上的充分准备。带上你的产品说明，产品示范要用到的物品：笔、记事\x0d\x0a　　本、调查表等其他工具。人类有一个共同的特点，能够获得好处的事物总是更容易被接受。所以打开\x0d\x0a　　别人的心门，你要从付出开始。你要确定好自己的定位，是以健康顾问的身份为切入点，还是美容顾\x0d\x0a　　问，还是??并且，女性最好着淡妆，男性要保持清洁的外表，穿职业装。良好的职业形象可以使你\x0d\x0a　　更加自信，同时也更容易让客户对你产生信任感。\x0d\x0a　　另外，要开拓陌生市场，你要有足够的动力。你是为了给家人一个好的生活环境，给孩子一个\x0d\x0a　　好的教育环境，或是为了让劳累了一辈子的父母能有到国外旅游的机会，还是为了自己事业的成功等\x0d\x0a　　等。你要明白自己为什么要这么做。在遇到挫折的时候，回头看，如果放弃，你还是要面临以前的问\x0d\x0a　　题，那还是继续向前吧！只要向前了，就有可能改变你的命运！\x0d\x0a　　同时还要有良好的心态和坚定的信心。同陌生人打交道，最大的难题是信任感的建立，所以同陌\x0d\x0a　　生人打交道的难度会很大，我们遇到的挫折势必会比做熟人市场时更多。但是我们应该把别人的\x0d\x0a　　和遇到的困难当作是宝贵的教训，不要让它们在你的心里总是挥之不去。你要告诉自己，我没有失败，\x0d\x0a　　我只是暂时没找到与别人打交道更好的方法。还有一些客户，我们跟她讲了半天产品，也做了产品示\x0d\x0a　　范，可就是无动于衷。这其实不要紧，一方面她给了我们产品讲解的机会，这本身对我们就是一次很\x0d\x0a　　好的锻炼机会；另一方面她现在对我的产品没有反应，可能是我的讲解和示范还不到位，我对她的需\x0d\x0a　　求方向没有把握准确，下次我会做得更好！所以，对你的每一位客户都要心存感激，要有足够的耐心。\x0d\x0a　　每次做陌生拜访之前，先告诉自己：我是最棒的，所以我的客户需要我的帮助。同时，可以温习\x0d\x0a　　一下自己最近的一个成功*案例。回想你们当时对话的情景，客户对你的良好态度，你是怎样促成\x0d\x0a　　的，你是如何心满意足结束拜访的??并且要把你现在拜访时要如何跟客户打招呼，如何介绍产品做\x0d\x0a　　一个准备。每一次当你回想的时候，潜意识就会把你的成功转化为一种新的经验，从而带到新的拜访\x0d\x0a　　中去，让你坚信你已经有一连串非常成功的经验。\x0d\x0a　　二、敢问路在何方？\x0d\x0a　　做好了陌生拜访的前期准备工作，我们该如何去做拜访？\x0d\x0a　　给自己定一个目标是非常重要的。目标可以加深我们必胜的把握。每个人都明白“求高得中，求中\x0d\x0a　　得低”的道理。当你把目标清晰地写下来之后，你就克服了怀疑和恐惧。快乐的定义就是“目标理想的\x0d\x0a　　积极实现”。你每朝目标迈进一步，都会增加自己的快乐、热情和自信。但是千万不要把目标定在根本\x0d\x0a　　不可能实现的高度，这样只能打击自己的自信心。目标一般定在自己可以实现的偏高一点的位置上，\x0d\x0a　　也就是努把力可以实现的地方。\x0d\x0a　　举个例子，我们刚开始进行陌生市场开拓的时候，可以定每天拜访十个客户。你放十个硬币在自\x0d\x0a　　己左手边的口袋里。拜访完一个有效客户，就从左手边口袋里拿出一个放到你的右手边口袋里（这里说的有效客户是你从她那里获得了有效的信息，那种你还没有开口或者是谈的只是皮毛的拜访不叫有效拜访）。硬币没有完成全部的转移，就不能回家。这样坚持三个月，你怎么可能不成功？但是我们每天拜访的十个新客户到那里去找呢？这个问题非常简单。你就瞄准一条街，或者干脆就是从家里到公司的那条路，就选择步行的方式，沿路的每一家店铺都是你做陌生拜访的对象，那里就是你的金矿所在地！\x0d\x0a　　三、成长的快乐\x0d\x0a　　世界上没有谁比谁聪明很多，只是有的人更懂得如何总结自己，从过程中学到经验。我们在拜访的时候，只追踪记载行程和访谈记录是不够的，而是必须将心得教训记录下来。哪些是我们值得改进的地方，要从中总结出教训，继续努力；哪些是我们成功的经验，要再接再厉。每天进步一点点，每一次拜访进步一点点，当你不断成长之后，很多以前觉得很困难的事情就变得容易起来了。\x0d\x0a　　“每天一访，就地阵亡；每天两访，摇摇晃晃；每天三访，才算正常；每天四访，汽车洋房；每天五访，黄金万两；每天六访，走向辉煌！”各位直销伙伴们，做好准备了吗？踏上开拓陌生市场的路，去迎接你们的辉煌！\x0d\x0a　　如何开发陌生市场\x0d\x0a\x0d\x0a　　有一句话说得好：“失败一定有原因，成功一定有方法。”要想在直销里获得成功一定要讲求方法。直销是门不简单的学问。和其他所有不简单的学问一样，任何人在接触直销的时候，都会遇到这样或那样的问题。\x0d\x0a\x0d\x0a　　陌生拜访对于许多直销人来说，就是一个辣手的障碍；许多人都会觉得无从着手。但是你又必须得逾越它。没有谁的人脉资源是无限的，你原有的人脉资源总有用完的一天；熟人的市场是有限的,陌生人的市场是无限的.要想扩大你的团队，提升你的业绩，你就必需掌握陌生拜访的技巧。\x0d\x0a　　一.心态决定一切:\x0d\x0a　　做直销很讲究心态，做陌生拜访也一样。态度决定一切。没有稳定、平和的心态是做不好陌生拜访的。\x0d\x0a\x0d\x0a　　做陌生拜访需要勇气，尤其是第一次。许多人，一想到待会儿就要和素不相识的说话，就会觉得紧张。好像全身的血液流动都加快了，因而会感到更加害怕。其实，这是很正常的生理反映。人也是一种动物，动物都习惯于生活在一个熟悉的环境下。一旦到了一个新的环境，不管是人还是动物都会觉得紧张。紧张是一种本能，紧张的作用就在于让人更快地适应新的环境。陌生人的介入，就好比带来了一个新的环境，因为你不熟悉他，所以你紧张是很正常的。\x0d\x0a\x0d\x0a　　你对接下来不知道要发生什么感到恐惧，这也是很正常的，人对自己不能把握、不能确定的东西总是会感到恐慌的。其实，发生这样的事情，都是因为想得太多的缘故。做陌生拜访，一定不能有太多的顾忌。做之前不要想太多，这是第一点。你要明白别人拒绝你是正常的，这是你必须树立的心态，你要有稳定、平和的心。\x0d\x0a　　二.要持之以恒:\x0d\x0a　　做陌生拜访时必须要具备的要素是韧性，你要持之以恒。做直销是门生意，也是你的事业，你要像经营自己的企业一样来经营你的直销活动。记得曾经有一个企业家说过这样的话：“作为一个真正的企业家，是把身家性命和企业连在一起的。”做直销也一样，你要成功就必须要有这样的意识。\x0d\x0a　　一个朋友曾对记者说，在一次打车的过程中，短短的时间里就成功地将那位出租车司机推荐到了这个事业中来。在她下车的时候，司机就决定要和她签单了。她的这个经历在朋友当中被传为美谈。她说：“看似偶然，其实许多偶然的成功，都是有必然的因素的。”她做直销就是时刻准备着的。她每天上下班都要坐两趟出租车，每次坐出租车她都会和司机谈话，这就相当于每天至少都有两次的陌生拜访。且这都是很有针对性地对同一种人拜访。也就是她每天都在练习，怎样做好出租车司机的陌生拜访。她是经过了几十次失败之后，才有的那次的成功。\x0d\x0a　　“做陌生拜访成功与否，看的是你的心态。”我的这位朋友解释说。她之所以成功，在于她的心态很好。好的心态，是一种感觉。你要具备它，就要有韧性，要多去练习，熟能生巧。这样，你也能碰到“偶然”的成功；你也才知道，这其实并不是运气。\x0d\x0a　　三.善用技巧:\x0d\x0a　　做陌生拜访，许多人不知如何下手，这里面其实是有许多小技巧的。认真阅读你也可以照着去做。\x0d\x0a\x0d\x0a　　还是从坐出租车谈起，大家都坐过出租车，你会怎样开始和司机聊呢？其实，在你开始聊的时候，你就已经开始做陌生拜访了。\x0d\x0a\x0d\x0a　　你可以从很多地方开始聊。比如：现在的收入状况如何？一天的工作怎么样？除了开车以外，还在做其他的什么事吗？\x0d\x0a　　做陌生拜访一定是带着目的性的。你可以定两个目的：一、交朋友；二、开发。\x0d\x0a\x0d\x0a　　开发被拜访者成为你的客户或成为你的事业伙伴是最高目的，相应的也有个最低目的，就是储备资源便于交朋友。所以，陌生拜访的基本要求是拿到被访者的联系方式。拿到了陌生人的联系方式，你的陌生拜访就算达到目标了。\x0d\x0a\x0d\x0a　　有了一个预期的目标，你做陌生拜访的时候就不会觉得无从下手了。另外，你还要学会谈话时，把握好一个度的问题。例如：和出租车司机聊天，和司机谈收入的时候。他如果流露出：现在工作已经很辛苦了，收入也比较满意，没有想要在增加额外收入的意思。你就要把握好自己谈话的分寸，不要再谈他现在不感兴趣的话题。不要再继续谈你的事业。你就要放弃那个最高目标（开发），你此时要做的就是聊些别的。争取拿到他的联系方式，因为此时没有这方面的需求，不意味着他以后没有这方面的需求。有了联系方式，就可以继续和他沟通?\x0d\x0a　　那么如何开发陌生市场，如何与陌生人建立关系呢？\x0d\x0a　　第一，塑造美好的个人外在形象\x0d\x0a　　请记住：象什么比是是什么更重要，尤其是与陌生人打交道时，良好的个人外在形象是我们成功的秘诀之一。西装是男士着装的最好选择。\x0d\x0a　　男士要做到“三光两直”：头发光、胡子光、皮鞋光；领带直、裤缝直。指甲、领口、袖口应保持清洁，西装的口袋最好不装东西，穿黑色或深色袜子，这些都是国际礼仪。\x0d\x0a　　职业装是女士明智的选择。年龄小的，应将自己装扮的老成一些；年长的，应将自己装扮的年轻一些。选择适合自己的发型也非常的重要，它会增加你的魅力。另外，还要注意自己的体形。桶型身材是臃肿的，F型（含胸驼背）的身材是萎靡不振的，最好的身材S型的，所以，要塑造S型的身材。\x0d\x0a　　女士的着装的禁忌：*薄、露、透的服装。\x0d\x0a　　第二，提升自己的修养和素质\x0d\x0a　　有了外在的形象还远远不够，如果没有良好的修养和素质，只要和他人打交道，就会露出自己的不足而导致交往的失败。所以，提升自身的修养成和素质是非常重要的人生功课。但修养和素质的提升不是一朝一夕的工夫，它是一个较长挝程。良好的肢体语言、善意的微笑、得体的问候语、正确的握手、恰当交谈话题、宽广的知识面都是修养与素质的体现，凡此种种，都将影响我们与顾客关系的建立。\x0d\x0a　　毛主席说过“世上无难事，只怕有心人”。只要我们愿意改变，通过学习和实践，我们一定会成为一个高素质和有修养的成功人士。\x0d\x0a　　第三，与陌生建立关系的具体方法和技巧\x0d\x0a　　1、参加各种社会团体。比如：参加各种学会、协会，争取成为该团体的会员。目的：与社会上层人士建立关系，提升自己的社会地位，建立高素质的营销团队和顾客群体。\x0d\x0a　　2、参加各类营业性俱乐中。比如：健身俱乐部、球迷俱乐部、歌迷俱乐部、学习型俱乐部、狩猎俱乐部等各种俱乐部，扩大顾客群体。\x0d\x0a　　3、参加社会上举办的各种培训、研讨会、论坛。参加这类活动，要积极推销自己，不放过任何发言的机会和表现的机会。要准备好名片，会前会后积极与他们交换名片，更重要的是，要积极向他人索取名片。\x0d\x0a　　4、参加各类展销会、展览会、博览会。这类会议，各单位的资料和名片随意索取，非常有利于开发陌生市场，因为你可以了解所想认识人单位的情况，今后谈话的内容会很充实。\x0d\x0a　　5、参加朋友的生日聚会、婚礼及其它聚会，参加时请别忘了带名片用于交换，同时要带个本和笔，以便记录那些没有名片的朋友他们的联络方式。\x0d\x0a　　6、参加人才招聘交流会。参加招聘交流会的人，需要非常明确，就是找到一个称心如意的工作。你非常容易和对方建立关系，可以告诉对方，你是来为公司物色人才的，另择时间和他面谈。\x0d\x0a　　7、收集各公司的广告、宣传资料，也是建立顾客档案的有效方式。\x0d\x0a　　8、搜集报纸上的求职广告主动联系面谈。\x0d\x0a　　9、发布寻求合作广告也是一种好方式。\x0d\x0a　　10、做生活中的有心人。在电梯里、公共汽车上、餐厅、旅途中，很多公共场所都

好多人理财时，经常会遭遇这些问题：不知道用什么办法才能存下更多钱？账上利息真低，有什么好主意？有哪些更稳当的理财计划？……这些问题，看起来不好处理，但实际解决起来很简单。一套靠谱的《理财训练营》就可以帮到你，这就是我从入门进阶为投资内行的捷径通道，所以想在文章起头先推荐给各位： 点击报名《理财训练营》，提升你业余赚钱的能力。
普通人如何利用理财攒到1000万元，下面就由我来为大家讲一下！
假设一下，你每年都拿出2.4万元，也就是说一个月拿2000元，投资年化率10%的理财产品，10年后，你就能攒到38万。
如果你坚持下去，到了第20年，这笔资产就能积累到了137万元。
复利的魅力不仅仅如此，更恐怖的魅力在于突破临界点的时候，假设在这40年当中你都没有中断，那么你的财富将增加到1,062万元，这是一个惊人的数字呢。
这就是复利投资的神奇之处，听到以后会不会很动心呢？
但是10%的收益率并不是每年一定能获得，但是我们可以通过理财，在专业的实操之后，让自己的投资收益逐渐逼近这个值。
毕竟随着咱们的年纪和阅历的增多，每个月的工资都会增长，能存下的钱也不仅仅只是2千块。
基于对两个关键点的把握，获得暴增的理财收益不是没有可能的：一个是收益率，一个是时间
第一，收益率发挥着重要影响作用，它的轻微变动都能造成较大范围的影响。
当过房奴的人都知道，每月的还款额在很大程度上会受到房贷利率调整的影响。
大部分人都是通过余额宝进行投资，年化率比较低，仅为2%多，在年化收益率方面，如果我们通过理财可以拿到5%多的话，我们就能够从年利息中获得更高的收益。
有一个法则想给大家推荐，叫72法则。72法则是用来计算在复利的作用下，资金翻倍所需的时间的计算方法。
通过用72除以年化率的方法，可以得出投资本金增长一倍要花费的年数。
例如：假设最初投资金额为10万元，你投资的是余额宝，假如年利率为2.5%，那么你的资金翻倍时间是这样计算的： 72÷2.5（年化率）=28.8。
如果你的年化收益率提高到5%，是通过理财的方式实现的，那么你仅需要72÷5（年化率）=14.4年就能获得资金翻倍。
当然，倘若你的收益率提到了10%，你需要7.2年就可以实现了原始资金的翻倍了。
而想要合理做好资产配置，再在更保险的情况下，来实现理财的收益率的提升，理财训练营可以教授大家这些知识，感兴趣的朋友可以点击下方链接报名听课，多学习总是不会错的： 报名《理财训练营》，和其他小伙伴一起学，不掉队。
第二点，理财最主要的就是坚持，也就是时间。
举一个思维题：一片池塘出现了一小块浮萍，若是每天都要增长一倍，那专家估计的结果就是10天能长满整个池塘，请问大家，需要花费多少天可以长满一半水面？
答案：9天。
换句话说，满足第9天为“临界点”这条件，最后1天的增长就可以是翻倍。
再举一个例子：沃伦巴菲特50岁时，仅只有3.76亿美元的个人净资产；在他59岁的那年，这一数字飙升到38亿美元。因此巴菲特的“临界点”可以说是在他59岁那年。
一件事情的成功，第一步就是资源的积累，而成功的重要性往往就在于坚持。一两年的得失，三五年的结果都看不出来投资的胜负。
尽管一年时间能存储的钱不多，不过你的收入是会增长的，随着收入增长存款也会逐渐增加，每年都有在理财的话，理财的收益就会跟着时间长得越多。
在理财训练营里面，老师首先就提到了如何对第一桶金进行积累，如何对投资收益率进行提高，还有如何对财富积累等方面知识的提高。倘若你也是月光族，并且想马上学会如何积攒财富，那么不如加入我们，和我们一起学习吧： 《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名

具体负责营业部客户咨询指导工作。营业部根据客户资产及交易量设定标准，符合标准的客户安排专门的投资顾问*服务，负责所管理客户的沟通联系，了解客户需求，将公司研究报告及咨询产品推介到有需求的客户；跟踪分析核心客户的交易及收益状况，提供个性化投资建议；建立核心客户档案，定期对核心客户进行拜访。

问题一：私募基金怎样开发高净值客户？一般通过怎样的渠道？ 先从熟人做起因为有信任度所以好达成，再找一些中小企业协会合作，慢慢扩大自身的信誉度和影响力。持之以恒终会有所成

问题二：高净值客户究竟是些什么人 由于每个私人银行的高净值客户都有自己的行业背景，而其背后的文化烙印又将深刻地影响到他们在进行投资理财时的行为方式与选择。所以私人银行在维护和服务高净值客户人群时通常还会对他们的职业进行区分。

在富豪群体中，既有私营业主、外资高管、演艺界明星、豪门子弟，当然也有一些巨额的“灰色收入人群”。根据私人银行全球客户分析，在多数发展中国家，富裕群体对私人银行的业务需求是巨大的。

某行一位客户经理就曾透露，他们现在的客户主要分为两大类：

一是那些在国内资本市场上的成功人士，例如上市公司的高管以及资本市场的大玩家等;

二是新兴产业的企业主，特别是那些有外资参控股的企业家，尤其是民营企业家将会是未来财富的一个汇聚点和爆发点。

按照大的行业或职业划分的话，大致可以将高收入群体分为三种：

1.民营经济经营者，包括个体户和私营企业主

民营企业经营者数量庞大，在商海摸爬滚打多年，创造的收益和利润不低，积累的财富较为丰厚。这类人群的特点是人生阅历丰富，投资经验较多，追求个人资产长期增长，对各类投资理财产品需求量大，日常资金调度频率高、金额大。

2.企事业单位(包括国有企业)的高层管理人员

这个群体有稳定的经济收入，学历较高，个人信用度良好，资金沉淀潜力大;私人时间较少，出国出差几率多，对银行及其产品较为严谨，不大喜欢冒险;消费目的性较强，有超前消费的习惯。

3.专业人士和专业技术人员

这类人群包括：自由职业者、专业服务机构的合伙人、金融家、商人以及高收入管理人员，特别是那些拥有股票期权的高级管理人员。这些人往往拥有复杂的、以税收为导向的薪酬和资产持有模式，有时候他们会提出持有跨国境资产的要求。

这类人群除了学历高、收入高、信用好、日常工作繁忙外，还要花费大量业余时间钻研业务和提高专业水平，追求个人资产长期增长，对各类投资理财产品需求量大。

这三种群体相加起来，占到富裕人士的90%左右，其他10%左右的富裕人群主要由公务员、自由职业者等构成。

除了职业以外，行业也是寻找目标客户的一个有效参考。国家税务部门认定排名前十的高收入行业分别是：电信、银行、保险、证券、石油、石化、烟草、航空、铁路、房地产。明确了客户集中的行业与人群，在寻找目标客户时就能更具针对性，服务方案也因此更明晰。

例如职业经理人，他们通常是大型企业或者跨国集团的高管，具有MBA教育背景和机敏的金融头脑，但没有时间处理个人的投资，他们通常是大型企业或者跨国集团的高管，具有MBA教育背景和机敏的金融头脑，但没有时间处理个人的投资，私人银行就可以帮助他们制定资本保值增值的综合性战略投资。

而一些年轻明星，突然获得成功和成名，他们并没有想过应该尽早为老年生活进行金融规划。要维护和服务这类人群，对于私人银行客户经理来说也是一种挑战。

问题三：如何开发高净值客户资源，中国高净值人群数量和爱好 接触他们的圈子，研究他们的喜好，总之这很难的，因为他们难以接近，更不用说谈上几句了。除非你在银行保险证券等行业。接触到客户资料才可以。

问题四：身家1000万以上的高净值客户该如何进行全球资产配置 建议将保险当做提供经济保障的财务安排，而不是提供投资收益的财务安排，所以保险只要尽可能做到以十分之一的年收入保障十倍的年收入即可。

问题五：高净值客户的高净值客户现状分析 高净值客户是私人银行的潜在客户群，随着财富的积累，这部分群体在财富的保值、增值以及金融服务需求方面与一般零售客户表现出较大差异性，同时年龄结构以及所处财富传承的位置不同，都会对这一人群的投资风险偏好产生较大的影响。中国大陆的高净值客户群的发展呈现如下特征：一、总量庞大，规模可观。中国富裕阶层的崛起无疑是私人银行业务的肥沃土壤。截至2012年底，除港澳台之外的全国31个省、市、自治区中，千万富豪(含亿万富豪及以上)人数已达105万人；金融资产在10万美元以上的中国富裕家庭大约有300万户。在整个亚太地区，中国的富豪人数所占比重仅次于日本，排名第二。截至2007年底，中国拥有超过100万美元净资产的富豪人数达到41万人。净资产超过3 000万美元的超富裕个人估计超过5 000人，其中，北京、上海、广州和深圳的富豪拥有的外汇占全中国外汇储蓄总额的60%，从而使得这些城市成为对私人银行与财富管理公司最具吸引力的市场。二、人口结构变化，代际交替引发财富传承风潮。中国大陆有超过17%的富裕人士已经超过55岁，预计在未来5年会有更多的富裕人士进入退休年龄，财产的传承成为其首要关心的问题。在中国大陆，富裕人士的突出特征就是财富在短期内完成积累，因此财产的继承显得更加困难。富裕人士面对的最大挑战可能是决定受益人是否有能力管理财富，妥善保存遗产。目前市场上有两大趋势来协助其处理这个问题。第一种方式，私人银行顾问与富裕人士客户的子女一同合作，教育他们，让他们做好准备，以便在获得财产后有能力管理父母的财富；第二种方式，私人银行顾问与企业金融及投资银行专家合作以处理企业资产的移转，确保家族财富的主要来源获得保障。提供关于首次公开发行、私募股权投资或及时撤资方面的建议，对于移转过程有相当大的帮助，也为下一代保有一个强健的投资组合。三、资产配置偏好不动产，风险偏好趋于进取。有关研究显示，当市场变化较大时或在发展中的市场，投资者会偏好诸如不动产之类的有形投资，据统计，中国2007年不动产交易额为800亿人民币，比2007年增长了12%。据《2007年亚太财富报告》披露，中国大陆的富裕人士资产配置组合为：34%投资于股票，14%投资于固定收益，14%投资于现金/存款，29%投资于不动产，9%进行另类投资。在进行资产配置决策时，政治稳定度、监管架构与地理分散程度成为决策主要考虑的

问题六：如何为高净值客户制定资产配置方案 资产配置，就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代的投资管理体制之下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。而不同的资产配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。
作为私人银行的财富管理专家，在为客户进行资产配置之前，需要对资产配置的几个观念做出基本而又详细的了解。首先，为什么要进行资产配置是大多数客户都希望了解的。众所周知，能够产生净现金收益的就是资产，而有些时候，资产的投入并不一定都会获得盈利。据美国曾经针对基金管理人做过的一次调查记录显示,他们在阐述影响投资绩效的原因时，有大约91.5% 的人认为影响投资报酬率的主要原因均来自资产配置，因此，通过有效的资产配置，将不同的资产做理性妥善的分配，可以将风险降到最低，并能追求报酬的最大化。其次，资产配置所追求的目标其实也是非常明确的，主要可以归纳为四点：将资金分别投资到各种不同资产类别；长期持有及持续投资以降低风险；达到目标报酬的一种投资组合策略；不在于追求资产收益的最大化，而是降低投资的最大风险。
既然做资产配置能够使得投资收益最大化，那么，私人银行的财富管理专家势必要对高净值客户的投资现状进行了解和分析，在协助他们打理资产的时候，尽最大努力地优化他们自己的资产配置组合，使收益更大化。然而，通过专业调研机构了解到，目前国内大部分的高净值客户都缺乏合理的资产配置方案。在常见的客户资产配置中，60%的资产都在于自住房屋，30%的资产为存款，另外10%用于个人**股票或其他理财产品。这样资产配置方案无论在收益性、流动性、安全性方面都不是特别的合理。原因主要有三点：1.大半以上的资产不会产生回报。2.现金只产生非常低的报酬率，在通货膨胀的情势下，甚至为负收益。3.股票投资波动性太高收益不稳定，赔钱机率很高。
针对这种状况，私人银行的客户经理可以为高净值客户们灌输资产配置的观念，通过检视客户的投资组合是否合理，来搭配*金融产品。一般来说，以目标导向的资产配置模型，可以将65%的资产配置放在长期投资(包含基金定投、债券、基金、保险等)；将20%资产配置人民币现金存款，虽然利息低但需要因应不期之需；保留5%-10%的“游戏钱”让自己感受股市投资的脉动
如何为客户设置资产配置方案
通常，客户的生活需要规划，财富需要打理，尤其是高净值客户，更加离不开做资产配置方案。因此，为高净值客户配置资产方案成为私人银行需要钻研的难题。
根据财务目标设置资产配置方案
在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，只有顺应潮流，积极投资，科学理财，才会使资产更加合理。理想化的投资模型是说服客户调整投资组合的最佳理由，而落实到应用中，私人银行客户经理还应该在充分了解客户（KYC）的基础上，了解客户的风险属性与获利目标，根据不同类型不同年龄段的客户，在占比为65%的长期投资组合中，提供不同的配置方案
客户类型25岁以下或积极型26-54岁或稳健型55岁以上或保守型
风险承受高，不怕输中，想要赢低，不能输
投报目标10%以上6-10%3-5%
投资配置75%股票型基金；25%债券型基金30%的股票型基金，50%的债券型基金，20%的保本保息型投资工具（如常规理财产品）15%的股票型基金，25%的债券型基金，60%的保本保息型投资工具 （如常规理财产品）
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问题七：我是做私募基金的，基金如何搞定高净值客户，或者搞定银行渠道啊 10分 搞定银行看你资历和背景，另外你们私募牌子要大。最好还要能喝。
私人客户看运气。不过现在不给搞宣传，比如打cold call，合规来的话估计你会很难做。
最后一点，都是看人脉。是你有钱的同学，有钱的亲戚就好办了。不过既然你都来知道问了，估计和我一样是没有资源的。。

问题八：如何对私人银行高净值客户进行细分 看投资偏好和接受风险的范围

问题九：怎样寻找高净值客户？ 花钱*信息，银行大客户人家银行会给你人家的资料么。

问题十：股权投资为什么是高净值客户投资的最佳选择 因为股权投资具有高风险高收益的金融属性哈。
希望我的回答能够帮助到你，望采纳，谢谢。