投资理财如何说服客户 银行客户经理怎样才能有效的邀约客户?

首先，我认为在约客户之前，先要了解客户的基本资料。客户是什么样的性格，家庭状况如何，是注重保障还是注重投资或者养老呢？这是关键。其次，在了解了客户的基本资料后，我们该如何去邀约客户呢？我认为可使用以下几种方式：*邀约、上门邀约、请柬式邀约(让助理送去)等方法。通过分析不同客户的资料和信息，我们用不同的方式进行邀约。
在*邀约时，我们可以使用一些话术。例如，某客户注重理财投资和保障的产品，我们可以告诉客户，我公司有一个投资、理财、保障一条龙的产品座谈会或者说联谊会。告诉客户，由于通过别人推荐，或者可以说公司把您列入了尊贵客户的名单，因此邀请您参加这次座谈会或联谊会。并告诉客户公司还配备了礼物送给他(她)，请他(她)一定要来参加(其中说明礼物是要本人签收的，增加说服力)。另外，语气要稍稍强势一些。
上门邀请时，可以对客户说：“恭喜您被列入公司尊贵客户，所以上门来给您送来请柬并邀请您参加这次联谊会。”并说明名额有限，切不可错过这个难得的机会。
请柬式邀约，可以通过文秘或者扮演执行者，向客户说明：“因为您是公司的尊贵客户，我公司让我给您送来请柬，邀请您参加公司举办的联谊会。”让客户一定要参加，说明公司对该客户的重视，并且让执行者反复强调一定去参加会议，以至说明执行者的工作到位。
客户来了以后如何让他(她)认可并签单。这个问题主要还是要依靠前期铺垫。前期客户一定要有保险理念，然后让客户了解公司，通过产品说明会，再进一步让客户对公司产生信任。可以用自己的专业知识和公司股票基金再一次说明公司实力。(注：在谈的时候，个人自信非常重要，因为自己的自信，才能说明公司的实力)
接下来，客户认可并做了意向性签单以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点：①应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形式回访客户，恭喜他(她)拥有了一份保障，并且让他(她)把保费存入银行，记住一定要强调“银行”，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的；②可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。
最后，在这里，我要告诉大家，我是带着8个字走过我在公司的4个辉煌的春秋的。这8个字分别是：目标、自信、欲望、目的。因为有了目标，我就知道今天应该做什么，明天要做什么。因为有了自信，我在客户那里才能显示出我的专业。因为有了欲望，我才会拼搏。带着目的去工作，我才会成功。

用10年的*经验来回答这个问题。微信公众号【七说*】。

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这个时候，就要体现*人员的专业和优势的时候了。

其实这个时候就要考验我们， 以客户为中心，以及，如何沟通去挖掘客户的需求。

什么是以客户为中心，就是关心客户所关心的问题。解决方法是：提问。

比如：没关系，咱们可以先沟通着，不一定这次就要您购*。（表明你的目的，让客户放下戒备心）

然后再进一步来问：那么你对什么产品感兴趣呢？

看客户回答什么，再继续问。

是吗，那您挺有投资的意识和理念的呢。（这是*中的润滑剂）夸一夸客户，让客户放松下来，他会回答你更多的问题。

然后再问。那么您现在在投资一些什么产品呢？

哦，是吗（回应客户的回答，表示你在认真听）。

那么请问效果怎么样呢？

客户会分享，大概的效果怎么样。（切记，这个时候千万不要急着推产品，还是要先了解。）

再问，那么您的理财什么时候到期呢？

接下来你还有一些什么样的理财的计划呢？预计投资向什么方向？您的预期收益是多少？

这个时候，不管客户是否回复你，你都要问。如果客户不回答，你可以以聊天的方式，跟客户分享一下最近的行情，大类等。

比如，您看近期的股票跌了哈，现在大家都在配置一些基金。那么目前市场上像您这样资产的客户，他是一般是这样配置的。

比如10%留作现金流。20%用来做保障性的防御。。。。

您看，你在收益较低的配置得比较全了，可以试着配置一些收益风险高一点的。

不过这个不着急，我们XX时候有路演/沙龙，您可以过来看看。

我想，你通个这个流程，客户一般会对你认可。