投资理财如何管理好客户 怎么说服客户投资理财

说服客户的关建是要交心，也就是你必须给客户提供可信、有效和安全的理财方案。比如针对工薪阶层的人士就想理财应该说： "根据你的收入，将余钱*银行系统的定投基金。等到积累到一定的数额后再去*大额的理财产品，建议采用国际流行的三分法，即将准备用于投资理财的钱分成三份：1）*预期年化收益率20%以上的，易通贷类的投资理财产品；2）*预期年化收益率11.5%以上的，信托类的投资理财产品；3）*银行系统的可保本的定投基金类的投资理财产品。这样做的好处是：在获得较高收益的前提 下，可将因投资不当带来的风险降到最小。"这样说的结果，可能客户不会将钱全投给你，但是，只要你获得了他的认可，很可能就会有将来。
上海小财迷提醒，不论怎样，在说服客户方面，最好据实建议，不要夸大言辞，否则和欺骗、诈骗无异。

当越来越多的开始有投资理财的观念之后，理财行业的发展愈来愈快，在这其中，对于理财行业从业人员的要求也越来越高，尤其是近几年大火的理财师。想要在竞争激烈的行业中站稳脚跟，就要有一定的实力，那么理财师如何判断自己是否有这个实力在同行中“拔得头筹”呢？跟着我们的文章一起来看看吧！

对于理财产品是否熟悉

作为一名理财师，专业是最基本的，这就要求理财师们对于保险、证券、房产、基金等多个不同类别的金融产品要足够了解，此外，同一个类别中的不同产品，理财师也要做到心中有数，每款产品的收益是多少、风险高低等基本信息，理财师也要做到牢记于心。

只有做好充分准备，我们在和客户沟通时才能做到胸有成竹，当客户提出任何疑问，我们都能及时给出解答。如果理财师对于某一类别的产品不够了解的话，当客户对这类产品感兴趣，想要详细了解时，你无法给出专业解答，原本有意向的客户也变得没有意向了。

对于客户是否足够了解

想要在行业中“拔得头筹”，熟悉产品是第一步，理财师接下来要做的就是对客户的了解工作了。俗话说“对症下药”，只有足够了解客户，你才能有针对性的为其匹配合适的产品。

所以，理财师应该重视每一次和客户沟通的机会，无论是线上、线下，初次见面还是后期的每次见面。始终保持一个专业形象和贴心的服务态度，让客户信任你，他才会愿意和你聊，只有客户愿意聊了，你才能获得更多信息，这样你设计出来的财富管理方案才会是直击客户需内心的。

市场动态能否及时同步给客户

大多数客户对于金融行业是不太熟悉的，他们找到理财师一方面是想借助理财师的专业技能实现自己的财富管理目标，另一方面也希望自己在投资理财的时候能紧跟上金融行业的市场动态，为自己带来更多财富。

所以，理财师在服务客户的过程中，对于金融行业的所有好的坏的市场动态都应该及时同步给客户。对于负面的市场信息，理财师还应该及时安抚好客户，并且根据客户实际情况和当下市场进展，适当地帮助客户调整理财计划。

金融行业本就专业且复杂，理财师只有帮助客户找到最合适的理财产品，正确投资避免风险，就会有更多的客户来找你了。

好的理财师在帮助客户做资产配置之前，最重要的一步，也是第一步就是：辅助客户进行风险测试，通过这个测试，判断客户的风险偏好。
此外，理财师在给客户做资产配置时，还要考虑的问题有：
1、客户的年龄、收入
2、客户的资产偏好
3、客户希望的收益率
4、资产的配置中是否涵盖不同的投资标的，有足够的抗风险能力

想要获取客户信任，理财师应该怎么做？

对于大部分理财师而言，想要服务好客户，最关键的一步就是获取客户对你的信任，客户只有信任你，才会和你达成合作，时间久了，甚至会为你推荐新用户。为了帮助理财师们完成这一目标，今天就和大家分享两个核心技巧。

锁定你的目标客户

要重视和每一位用户的沟通过程，无论是有合作意向还是合作意向不清晰的客户，每一次沟通的时候，都要做到有效沟通。

通过和用户的有效沟通，你可以了解到他们的资产情况和、真实诉求以及他们的财务目标是什么，从而判断出他们是否是你需要的目标客户，当锁定好你的目标客户之后，你就可以有针对性的根据目标用户的情况去挖掘他们当下最紧急的需求，为其匹配最合适的产品。

在这一过程中，理财师们需要格外注意采用何种方式联系客户。大部分理财师前期联系客户时，可能会选择打*的方式，但是对于客户而言，通过*，客户除了听过你的声音之外，其余一概不知，所以，如果有条件的话，理财师最好还是采用线下面对面沟通的方式去联系客户。

通过面对面沟通，客户对于你的形象、容貌以及专业度都能有个比较直观的了解，随着见面沟通次数的不断增加，你和客户之间的熟悉度与日俱增，慢慢的，客户对你也会越来越信任，你所掌握到的客户信息也就越多，能为其做出的财富规划也就越接近客户的真实诉求了。

建立客户对你的信任

在锁定了你的目标用户之后，理财师要考虑的就是如何获取客户的信任了。

首先，要创造相互认识的机会，*邀约客户来公司或者找个咖啡厅，通过彼此间简单的自我介绍，先认识对方；

其次，要让客户记住你：举个例子，在和用户的初期见面时，可以通过你的专业度或者你的贴心服务，加强用户对你的好感，什么方法对你而言有用，你就采用哪种方法，当然，采取的方式必须是正面且不能损害他人利益。

最后，在和客户沟通的过程中，要保持合适的互动性，要给客户留有一定的话语权，但是也不能只让客户一个人在那“唱独角戏”，理财师需要适时地给出反馈，当客户讲的不对的时候，要及时更正；此外，关于市场动态和产品信息等，也要及时同步给客户。

想要获取客户信任远不是一朝一夕的事情，只有选对方法去坚持，日积月累后，总会看到结果。以上就是关于理财师如何获取客户信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完这篇文章后，也可以上Beta理财师APP看看，相信看完会给你带来更多不一样的感受！

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