如何引导用户投资理财 作为理财师,如何更快取得新客户的信任?

想要获取客户信任，理财师应该怎么做？

对于大部分理财师而言，想要服务好客户，最关键的一步就是获取客户对你的信任，客户只有信任你，才会和你达成合作，时间久了，甚至会为你推荐新用户。为了帮助理财师们完成这一目标，今天就和大家分享两个核心技巧。

锁定你的目标客户

要重视和每一位用户的沟通过程，无论是有合作意向还是合作意向不清晰的客户，每一次沟通的时候，都要做到有效沟通。

通过和用户的有效沟通，你可以了解到他们的资产情况和、真实诉求以及他们的财务目标是什么，从而判断出他们是否是你需要的目标客户，当锁定好你的目标客户之后，你就可以有针对性的根据目标用户的情况去挖掘他们当下最紧急的需求，为其匹配最合适的产品。

在这一过程中，理财师们需要格外注意采用何种方式联系客户。大部分理财师前期联系客户时，可能会选择打*的方式，但是对于客户而言，通过*，客户除了听过你的声音之外，其余一概不知，所以，如果有条件的话，理财师最好还是采用线下面对面沟通的方式去联系客户。

通过面对面沟通，客户对于你的形象、容貌以及专业度都能有个比较直观的了解，随着见面沟通次数的不断增加，你和客户之间的熟悉度与日俱增，慢慢的，客户对你也会越来越信任，你所掌握到的客户信息也就越多，能为其做出的财富规划也就越接近客户的真实诉求了。

建立客户对你的信任

在锁定了你的目标用户之后，理财师要考虑的就是如何获取客户的信任了。

首先，要创造相互认识的机会，*邀约客户来公司或者找个咖啡厅，通过彼此间简单的自我介绍，先认识对方；

其次，要让客户记住你：举个例子，在和用户的初期见面时，可以通过你的专业度或者你的贴心服务，加强用户对你的好感，什么方法对你而言有用，你就采用哪种方法，当然，采取的方式必须是正面且不能损害他人利益。

最后，在和客户沟通的过程中，要保持合适的互动性，要给客户留有一定的话语权，但是也不能只让客户一个人在那“唱独角戏”，理财师需要适时地给出反馈，当客户讲的不对的时候，要及时更正；此外，关于市场动态和产品信息等，也要及时同步给客户。

想要获取客户信任远不是一朝一夕的事情，只有选对方法去坚持，日积月累后，总会看到结果。以上就是关于理财师如何获取客户信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完这篇文章后，也可以上Beta理财师APP看看，相信看完会给你带来更多不一样的感受！

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1、首先要告诉我任何投资都是有风险的，第一步就是要让他明白投资的风险，评估自己的风险承受能力，不能只跟他说投资一定能赚钱。
2、投资是需要一定的专业知识的，比如投资股票，需要掌握一定的基本面分析，技术面分析，要学会止损和止盈，而且这些专业知识需要一段时间去学习，很多时候需要在实践中才能有更深的体会。
3、规划好投资机会，自己有多少本金可以投资？逾期的投资收益是多少？投资周期是多久？如果亏损了，止损点一定要设定好。
4、刚开始投资时，可以从简单的入门，比如股票，这个大妈大叔们都会的，随着自己投资境界的提升可以投资其他品种，比如期货等。

*产品的前提是做好服务

我们都知道，理财经理也有业绩考核，他们在帮客户做财富管理的同时，也是一名*者，如何才能高效的*出自己需要推荐的产品呢？做好服务很重要！

试想一下，如果理财经理在和你没有一个比较好的沟通之前，一上来就向你推荐产品，你是不是会很反感？他对于你的情况和诉求都不了解，向你推荐的产品肯定也是不适合你的。所以，想要有效的*出产品，贴心的服务很关键，通过必要的服务，让客户觉得你是一个专业、信得过的理财经理，远比你带着目的去推销来的好得多。

筛选出若干支精品

理财市场上，无论是基金、保险还是其他品类的理财产品，其种类都是非常多的，对于理财师而言，就要具备一定的敏感度，在众多的产品中，选出若干支精品产品。

对于理财师而言，金融机构本身就会过滤掉大部分产品，等到了理财师这边，其需要过滤的产品相较于金融机构面对的产品其实已经少很多了。但在进行品类筛选的这一过程中，理财师还是要具备很强的化繁为简的能力，在每个品类中精选出三到五支产品即可。

打造自己的爆款

这一点其实可以和上文提到的精品有异曲同工之妙，在众多的产品中，选择你自己可能比较好掌握或感兴趣的产品类型；比如你对基金类的产品比较感兴趣，就可以通过同行分享、前辈讲解、书籍等方面的学习，加强自己对这类产品的熟悉度和了解度，将这类产品打造成你的爆款产品，同时打上自己的标签，让用户一看到这些产品第一个想到的就是你，有效提高你的获客能力。

通过专业加强用户粘性

众所周知，非净值化产品属于简单产品，时间久了就会让客户产生这样一种错觉：唯有高收益才是衡量的唯一标准。对于理财师而言，这样的用户是没有粘性的，久而久之，当这类用户在你这边看不到高收益的时候，他们就会慢慢离你而去。

那么如何才能有效做好用户粘性工作呢？首先，要通过和用户的沟通，了解他们的真实情况和实际诉求，并根据他们的诉求去做合理的产品推荐和财富规划，帮助用户获得长期利益而非短期利益，以加强用户对于你的信任和好感。