如何让投资理财客户信任 作为理财师,如何更快取得新客户的信任?

首先要看你公司要开发的是哪部分人群，是年轻的上班族啊，还是公司的老板们啊，还是年老的人们啊，搞清楚这些了才能找到开发客户的方向，再就是跟客户介绍时，应该先把产品的有点和好处讲明白，让人家觉得有利可图才行，谁不想挣钱啊是吧！明确的告诉客户选择投资该产品有什么好处，好在哪儿，把最有诱惑力的特点优势都亮出来，顾客才有兴趣听你介绍，这其中有很多要求，首先你自己得有足够的耐心，不能给客户脸色看，那就糟了，顾客是上帝嘛！谁叫咱是给别人打工呢，没办法啊！坚持一下吧，你肯定能做好的！相信自己！

理财师必看：用户沟通三大技巧

对话是一门艺术，通过和他人沟通，我们可以获取到自己想要的信息、想传达的观念，作为理财师，我们更是可以通过良好的沟通，完成自己的业绩考核。但沟通除了是门艺术，更是门技术，如何沟通，才能捕获用户“芳心”呢？

学会倾听

在沟通之前，理财师最先要做的就是学会倾听，通过倾听，我们可以快速了解用户的需求，他是想资产增值还是保全资产，风险承受能力和现有资产配置，这些都是我们学会倾听后，才能准确获取到的信息，只有弄清以上这些问题，我们才能对症下药。

值得注意的是，倾听并不仅仅意味着听，我们还要有所反馈。因此，在与用中的沟通过程中，理财师除了要认真听，还要用心听，如果客户的需求表达的不够清楚的话，理财师也要及时提问，以确保我们获取到的用户需求一定是用户的真正需求。

保持平等

理财师和用户之间，既是合作关系，又是朋友关系，二者在沟通时，无论是地位还是话语权，都是平等的。

理财师在与用户的每一次沟通过程中，只有在学会倾听的基础上，了解清楚用户的真实需求之后，才能用我们的专业性与用户达成一致性的意见与共识。但是，当客户在这一过程中，对我们的建议提出质疑之后，我们也要欣然接受，客户与我们之间本来就是平等的，对于我们提出的任何建议，他们都有权接受或拒绝；当用户提出质疑后，我们还是应该保持就事论事的态度，以客观的态度陈述我们做此建议的目的和考虑，在说清楚我们的出发点之后，客户再结合自己的实际情况采纳或拒绝就看客户自己了。当然，无论用户提出质疑与否，我们后期对待客户的态度还是应该保持专业，以确保我们和用户的每一次沟通都是有效沟通。

诚以待人

虽然理财师的最终目的是向用户售*产品，但我们与用户之间除了谈“钱”，还应该谈“真诚”。所有关系都需要长期的管理和维护，而在维护关系时，真诚待人就显得格外重要。

在维系用户的过程中，我们真诚的态度会让客户觉得自己是受到尊重和理解的。只有我们始终以真诚对待客户，久而久之，用户必然会被我们的真诚所打动，那么在后期的合作中，无论是维系新用户，还是通过老带新，开发新用户，相对来说都容易的多。

保持真诚，除了态度，与客户的每一次对话也应该保持真诚，大部分用户对于理财师没有相关知识的，所以理财师对于他们而言，除了是理财产品推销员，还是他们理财时的主要依靠。所以，在为用户介绍相关产品时，产品的风险大小、收益高低等情况，我们都要如实和客户说，涉及到的一些专业性的问题，知道就是知道，不知道就是不知道，切不可为了面子给用户传达错误信息，以免造成用户损失。

和用户的沟通一个需要长期维系的过程，只有在和用户沟通的过程中，做到学会倾听、保持平等和真诚，才能更好的捕获用户“芳心”。

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想要获取客户信任，理财师应该怎么做？

对于大部分理财师而言，想要服务好客户，最关键的一步就是获取客户对你的信任，客户只有信任你，才会和你达成合作，时间久了，甚至会为你推荐新用户。为了帮助理财师们完成这一目标，今天就和大家分享两个核心技巧。

锁定你的目标客户

要重视和每一位用户的沟通过程，无论是有合作意向还是合作意向不清晰的客户，每一次沟通的时候，都要做到有效沟通。

通过和用户的有效沟通，你可以了解到他们的资产情况和、真实诉求以及他们的财务目标是什么，从而判断出他们是否是你需要的目标客户，当锁定好你的目标客户之后，你就可以有针对性的根据目标用户的情况去挖掘他们当下最紧急的需求，为其匹配最合适的产品。

在这一过程中，理财师们需要格外注意采用何种方式联系客户。大部分理财师前期联系客户时，可能会选择打*的方式，但是对于客户而言，通过*，客户除了听过你的声音之外，其余一概不知，所以，如果有条件的话，理财师最好还是采用线下面对面沟通的方式去联系客户。

通过面对面沟通，客户对于你的形象、容貌以及专业度都能有个比较直观的了解，随着见面沟通次数的不断增加，你和客户之间的熟悉度与日俱增，慢慢的，客户对你也会越来越信任，你所掌握到的客户信息也就越多，能为其做出的财富规划也就越接近客户的真实诉求了。

建立客户对你的信任

在锁定了你的目标用户之后，理财师要考虑的就是如何获取客户的信任了。

首先，要创造相互认识的机会，*邀约客户来公司或者找个咖啡厅，通过彼此间简单的自我介绍，先认识对方；

其次，要让客户记住你：举个例子，在和用户的初期见面时，可以通过你的专业度或者你的贴心服务，加强用户对你的好感，什么方法对你而言有用，你就采用哪种方法，当然，采取的方式必须是正面且不能损害他人利益。

最后，在和客户沟通的过程中，要保持合适的互动性，要给客户留有一定的话语权，但是也不能只让客户一个人在那“唱独角戏”，理财师需要适时地给出反馈，当客户讲的不对的时候，要及时更正；此外，关于市场动态和产品信息等，也要及时同步给客户。

想要获取客户信任远不是一朝一夕的事情，只有选对方法去坚持，日积月累后，总会看到结果。以上就是关于理财师如何获取客户信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完这篇文章后，也可以上Beta理财师APP看看，相信看完会给你带来更多不一样的感受！

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理财师应该向客户传递什么样的投资理念？

很多理财师可能会有这样一个观念：想要为客户做好财富管理，前期就要好好了解客户的家庭情况、资产情况，然后再根据客户的真实诉求去为其匹配产品，但，做好理财师这一工作，远不止这一个方面，理财师更应该做到的则是向客户传递正确的投资理念。那么，什么样的投资理念才是理财师应该传递给客户的呢？

坚持投资中的长期主义

大多数人即便没有接触过金融行业，也知道这一行业复杂多变，稍微一个不留神，可能就会给自己带来损失。正因为如此，我们在投资时一定不能急于求成。

要知道，理财师在服务客户的过程中向客户传递正确的长期投资理念，一方面可以加强客户对投资领域的了解，以此拉近与客户之间的距离，更重要的是可以有效缓解客户在短期内的恐慌情绪，帮助客户真正做到合理理财。

很多人都想复制巴菲赚到99.8％财富的结果，却从来没想过去学习他在前期投资时的“过程”，这一过程也可以看成是我们需要给客户传递的长期主义投资观念。投资本身就是一件需要长期坚持的事情，虽然短期的利益能为我们的资产带来一定的变化，但长期的坚持更能为我们的资产带来大变化，只有学会坚持，不被眼前利益所诱惑，我们才能真正学会投资理财。

学会主动思考风险

金融市场本身就动荡不安，这就要求理财师服务客户的过程中要极具市场敏感性，对于市场的细微变化都要能及时感知并做主动思考，然后提前告知客户。

其实我们仔细观察客户不难发现，客户对于风险的担心可以细分为“波动大”、“不确定性强”、“流动性差”等，针对这些具体的担心因素，理财师在为客户做财富管理的过程中就不得不帮助客户提前树立主动思考风险的意识：这一波市场变化可能会造成什么影响？对于我个人又会有哪些影响？后期又该怎么做去应对这些风险？只有在市场出现波动前，提前思考好会面对的风险以及后期的解决方法，客户的接受程度更高，调整理财方案也会来的更快。

合理配置资产的意识

很多客户在刚开始投资时，因为对行业的不了解，就胡乱配置自己的资产去进行投资，到最后，钱投了，却没有带来任何收益。这时候，理财师在服务客户的过程中，就要有意识的帮助客户培养合理配置资产的意识：结合自己的实际情况，为自己留出一定备用金，且在遵从“安全、合理”的原则上去投资，尽量避降低自己的损失。

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你要以一个专家的身份，让他们相信你从而才会相信你的产品！

有学员文过双雄老师：当客户的问题不是很严重，如何去推方案，让客户不觉得反感，推完方案了，客户不说话了要怎么办？

双雄老师实施这样答的：不严重，是因为他没有意识到严重性，所以你要“撕口成交六步曲”让他意识到问题很严重，要给它挖出来，重点就是用一些相应的话术，让他意识到这个拖延下去是很严重的，让他意识到，因为他不专业！

你要明白你的身份是专家，请问你们会相信一个*药的业务员，还是相信医生？

所以专家的威力是巨大的！（当客户感觉到你是一个靠谱的专家，就愿意信任并付钱给你……不信你接着往下看：）

你们去看病的时候有没有遇到一种现象，就是你认为这个好像没有什么，然后医生讲完之后你才发现，这个实在太严重了，然后你就付了，对吧？那医生做过什么你还记得吗？

举例说明，比如说我前段时间遇到一个事情，是我身边的一个亲人的问题，当时我这个亲戚，他并没有觉得怎么样，他就觉得有点胸闷胸痛，然后医生跟他说，你现在这个是心血管的富贵病，就吃的太好了，又喝烟又抽烟，类似于这些……

然后就说这里有一个血管堵塞了，有很多血管通向心脏的，其中有一根堵塞了，通道就有点小，一般血管都这么大，然后那个就这么小了，所以这样血液有时候输送的比较慢的时候，你就觉得胸闷或者感觉心要跳出来，那怎么办呢？

接下来如果这个血管再把它堵塞一点，这个血就过不去，过不去的话这个心脏就会停止跳动，很多心肌梗塞，或者说这类疾病每一年都有很多人这样去世！

然后就问医生怎么办呢？医生说那这里面就要放一个支架

这支架多少钱，能不能便宜点？医院就是这样规定的，你要不要放？

请问你要不要放？血过不去了会怎么样？心脏就停止跳动了，对吧？

所以你发现没有，是谁意识到了这个问题的严重性？你意识到了，对吗？医生通过他的专业让你意识到了这个问题的严重性，你要知道你是专家，他不是专家，能明白这意思吗？

好，前提我觉得这个要建立在你自己对产品的信心上。

有一些同事可能对自己的产品还不够了解，或者不够有信心那怎么办呢？这是公司层面要做的事情，多去看一下以往公司的客户反馈，客户见证，尤其要有视频，不知道有没有做视频的素材，有视频的吗？

视频，客户的感谢视频，客户的反馈视频，要收集，要让客户主动地拍，你以前怎么样，用完我们的产品之后，现在拿到了什么效果什么结果，我知道肯定会有很多反馈截图。

是不是有很多好评截图反馈截图，但还要有视频，为什么？因为现在人们觉得截图是可以ps的，但视频没有办法作假。所以一定要有客户的这种案例和感谢的视频，那怎么让客户可以把感谢视频给我们呢？

很简单，要让一个人行动，必须要满足两个条件，行动=信任+好处。客户已经信任你了，但你不给好处他，他也是不会录视频的，凭什么帮你，所以说公司要设计出一个诱饵或者说一个价值一个赠品，你只要录视频就给你，这样很多人就会去录。

回访老客户的时候就让他们录，你就跟他说你用*录横版录，一定要告诉他录什么：

第一段讲你是谁，第二个做一下自我介绍，然后第三个讲使用产品之前跟使用产品之后的差别结果变化，你要告诉客户怎么录，还要发1到2个视频的模板，你看我们其他几个客户怎么录的。

他一看他就知道怎么做，觉得很简单，一两分钟就可以得到这个赠品，对吧？这个赠品这么好，也许价值一百块钱或多少钱，然后他就去录。

所以一旦有这些视频，你们就要看一下视频，看一下故事，看一下客户的反馈截图，多去看，从内心里面找到对于这种产品的信心。知道吗？

这个很重要的，因为做营销的，如果说对于产品不够信心，你在营销的时候，包括谈价格的时候，底气就不会太够。这个点是很重要的，其实营销是有很多角度的。

我觉得这是营销里面的其中一环，要成为一个*冠军，他是要有一些心态的，*冠军其中一个心态，一定是对自己产品百分百的热爱，百分百的坚定，百分百的信心。

这个并不是一下就起来的，因为他们一开始并不了解这个产品，这个也不是谁去强加到你脑袋里面的，而是要自己去发现。当然公司不断的提供素材给你，但你要自己不断的去吸收，从里面去体会，这个是很重要的。

我做个简单的比喻，你比如说最近有个徐峥的电影叫什么？《我不是药神》，你看为什么那么人在朋友圈发呢？他们看了觉得好，所以他们就发了，而且发的那么有底气，说你们tmd一定要去看，类似于这样。那是因为他自己体验到，所以这个是比较重要的。

看到这里，对于怎么塑造专家形象，让客户更快的信任你，是不是有了更多的灵感。接下来就看你的消化和执行了！