好一点小编带来了投资理财专业如何营销自己 理财师*时有没有什么好的技巧,希望能对大家有所帮助,一起来看看吧!
想要成为优秀理财师,这几点你需要注意
“一万个读者就有一万个哈姆雷特”,每个人对于优秀理财师的定义不同,但想要成为一名优秀的理财师,这几点绝对是大多数理财师需要注意的!
转变思维
理财师虽然有*的成分在,但他的本质工作得先是理财师,然后才是*。很多理财师在服务用户的过程中都有这样一个观念:所有的工作都围绕*出产品展开。对于这样的想法,我们也不能说不对,但是想要成为一名真正被客户需要的理财师,最应该做的就是转换这种思维,学会从客户角度出发,再运用自己的专业技能,帮助客户实现财务管理目标。
身为理财师,要能够清晰地认识到自己对于客户而言到底扮演着什么样的角色。对于客户而言,理财产品只是帮助其实现财务目标的手段之一,客户真正需要的还是具备一定专业度,能够根据其真实情况和诉求进行资产配置的人。所以,要想成为专业的理财师,一定要学会转变思维,并通过不断的学习,帮助用户找到真正符合客户家庭需求的产品。
什么样的学习才能帮助理财师变得更优秀呢?
态度端正且足够努力
对于大部分人来说,学习绝对不是一件简单的事情,但我们并不能因此而放弃学习,我们应该做的就是保持一个端正的态度,去直面挑战,努力学习。
“世上无难事只怕有心人”,对于理财师来说,想要提升自己,除了从工作中不断积累经验之外,始终保持一个学习态度更是难能可贵。试想一下,你的同行始终在不断学习,而你还是在原地踏步,仅仅只是从工作中不断汲取的经验来提升自己,短时间内可能看不出效果来,但时间久了,找你们的客户多少,就会让你看见你俩之间的差距。
所以,想要在同行中保持优势,你就要坚持不断地学习,并且要足够努力,因为你在学习的同时,你的同行们可能也在学习。只有保持足够的努力和坚持,长此以往,总会为你带去质的改变!
合理规划自己的时间
理财师的工作本就繁忙,如何才能在真正下班后完成有效学习呢?这就要求理财师们要提前规划好自己的时间了。首先理财师要理清自己未来的发展方向以及自己目前欠缺的、需要完善的方面,然后再有针对性的去选择适合的课程进行学习。
学习是一个漫长的过程,在这个过程中,我们可以通过合理的规划时间来提高学习的效果和质量,上下班途中的碎片化时间可以通过听书、听音频的方式完成学习,每天的早中晚也可以设置一个固定的时间段来完成当天的学习内容,当然,为了避免学习过程太过枯燥无聊,理财师们也可以选择某一天看看剧、散散步等方式来放松自己。合理规划,并且要做好劳逸结合,只有这样,你的学习效率才能事半功倍!
配图来源:Pexels
这是一个很大很宽泛的问题,或许我换种方式回答你更恰当。
我曾经问过我的客户,男,40岁左右,身价过亿,已投资金额千万级别,范围涵盖银行理财、信托、私募基金、阳光私募、股权、国内外房产以及保险等。
他给我的回答以及后来我又问过另外一些客户,他们眼中好的理财师是什么样?
核心,其实,就是三点:
第一,专业性
这是是最基础的最简单的也是最难的要求。
简单说,就是金融行业最基础的概念要懂,比如随便问你一下可转债怎么操作?期货开户?固收的平均收益?房地产信托好还是政信类比较安全?现在单标股权还能不能做?CRS来了对我有什么影响,我是不要要提前做点全球资产配置,海外保险怎么*,*多少?我现在没有美金,我想*点美股怎么办?我不想出境,但是我想办美国银行账户怎么操作?.........
嗯,这些是比较简单的问题,但是都要搞明白却不简单。
所以,对于理财师来说,掌握最基础的金融概念,了解自己银行或者所在企业的发展史,历史产品情况,同行业情况,以及不断学习。
第二,真诚
这个也是非常重要的。
我相信每个营销人员,都有业绩指标等各种各样的压力。
但是,请记住,不要把这个压力转移在客户的身上。每个投资人,都有自己的资产状况、需求和不同的风险承受能力和偏好等。
把最真实的情况,告诉客户。这一点,写起来很简单,做起来很难很难很难。
如果不知道怎么做,那就从底线开始,什么不能做,守住底线。我前几天还在百度知道上面看到一个问题,说给客户承诺保本保息,这种连最起码的合法合规都做不到的人以后还是别做了,害人害己。什么是真诚,就是是预期收益率5% ,那就说5%,哪怕是银行也会有风险,也会做不到,也会出现极端情况。在和客户沟通的时候,你的真诚客户是可以直接感受到的。同样,作为可以投资金额在100W以上的客户,身边至少有3-5个以上的营销人员,如果你不真诚,你随时被PASS可能连自己都不知道。你要相信,能投资100W的客户绝不会是傻子(不接受杠精反驳),不要低估任何一个人,要尊重客户。
第三,信任感
这个词很简单,但是很花时间和心思。
每个人都有自己的优势和闪光点,找到自己的闪光点吧。吸引力法则。
嗯,想要做好当然还有很多很多其他的方面了。
当然,如果能做到以上三点,我相信你已经成功一大半了。
祝好运。
*产品的前提是做好服务
我们都知道,理财经理也有业绩考核,他们在帮客户做财富管理的同时,也是一名*者,如何才能高效的*出自己需要推荐的产品呢?做好服务很重要!
试想一下,如果理财经理在和你没有一个比较好的沟通之前,一上来就向你推荐产品,你是不是会很反感?他对于你的情况和诉求都不了解,向你推荐的产品肯定也是不适合你的。所以,想要有效的*出产品,贴心的服务很关键,通过必要的服务,让客户觉得你是一个专业、信得过的理财经理,远比你带着目的去推销来的好得多。
筛选出若干支精品
理财市场上,无论是基金、保险还是其他品类的理财产品,其种类都是非常多的,对于理财师而言,就要具备一定的敏感度,在众多的产品中,选出若干支精品产品。
对于理财师而言,金融机构本身就会过滤掉大部分产品,等到了理财师这边,其需要过滤的产品相较于金融机构面对的产品其实已经少很多了。但在进行品类筛选的这一过程中,理财师还是要具备很强的化繁为简的能力,在每个品类中精选出三到五支产品即可。
打造自己的爆款
这一点其实可以和上文提到的精品有异曲同工之妙,在众多的产品中,选择你自己可能比较好掌握或感兴趣的产品类型;比如你对基金类的产品比较感兴趣,就可以通过同行分享、前辈讲解、书籍等方面的学习,加强自己对这类产品的熟悉度和了解度,将这类产品打造成你的爆款产品,同时打上自己的标签,让用户一看到这些产品第一个想到的就是你,有效提高你的获客能力。
通过专业加强用户粘性
众所周知,非净值化产品属于简单产品,时间久了就会让客户产生这样一种错觉:唯有高收益才是衡量的唯一标准。对于理财师而言,这样的用户是没有粘性的,久而久之,当这类用户在你这边看不到高收益的时候,他们就会慢慢离你而去。
那么如何才能有效做好用户粘性工作呢?首先,要通过和用户的沟通,了解他们的真实情况和实际诉求,并根据他们的诉求去做合理的产品推荐和财富规划,帮助用户获得长期利益而非短期利益,以加强用户对于你的信任和好感。
以上就是好一点整理的投资理财专业如何营销自己 理财师*时有没有什么好的技巧相关内容,想要了解更多信息,敬请查阅好一点。
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